1.以下屬于客戶非財務信息的是( )。

　　A.社會保障情況B.風險管理信息 C.投資偏好 D.工資、薪金

　　2.以下哪項屬于客戶的財務信息?( )

　　A.客戶子女情況 B.客戶收入情況 C.客戶理財目標 D.客戶理財需求

　　3.為了確保理財計劃的執行效果，理財規劃師應遵循三個原則：準確性、有效性、 ( )。

　　l、.全面性 B.穩健性 C.安全性 D.及時性

　　4.持續理財服務不包括( )。

　　A.定期對理財方案進行評估 B.不定期的信息服務

　　C.方案調整 D.收集、整理和分析客戶的現行財務狀況

　　5.家庭與事業成長期的需求分析不包括( )。

　　A.增加收入 B.風險保障 C.儲蓄和投資 D.財產傳承

　　6.對退休前期的描述不正確的是( )。

　　A.它的家庭模型是中年家庭

　　B.它的理財分析包括提高投資收益穩定性、養老金儲備等

　　C.理財規劃主要是退休養老規劃、投資規劃、稅收籌劃等

　　D.退休前期還不需要考慮財產傳承問題

　　7.需求分析主要包括租賃房屋、滿足日常支m、償還教育貸款、儲蓄等的是( )。

　　A.退休前期 B.退休期 C.家庭與事業成長期 D.單身期

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　　8.要求理財規劃師在提供專業服務時，工作要及時、徹底、不拖拖拉拉，在理財規劃業務中務必保持謹慎的工作態度的是( )。

　　A.正直誠信原則 B.客觀公正原則 C.勤勉謹慎原則 D.專業盡責原則

　　9.以下關于理財規劃師的職業道德規范的說法中不正確的是( )。

　　A.理財規劃師的職業道德規范由兩部分組成：職業道德準則和執業紀律規范

　　B.理財規劃師執業紀律規范很大程度上體現出的是倡議性

　　C.職業道德準則是理財規劃師執業紀律的基本淵源

　　D.執業紀律規范是具體的行為規則

　　10.下列哪項與正直誠信的職業道德原則相違背( )。

　　A.理財規劃師誠實不欺，不為個人的利益而損害委托人的利益

　　B.理財規劃師由于主觀故意而導致錯誤

　　C.理財規劃師與客戶存在意見分歧，且該分歧并不違反法律

　　D.理財規劃師不僅遵循職業道德準則的文字，更重要的是把握了職業道德準則的理念和靈魂 -

　　1.C

　　2.B

　　3.D解析：為了確保理財計劃的執行效果，理財規劃師應遵循三個原則：準確性、有效性、及時性。

　　4.D解析：持續理財服務包括定期對理財方案進行評估以及不定期的信息服務和方案調整，收集、整理和分析客戶的財務信息屬于第二步收集客戶信息。

　　5.D 解析：財產傳承是退休前期的需求分析。

　　6.D解析：在退休前期的理財需求分析里，包括提高投資收益穩定性、養老金儲備、財產傳承等。

　　7.D

　　8.C

　　9.B解析：職業道德準則很大程度上體現出的是倡議性，執業紀律規范在語言上不同于職業道德準則，很多方面體現的是“積極要求”或‘‘禁止性’’的內容，而非倡議性。

　　10.B解析：如果理財規劃師并非由于主觀故意而導致錯誤，或者與客戶存在意見分歧，且該分歧并不違反法律，則此種情形與正直誠信的職業道德準則并不違背。

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