銀行《個人理財》各章節(jié)難點點撥匯總

　　銀行中級資格《個人理財》知識點匯總

　　【摘要】環(huán)球網(wǎng)校編輯為考生發(fā)布“2017銀行從業(yè)《個人理財》第一章理財師的執(zhí)業(yè)資格”的新聞，為考生發(fā)布銀行職業(yè)資格考試的知識點，希望大家認(rèn)真學(xué)習(xí)和復(fù)習(xí)，預(yù)祝考生都能順利通過考試。2017銀行從業(yè)《個人理財》第一章理財師的執(zhí)業(yè)資格的具體內(nèi)容如下：

　　4．職業(yè)道德

　　(1)職業(yè)道德的重要性。

　　首先．職業(yè)道德是獲得理財師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)。

　　其次．職業(yè)道德要求是理財行業(yè)和理財師職業(yè)發(fā)展的有力保證。

　　最后．嚴(yán)格的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)要求有利于樹立理財師專業(yè)人士良好品牌形象，取得大眾的信任。

　　(2)職業(yè)道德準(zhǔn)則。

　　ETHICS(操守、道德)：盡職、高效的(Efficient)；值得信賴的(Trustworthy)；誠實的(Honest)；正直公正的(Integrity)；忠于客戶的(Client)；熱情(Sincere)。

　　我國金融機構(gòu)尤其銀行理財師的職業(yè)道德要求可以總結(jié)為：遵紀(jì)守法、保守秘密、正直守信、客觀公正、勤勉盡職、專業(yè)勝任六項職業(yè)道德準(zhǔn)則。

　　(二)合格理財師的標(biāo)準(zhǔn)

　　合格理財師的標(biāo)準(zhǔn)也可以概括為三點：品德、服務(wù)和專業(yè)能力。

　　專業(yè)能力包括：首先，了解、分析客戶的能力，包括掌握接觸客戶、取得客戶信賴的方法，收集、整理客戶信息，客戶分類和了解、分析客戶需求等工作；其次，投資理財產(chǎn)品選擇、組合和理財規(guī)劃的能力；在工作中，理財師關(guān)鍵技能體現(xiàn)在資產(chǎn)配置上。

　　國外有人把對合格理財師綜合素質(zhì)要求或標(biāo)準(zhǔn)概括為5個方面．用5Cs代表，即堅持以客戶為中心(Client)、溝通交流能力(Communicatiofl)、協(xié)調(diào)能力(Coordination)、專業(yè)水平(Competence)和高尚的職業(yè)操守(CommitmenttoEthics)。

　　(三)理財師的社會責(zé)任

　　(1)理財師是國家金融政策和金融法規(guī)的重要傳導(dǎo)者；(2)理財師是正確的投資理念的重要宣導(dǎo)者；(3)理財師是理財風(fēng)險的揭示者；理財師是客戶聲音的反饋者。

　　備考提示

　　美國金融理財師教育培訓(xùn)課程主要包括金融理財概論、保險規(guī)劃與風(fēng)險管理、職工福利規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、退休規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等六大方面。

　　中國中國臺灣理財顧問認(rèn)證協(xié)會六大模塊課程，分別是基礎(chǔ)理財規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、員工福利與退休金規(guī)劃、投資規(guī)劃、租稅與財產(chǎn)移轉(zhuǎn)規(guī)劃和全方位理財規(guī)劃。其中全方位理財規(guī)劃最為重要。

　　本考點為新添加內(nèi)容，考試大綱要求為掌握合格理財師的標(biāo)準(zhǔn)及理財師的社會責(zé)任。所以，本部分內(nèi)容考生需要特別關(guān)注，重點掌握。

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