《法律法規與綜合能力》精選試題演練(五)

銀行職業資格考試法律法規與綜合能力真題回顧

　　8.罰金屬于( )，罰款屬于( )。

　　A.刑事責任，行政處罰B.行政處分，行政處罰

　　C.行政處罰，刑事責任D.行政處分，刑事責任

　　9.行政處分是指國家行政機關對國家公務員和國家行政機關任命的其他人員違反行政紀律的行為給予的( )。

　　A.開除處分 B.刑事處分 C.行政制裁措施 D.撤職處分

　　10.銀行業金融機構不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處( )罰款。

　　A.5萬元以上50萬元以下

　　B.10萬元以上30萬元以下

　　C.20萬元以上50萬元以下

　　D.50萬元以上200萬元以下

　　11.我國國務院金融監督管理機構跟蹤發現某銀行近期吸納了一筆巨額存款，且經調查該賬戶為匿名賬戶，疑似洗錢活動，那么這屬于洗錢的( )。

　　A.培植階段B.處置階段C.融合階段D.清洗階段

　　12.下列關于空殼公司特點的表述，錯誤的是( )。

　　A.為匿名的公司所有者提供服務

　　B.由被提名人擔任董事并相應收取管理費作為報酬

　　C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息

　　D.公司由被提名人根據外國律師的指令登記成立

　　13.現行的《金融機構反洗錢規定》由中國人民銀行制定并自( )年1月1日起施行。

　　A.2004B.2005C.2006D.2007

　　14.中國反洗錢監測分析中心由( )設立。

　　A.中國銀行業監督管理委員會 B.財政部 C.中國人民銀行 D.國家外匯管理局

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　　15.中國反洗錢監測分析中心的職責不包括( )。

　　A.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

　　B.制定金融機構反洗錢規章

　　C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　16.國務院反洗錢行政主管部門是( )。

　　A.中國銀行業監督管理委員會 B.中國保險監督管理委員會

　　C.中國證券監督管理委員會 D.中國人民銀行

　　17.有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的( )。

　　A.只能是金融機構工作人員

　　B.只能是金融機構

　　C.只能是金融機構工作人員或金融機構

　　D.可以是任何單位和個人

　　18.按照《反洗錢法》規定，客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，金融機構應當( )。

　　A.至少保存五年 B.至少保存十年

　　C.立即銷毀 D.退還給客戶

　　19.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　A.第三方B.客戶

　　C.該金融機構D.該金融機構和第三方按比例

　　20.金融機構的以下行為沒有違反反洗錢規定的是( )。

　　A.擅自進行檢查、調查或者采取臨時凍結措施

　　B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私

　　C. 未按照規定對職工進行反洗錢培訓的

　　D.按照規定建立反洗錢內部控制制度

　　21.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息是( )的職責之一。

　　A.中國銀行業監督管理委員會B.所有商業銀行

　　C.中國銀行業協會D.中國反洗錢監測分析中心

　　22.單位銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣( )萬元以上或者外幣等值( )萬美元以上的轉賬屬于大額交易。

　　A.20，1B.50，10

　　C.150，20D.200，20

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　　二、多項選擇題

　　1.銀行業金融機構違反審慎經營規則且限期未改的，銀監會或者其省一級派出機構經負責人批準，可以區別情形，采取的措施有( )。

　　A.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務

　　B.限制分配紅利和其他收入

　　C.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利

　　D.停止批準增設分支機構

　　E.限制資產轉讓

　　2.下列關于銀行業金融機構的接管的說法中正確的有( )。

　　A.商業銀行已經或者可發生信用危機，嚴重影響存款人的利益時，國務院銀行業監督管理機構可以對該銀行實行接管

　　B.接管期限最長不得超過5年

　　C.接管是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施

　　D.接管是國務院銀行業監督管理機構依法保護銀行業金融機構經營安全、合法性的一項預防性拯救措施

　　E.接管的目的是對被接管的銀行業金融機構采取必要措施，以保護存款人的利益，恢復銀行業金融機構的正常經營能力

　　3.在接管、機構重組或者撤銷清算期間，經國務院銀行業監督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取的措施有( )。

　　A.出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境

　　B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利

　　C.對其進行行政拘留

　　D.對其提起公訴

　　E.對其給予行政處分

　　4.銀行業監督管理機構依法對銀行業金融機構進行檢查時，經設區的市一級以上銀行業監督管理機構負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取詢問等相關措施，該“與涉嫌違法事項有關的單位和個人”主要包括( )。

　　A.銀行業金融機構的客戶

　　B.監事

　　C.實際控制人

　　D.為銀行業金融機構提供產品和服務的企業

　　E.為銀行業金融機構提供服務的市場中介機構

　　5.《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構應當按照規定如實向社會公眾披露( )。

　　A.財務會計報告B.風險管理狀況

　　C.董事和高級管理人員變更事項D.員工中所有的違法違規處理結果

　　E.其他重大事項

　　6.《銀行業監督管理法》規定，銀監會的監督管理措施可以包括( )。

　　A.要求銀行按照規定報送財務報表

　　B.進入銀行進行檢查

　　C.與銀行董事進行監督管理談話

　　D.責令銀行按照規定如實披露風險管理狀況

　　E.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務

　　7.刑事責任是指由《中華人民共和國刑法》規定的，對觸犯《刑法》構成的自然人或單位適用的刑事制裁措施。下列屬于刑罰的有( )。

　　A.剝奪政治權利B.罰款

　　C.沒收財產D.管制

　　E.拘役

　　8.行政處罰的種類有( )。

　　A.警告B.暫扣執照C.行政拘留

　　D.拘役E.吊銷許可證

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　　9.下列關于違反銀行業監督管理規定的處罰措施的說法，正確的有( )。

