1.執行理財方案時，理財規劃師應注意( )。

　　A.不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流，但不需要客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程中來

　　B.執行理財計劃不必首先獲得客戶的執行授權 C.妥善保管理財計劃的執行記錄

　　D.理財方案的制訂和執行最好一成不變

　　2.不同的家庭形態，理財需求和具體理財規劃內容也不盡相同。對于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理財規劃的核心策略分別為( )。

　　A.進攻型防守型攻守兼備型 B.進攻型攻守兼備型防守型

　　C.攻守兼備型進攻型防守型 D.防守型進攻型攻守兼備型

　　3.私人銀行的服務對象是( )。

　　A.金融機構的VIP客戶 B.中低端的普通客戶

　　C.擁有高凈增財富的個人 D.收入比例中外匯占比高的人

　　4.下列錯誤的是( )。

　　A.理財規劃師在執業過程中，不得以不誠實、欺詐或虛假陳述的方式故意向客戶提供虛假或誤導性信息

　　B.理財規劃師不得夸大自己或所在機構的業務量、業務范圍和業務能力，從而騙取客戶的信任和委托

　　C.在業務推介活動中，理財規劃師不得向社會公眾傳遞虛假或誤導性的信息

　　D.理財規劃師可以向客戶做出回報或收益承諾

　　5.對于理財規劃師最嚴厲的執法措施是( )。

　　A.警告 B.暫停執業 C.罰款 D.吊銷執照

　　.6.理財規劃師收集客戶的信息時，不需要做的是( )。

　　A.對客戶的財務信息要有充分了解

　　B.對客戶的財務信息、非財務信息都要有充分了解

　　C.要了解客戶的期望目標

　　D.對客戶的各方面信息做全面了解，包括隱私

?2013年理財規劃師考試網絡輔導招生簡章

?2013年理財規劃師考試保過班招生簡章

更多信息請訪問：理財規劃師頻道   理財規劃師論壇

　　7.理財規劃師要遵守的執業原則不包括( )。

　　A.正直誠信原則 B.方案確保客戶獲利原則 C.勤勉謹慎原則 D.團隊合作原則

　　8.理財規劃師職業操守的核心原則是( )。

　　A.個人誠信 B.具有合作精神 C.客觀公正 D.嚴守秘密

　　9.非執業理財規劃師違反職業道德，行業自律機構的制裁措施不包括( )。

　　A.取消其理財規劃師資格 B.終身不得執業

　　C.不得再次參加理財規劃師職業資格考試 D.罰款

　　10.理財規劃師不按照合同約定提供承諾的服務，則客戶可要求理財規劃師所在機構承擔( )。

　　A.侵權責任 B.違約責任 C.刑事法律責任 D.停業整頓

　　1.C解析：在執行理財計劃這一步驟中，理財規劃師還需要注意以下的一些問題：①不論是在實施計劃制定的過程中，還是在完成之后，都應當積極主動地與客戶進行溝通和交流，讓客戶親自參與到實施計劃的制定和修改過程巾來。②執行理財計劃必須首先獲得客戶的執行授權。③妥善保管理財計劃的執行記錄。理財方案本身也不是一成不變的，執行理財方案過程巾當理財方案的假設前提發生變化或者客戶的財務情況發生重大變化時，理財方案需要隨時調整，因此，理財方案的制定和執行都是一個動態的過程。

　　2.B

　　3.C解析：私人銀行業務是一項高端金融服務，其業務基礎是高凈值財富(HNWW.Hligh.Net W0rth WealTh)，服務對象是擁有高凈增財富的個人(HNWI，High Net WorthIndividual)，目的是以客戶需求為核心提供個性化金融服務。

　　4.D解析：理財規劃師如果向客戶做fH回報或收益承諾，不僅違反了理財規劃師職業道德準則關于正直誠信的規范，亦可能構成民法上的欺詐，從而可能被客戶追究侵權責任。

　　5.D

　　6.D

　　7.B

　　8.A

　　9.D

　　10.B

?2013年理財規劃師考試網絡輔導招生簡章

?2013年理財規劃師考試保過班招生簡章

更多信息請訪問：理財規劃師頻道   理財規劃師論壇