助理理財規劃師知識點：確定客戶的理財目標

更新時間：2012-11-29 21:17:29 來源：|0

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摘要助理理財規劃師知識點：確定客戶的理財目標

    一、理財目標的內容與分類
1、理財目標的內容：
（1）是否有穩定、充足的收入
（2）個人是否有發展的潛力
（3）是否充足的現金準備
（4）是否有適當的住房
（5）是否購買了適當的財產和人身保險
（6）是否有適當、收益穩定的投資
（7）是否享受社會保障
（8）是否有額外的養老保障計劃
2、理財目標的分類：
（1）按照實現時間進行分類：短期目標、中期目標、長期目標
（2）按照重要性進行分類

二、理財目標的確定
1、理財目標確定的原則：
（1）理財目標必須具有現實性
（2）以改善客戶財務狀況，使之更加合理為主旨
（3）理財目標要具體明確
（4）理財目標必須考慮客戶的現金準備
（5）理財目標要兼顧不同的期限和先后順序
2、理財目標確定的步驟
（1）了解客戶信息
（2）初步擬定客戶的理財目標后，應再次咨詢客戶的意見并取得客戶的確認
（3）如果理財規劃師在制訂理財方案的過程中，對已確定的理財目標有所改動，必須對客戶說明

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