銀行從業資格《銀行管理》第四章銀行經營管理與創新第一節考點4：監管要求
更新時間：2018-09-12 08:52:48
來源：環球網校
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摘要 環球網校銀行從業資格考試頻道小編整理發布《銀行從業資格《銀行管理》第四章銀行經營管理與創新第一節考點4：監管要求》，為考生發布銀行從業資格考試的相關考試重點等復習資料，希望大家認真學習和復習，預祝考生都能順利通過考試。
商業銀行總體上要按照《金融許可證管理辦法》、《中資商業銀行行政許可事項實施辦法》等法規引導下有序推進機構網點建設。
在客戶信息管理方面，商業銀行要充分了解自己的客戶。“了解你的客戶(know your customer, KYC)”、“了解你的業務(know yourbusiness, KYB)”和“盡職調查(due diligence, DD)”，合稱商業銀行“展業三原則”。如今以上三點已日益成為監管機構對金融機構開展業務、控制風險、宏觀審慎監管的基本指導原則。
商業銀行加強客戶信息管理工作，要防止客戶信息泄露。
在規范產品銷售方面，一方面，監管部門要求商業銀行加強產品體系的梳理，特別對理財等重點產品要加強管理。另一方面，對商業銀行代理銷售(如代理保險業務，代理基金業務)要加強管理。
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