1.客觀公正原則要求( )。

　　A.理財規劃師在執業過程中應對客戶、委托人、合伙人或所在機構持公正合理的態度

　　B.對于執業過程中發生的或可能發生的利益沖突，盡量避免向有關各方進行披露

　　C.理財規劃師應適當考慮個人情感、偏見和欲望，以確保在存在利益沖突時做到公正合理

　　D.理財規劃師在處理客戶、委托人和所在機構之間關系時，不應以自己期望別人對待自己的方式對待有關各方

　　2.專業盡責原則的具體規范不包括( ).

　　A.在與客戶溝通過程中，要對客戶及相關職業者保持尊嚴與禮貌

　　B.在實務操作中，必須保持嚴謹的工作態度，謹守業內規章，從專業的角度進行審慎判斷

　　C.理財規劃師沒有責任與客戶充分溝通

　　D.以盡責敬業的職業態度，維護和提高理財規劃師的聲譽和公眾形象

　　3.違反嚴守秘密原則的是( )。

　　A.理財規劃師取得客戶明確同意而提供知悉的相關信息

　　B.適當的司法程序中，理財規劃師被司法機關要求提供所知悉的相關信息

　　C.理財規劃師未披露存執業過程中知悉的客戶涉嫌違法犯罪的事實

　　D.理財規劃師一時疏忽泄露了存執業過程中知悉的客戶信息

　　4.理財規劃師下列做法中哪項是不符合職業紀律規范的?( )

　　A.理財規劃師拒絕為客戶設計違法的理財方案

　　B.客戶的理財需求違反法律的規定，理財規劃師拒絕了客戶的委托

　　C.客戶的理財目標違反法律的規定，理財規劃師拒絕了客戶的委托

　　D.理財規劃師在辦理業務的過程中發現客戶所委托的事項違法，雖向客戶做說明.但繼續辦理委托事務

　　5.如果理財規劃師受客戶之托保管或處置客戶的財產，理財規劃師不應當( )。

　　A.超出客戶的授權隨意處置客戶的財產

　　B.將客戶的財產與自己或所在機構的財產區分清楚

　　C.對于客戶之間的財產，保持完整的記錄，以便區分

　　D.在客戶要求退回或移交財產的情況下，理財規劃師仍按照相關授權文件或相關法律的規定，及時移交客戶委托保管或處分

　　6.在與客戶洽談業務過程中，如果發現客戶的委托可能與自己所策劃的另一事務存在沖突理財規劃師應當( )。

　　A.向客戶隱瞞 B.視客戶的重要度而定 C.向客戶披露 D.等沖突明顯了再向客戶說明

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　　7.理財規劃師在理財方案中向客戶推薦購買某一個或某一類金融產品時，如果自己受雇于銷售該金融產品的公司或行業，那么( )。

　　A.向客戶隱瞞以免引起不快 B.向客戶說明

　　C.如果客戶問起就說明，不問即不必說明 D.視該金融產品而定

　　8.對客戶個人隱私和商業秘密沒有保密義務的有( )。

　　A.理財規劃師所在機構 B.理財規劃師 C.理財規劃師的家人 D.理財規劃師的同事

　　9.對于情節較為嚴重，但尚未給客戶造成匝大損失的情形，應給予執業理財規劃師( )制裁措施。

　　F.警告 B.暫停執業 C.罰款 D.吊銷執照

　　10.如果理財規劃師故意貶損其他理財規劃師的形象，進行不正當競爭， ( )將承擔侵權責任。

　　A.理財規劃師所在機構 B.理財規劃師本人 C.二者同時追究 D.視情況而定

　　1.A解析：所謂“公正”，是指理財規劃師在執業過程中應對客戶、委托人、合伙人或所在機構持公正合理的態度，對于執業過程中發生的或可能發生的利益沖突應隨時向有關各方進行披露。因此，理財規劃師應摒棄個人情感、偏見和欲望，以確保在存在利益沖突時做到公正合理。理財規劃師在處理客戶、委托人和所在機構之間關系時，應以自己期望別人對待自己的方式對待有關各方，這也是任何提供專業服務的行業對從業人員的基本要求。

　　2.C解析：理財規劃師有責任與客戶充分溝通。

　　3.D解析：理財規劃師不得泄露在執業過程中知悉的客戶信息，除非取得客戶明確同意，或在適當的司法程序中，理財規劃師被司法機關要求必須提供所知悉的相關信息。

　　4.D解析：理財規劃師為客戶提供專業服務，受人之托，履人之囑，必須全心全意地維行設計。可以說，生命周期理論是整個理財規劃的基礎。護客戶的利益。但是，客戶的利益必須是歸其合法擁有的，違法的利益不受法律保護。

　　如果理財規劃師在辦理業務的過程中發現客戶所委托的事項違法，理財規劃師應向客戶說明.并停止辦理委托事務。

　　5.A

　　6.C

　　7.B

　　8.C解析：理財規劃師對客戶的保密義務，同樣及于理財規劃師所在機構、理財規劃師的合伙人及同事。

　　9.C解析：對于執業理財規劃師而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暫停執業、罰款和吊銷執照等措施。警告適情節輕微的行為。暫停執業、罰款一般適用于情節較為嚴重，但尚未給客戶造成重大損失的情形。吊銷執照一般適用于情節嚴重且造成較大損失的行為，通常該行為也觸犯了法律的規定。

　　10.B

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