2015年銀行從業資格《個人理財》難點:個人理財定義
更新時間：2015-08-26 16:28:27
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摘要 【摘要】2015年銀行從業資格《個人理財》難點:個人理財定義，小編為廣大銀行考生精心整理，銀行從業資格備考之路上，環球網校愿與你同甘共苦，風雨同舟，希望你順利通過銀行從業資格考試，小編期待你的好消息
【摘要】2015年銀行從業資格《個人理財》難點:個人理財定義，小編為廣大銀行考生精心整理，銀行從業資格備考之路上，環球網校愿與你同甘共苦，風雨同舟，希望你順利通過銀行從業資格考試，小編期待你的。所以，請認真閱讀本文，詳細了解個人理財考試難點。
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2015年銀行從業資格《個人理財》難點:個人理財定義
個人理財相關定義
1、個人理財：在了解、分析客戶情況的基礎上，根據其人生、財務目標和風險偏好，通過綜合有效地管理其資產、債務、收入和支出，實現理財目標的過程。
2、投資與財富管理：財富管理包含了投資管理，簡單把個人理財等同于投資的觀點是片面的。
3、個人理財與財富管理本質上是一致的。
4、個人理財業務：商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動。
5、財富管理業務：個人理財業務范圍包含了財富管理業務甚至私人銀行業務。
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