距離2019年3月aci注冊理財規劃師考試已經結束，沒有趕上3月考試的同學可以開始準備6月的考試了。專業能力在注冊理財規劃師的考試中占據大部分的分值。為了考生們高效掌握專業能力的相關知識，環球網校理財規劃師頻道為您整理了“2019年ACI注冊理財規劃師專業能力精講模擬試題”，幫助大家進行考前復習，請各位考生認真完成以下模擬試題。

一、單項選擇題(以下各小題給出的4個選項中,有且只有1個選項符合題目要求,請將符合題目要求選項代碼填人括號內)

1.執行理財方案時,理財規劃師應注意( )。

A.妥善保管理財計劃的執行記錄

B.理財方案的制定和執行最好一成不變

C.執行理財計劃不必首先獲得客戶的執行授權

D.不論是在實施計劃制定的過程中,還是在完成之后,都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流,但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來

答案:A

【解析】B項,理財方案本身不是一成不變的,執行理財方案過程中當理財方案的假設前提發生變化或者客戶的財務情況發生重大變化時,理財方案需要隨時調整,因此,理財方案的制定和執行都是一個動態的過程;C項,執行理財計劃必須首先獲得客戶的執行授權;D項,不論是在實施計劃制定的過程中,還是在完成之后,都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流,讓客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來。

2.體現“積極要求”或“禁止性”內容的是( )。

A.職業道德準則

B.執業道德準則

C.執業紀律規范

D.職業道德規范

答案:C

【解析】相對于職業道德準則而言,執業紀律規范是具體的行為規則,是理財規劃師辦理具體業務時所應體現的道德和專業負責精神。因此,理財規劃師執業紀律規范的內容體現的是“積極要求”或“禁止性”,而非倡議性。

3.在建立客戶關系的過程中,理財規劃師的溝通技巧中正確的是( )。

A.建立客戶的方式是單一的

B.要懂得運用各種非語言的溝通技巧

C.在與客戶交談時要盡量避免使用專業化的語言

D.涉及投資回報率等財務指標方面,應該給出確定的承諾讓客戶放心

答案:B

【解析】A項,理財規劃師建立客戶關系的方式是多種多樣的,包括但不限于電話交談、互聯網溝通、書面交流和面對面會談等;C項,理財規劃師作為專業人士,在與客戶交談時應盡量使用專業化的語言;D項,在涉及投資回報率等財務指標方面,不應該給出過于確定的承諾,避免因達不到目標而承擔不必要的法律責任。

4.理財規劃師收集客戶的信息時,不需要做的是( )。

A.對客戶的財務信息要有充分了解

B.對客戶的財務信息、非財務信息都要有充分了解

C.還要了解客戶的期望目標

D.對客戶的各方面信息作全面了解,包括隱私

答案:D

【解析】D項,對客戶與理財相關的信息只需作必要了解,而不是去打探隱私。

5、馬斯洛的需要層次理論中,最高需求層面是()。

(A)社交需求(B)自我實現需求(C)安全需求(D)生理需求

答案:B

6、在人的一生中,人希望能夠滿足各個層次的需求:在滿足溫飽的前提下,追求的是安全無虞,當基本的生活條件獲得滿足之后,則要求得到社會的尊重,并進一步追求人生的最終目標——()。而這一切,無不與理財密切相關。

A、財務安全

B、財富傳承

C、自我實現

D、財務自由

答案:C

7、理財的目的,就在于追求更加豐富多彩的人生;個人理財的終極命題:有效的安排有限的財務資源,實現其一生()的最大化。

A、生命滿足感

B、投資收入

C、工資收入

D、財富

答案:A

8.在日常生活中,個人或者家庭需要通過科學合理的理財活動使有限的財務資源發揮最大的效用,以滿足理財中()的終極目標。

A.財產傳承

B.財產保障

C.財務安全

D.財務自由

答案:D

【解析】需要通過理財使有限的財務資源發揮最大的效用,滿足我們的生活目標。理財目的:就在于追求更加豐富多彩的人生。個人理財的終極目標:就是如何有效地安排個人有限的財務資源,實現其一生生命滿足感的最大化。

9、關于對理財規劃的理解,下面的說法正確的是()。

(A)理財規劃通常由專業人士提供

(B)理財規劃強調大眾化,有一定的模式

(C)理財規劃經常以短期規劃方案的形式出現,所以是短期的規劃

(D)理財規劃可以是簡單的金融產品銷售

答案:A

【解析】:B、C選項部分正確、部分錯誤，理財規劃強調個性化,不可能有一成不變的模式，理財規劃經常以短期規劃方案的形式出現,但是一項長期規劃

10、以下對理財規劃的定義描述正確的是()。

(A)理財規劃通常由客戶自己制定,理財規劃師協助完成

(B)理財規劃強調大眾化

(C)理財規劃是一項短期規劃,只是針對某一階段

(D)理財規劃是全方位的綜合性服務,而不是簡單的金融產品銷售

答案:D

11、下列對理財的理解,表述不正確的是( )

