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【考點6】理財師隊伍狀況

一、理財師與理財從業人員

理財師又名理財規劃師或財富管理師，一般是指經過專業資格認證，即持有相關從業資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規劃專業服務的專業人士。

個人理財業務人員是指那些能夠為客戶提供理財規劃服務的業務人員，以及其他與個人理財業務銷售和管理活動緊密相關的專業人員，而非一般性業務咨詢人員。

專業化服務活動表現為兩種性質：一種是商業銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質，這類業務人員按照監管部門或銀行要求需要持有理財師專業證書；另一種是商業銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動，屬于受托性質。

★個人理財業務是建立在委托一代理關系基礎之上的銀行業務，是一種個性化、綜合化的服務活動。

二、理財師隊伍發展狀況

1.理財師隊伍擴張迅速

理財服務需求大；理財師培養工作推動；行業自理和規范管理；收入穩定及受人尊敬；合格理財師的職場選擇多提升空間大；終身的職業，越老越吃香。

2.理財師素質水平參差不齊

3.市場認可度有待提高

【補充資料】

理財業務專業委員會簡介

中國銀行業協會理財業務專業委員會(以下簡稱“理財專業委員會”)成立于2012年12月，是中國銀行業協會領導下的專業工作組織，依照《中國銀行業協會章程》和《中國銀行業協會理財業務專業委員會工作規則》開展工作。理財專業委員會的宗旨是規范銀行理財業務行為，完善銀行理財業務行業標準，優化理財營銷服務流程，維護銀行業理財產品市場秩序，開展普及理財知識教育宣傳工作，保護金融消費者合法權益，履行風險揭示與告知義務，建立健全輿情溝通協調機制，更好地促進銀行業理財業務健康持續發展。

理財業務專業委員會為銀行理財業務發展和風險管理工作提供了專業的交流平臺和靈活的自律機制，對進一步規范銀行理財市場、促進銀行理財業務健康發展將產生積極的促進和推動作用。理財業務專業委員會現有成員單位149家。

理財業務專業委員會的工作原則是依法合規、公平公正、誠信自律、為民利民。

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