　　A.對銀行從業人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁

　　B.對銀行從業人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等

　　C.對銀行從業人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施

　　D.吊銷銀行某業務許可證是一種行政處分

　　E.某銀行從業人員違規查詢賬戶可能受到行政處分

　　10.下列措施中屬于銀監會對違反國家有關銀行業監督管理規定的處罰措施的有( )。

　　A.剝奪政治權利B.取消董事、高級管理人員任職資格

　　C.禁止從事銀行業工作D.經濟處罰

　　E.責令停業整頓

　　11.洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括( )。

　　A.購買高額保險，然后低價贖回

　　B.匿名存儲

　　C.控制銀行

　　D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　E.偽造商業票據

　　12.常見的洗錢方式包括( )。

　　A.借用金融機構B.偽造商業票據

　　C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產 D.利用現金密集行業

　　E.走私

　　13.瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂，這些國家和地區一般具有( )特征，因而有利于掩飾犯罪人的洗錢活動。

　　A.有嚴格的銀行保密法 B.沒有資本管制

　　C.有寬松的金融規則 D.有自由的公司法和嚴格的公司保密法

　　E.政治上中立

　　14.下列關于反洗錢敘述正確的有( )。

　　A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務

　　B.各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作

　　C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密

　　D.金融機構必須設立反洗錢專門機構

　　E.任何單位和個人都有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報

　　15.下列關于承擔反洗錢職責的主體的說法正確的有( )。

　　A.中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理

　　B.中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責

　　C.中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合

　　D.中國人民銀行根據國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作

　　E.中國人民銀行僅在中國范圍內履行反洗錢監督管理職責，不實施跨境反洗錢監管

　　15.銀行業金融機構在反洗錢方面應承擔的義務( )。

　　A.建立內部反洗錢機制及工作流程

　　B.及時報告大額和可疑交易

　　C.建立客戶身份資料和交易記錄

　　D.協助反洗錢調查

　　E.對反洗錢工作信息保密

　　16.下列屬于大額交易的有( )。

　　A.單筆或當日累計人民幣交易二十萬元以上或外幣交易等值一萬美元以上的現鈔兌換

　　B.單位銀行賬戶之間單筆人民幣一百萬元以上的轉賬

　　C.個人銀行賬戶之間當日累計人民幣五十萬元以上的款項劃轉

　　D.個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆外幣等值十萬美元以上的款項劃轉

　　E.交易一方為個人、單筆或者當日累計等值一萬美元以上的跨境交易

　　17.若未發現交易可疑，可免于大額交易報告的有( )。

　　A.金融機構同業拆借

　　B.交易一方為國家行政機關下屬的事業單位

　　C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存

　　D.外國政府貸款轉貸業務項下的交易

　　E.金融機構在黃金交易所交易的黃金

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　　三、判斷題

　　1.中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位執行有關黃金管理規定的行為進行檢查監督，無權對個人的該類行為進行檢查監督。( )

　　2.中國人民銀行根據履行職責的需要，有權要求銀行業金融機構報送必要的資產負債表、利潤表以及其他財務會計、統計報表和資料。

　　3.中國人民銀行和國務院銀行業監督管理機構同時擁有對銀行業金融機構的檢查監督權，可能會導致對銀行業金融機構的雙重檢查和雙重處罰。

　　4.接管是國務院銀行業監督管理機構依法保護銀行業金融機構經營安全、合法性的一項補救措施。( )

　　5.銀監會可以對發生信用危機的銀行進行重組。若重組失敗，銀監會可以決定終止重組，并宣告其破產。( )

　　6.銀行業金融機構整改后，應當向國務院銀行業監督管理機構或者其市一級派出機構提交報告。

　　7.銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業金融機構的高級管理人員進行監督管理談話，但無權要求其董事就其業務活動的重大事項作出說明。( )

　　8.經國務院銀行業監督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，銀行業監督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶;對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的，經銀行業監督管理機構負責人批準，可以直接予以凍結。

　　9.金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

　　10.金融機構反洗錢義務不包括開展反洗錢培訓和宣傳工作。( )

　　11.金融機構不需要向中國反洗錢監測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。( )

　　12.單位銀行賬戶之間當日累計人民幣100萬元以上的轉賬屬于大額交易。 ( )

　　13.按照我國反洗錢法律法規的有關規定，只要是大額交易，都應當報告。( )

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　　答案解析

　　一、單項選擇題

　　D/ D/ A/ B/ C/ B/ D/ A/ C/ B/ B/ C/ D/ C/ B/ D/ D/ A/ C/ D/ D/ D/

　　二、多項選擇題

　　ABCD/ ADE/ AB/ ACDE/ ABCE/ ABCDE/ ACDE/ ABCE/ BCE/

　　BCDE/ ABCD/ ABCDE/ ACD/ ACE/ ABCD/ ABCDE/ ACDE/ ACDE

　　三、判斷題

　　×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ ×

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