A.理財關注客戶的整體需求,是實現金融顧問式營銷的重要手段

B.理財應關注客戶的生命周期,盡量不要為客戶制定短期規劃

c.理財是個性化的,客戶不同,理財服務重點也不同

D.理財規劃通常由專業人士提供,

答案:B

【解析】B項,JP5 理財規劃經常以短期規劃方案的形式但就生命周期而言,理財規劃是一項長期規劃,它貫穿人的一生,而不是針對某一階段的規劃

12、以下()情況達到了財務自由。

(A)月收入8000元,其中5000元是工資收入,3000元是投資收入,月支出4000元

(B)月收入3000元,全部為工資收入,月支出3500元

(C)月收入7500元,其中4000元是工資收入,3500元是投資收入,月支出3000元

(D)月收入4000元,其中3000元是工資收入,1000元是投資收入,月支出2500元

答案:C

13、個人理財規劃要解決的首要問題是()

A、財務預算

B、收支相抵

C、財務安全

D、財務自由

答案:C

【解析】理財規劃的目標可以歸結為兩個層次:①實現財務安全;②追求財務自由。其中,保障財務安全是個人理財規劃要解決的首要問題,只有實現財務安全,才能達到人生各階段收入支出的基本平衡

二、多項選擇題(以下各小題給出的5個選項中,有2個或者2個以上的選項符合題目要求,請將符合題目要求選項代碼填人括號內)

1、當執業理財規劃師違反職業道德準則和執業紀律規范時,通常的制裁措施主要有()。

(A)記過(B)判刑(C)暫停執業(D)警告(E)罰款和吊銷執照

答案:CDE

解析:(A)記過、(B)判刑,教材中均沒有這一名詞

2、理財規劃師執業紀律規范主要包括()

A、不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為

B、不得以虛假的信息和廣告欺騙或誤導客戶

C、在執業過程中不得侵占或竊取客戶的財產

D、應該以客觀公正的態度維護客戶利益

E、維護行業的整體形象,禁止任何形式的不正當競爭

答案:ABCDE

3、只有通過執行理財計劃,才能讓客戶的財務目標成為現實,為了確保理財計劃的執行效果,應遵循()原則。

A、準確性

B、可操作性

C、長期性

D、有效性

E、及時性

答案:ADE

解析:?B、可操作性 C、長期性?教材

4.王先生是一名金融從業者,但是對專業理財規劃的知識內容不甚了解,他想知道制定理財方案時具體的理財規劃步驟應包括()

A.建立客戶關系

B.收集客戶信息

C.制定理財計劃

D.分析客戶財務狀況

E.持續理財服務

答案:ABCDE

解析:題目中包含的“…制定理財方案時…具體的理財規劃步驟”不夠準確C、制定理財計劃。準確:制定理財方案六個具體步驟,另一個:執行理財方案

5.對于偏好實物黃金的投資者來說,可以選擇的黃金投資種類通常包括()

A.金幣

B.紙黃金

C.金條

D.黃金飾品

E.杠桿黃金

答案:ABCD

解析:黃金投資一般分為實物黃金和紙黃金。B.紙黃金、實物黃金(A.金幣C.金條D.黃金飾品)我國的黃金投資方式實物黃金(A.金幣 C.金條 D.黃金飾品)、B.紙黃金、Au(T+D)、黃金期貨(杠桿性)、黃金股票、黃金基金。E.杠桿黃金

6、商品期貨是重要的期貨種類之一,其主要品種包括()。

(A)能源期貨(B)農產品期貨(C)外匯期貨(D)金屬期貨(E)利率期貨答案:ABD、 JP15、二P138、原話有別、得分難

解析:商品期貨:D.金屬期貨,有色金屬期貨,金屬期貨金融期貨: C.外匯期貨、E利率期貨、股指期貨

7.下列屬于商品期貨的有()

A.股指期貨

B.農產品期貨

C.外匯期貨

D.金屬期貨

E.能源期貨

答案:BDE

解析:商品期貨:D.金屬期貨,有色金屬期貨,金屬期貨金融期貨: C.外匯期貨、利率期貨、A.股指期貨

三、判斷題(判斷以下各小題的對錯,正確的用A表示,錯誤的用B表示)

1、理財規劃師的服務是長期的過程,不是一次性完成的。

A、正確

B、錯誤

答案:A

2、家庭事業成長期,是指從結婚至新生兒誕生的這段時期。

A、正確

B、錯誤

答案:B、

解析:P10

【解析】家庭與事業成長期指子女出生到子女完成大學教育的這段時期,一般為18~22年。從結婚到新生兒誕生的這段時期是家庭與事業形成期,一般為1~3年。

考題:三級2009-11判116

3、對于家庭事業成長期的家庭而言,應設法提高投資資產的比重、逐年累積凈資產。

A、正確

B、錯誤

答案:A

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