助理理財規劃師知識點：客戶財務信息的收集和整理
更新時間：2012-11-29 21:08:59
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摘要 助理理財規劃師知識點：客戶財務信息的收集和整理
一、客戶的收支情況
1、收入
2、支出
收入包括：又可細分為工資薪金、自雇收入、獎金和傭金、養老金和年金、投資收和其他收入。
客戶投資可分為實業投資、金融投資、不動產投資和藝術品投資。
二、資產負債情況
1、資產：包括金融資產、實物資產和其他個人資產，珠寶和收藏品屬于實物資產。
2、負債
三、社會保障信息
四、風險管理信息：在理財規劃業務中主要涉及的保險種類有：人身保險、財產保險和責任保險。
五、遺產管理信息：（1）客戶是否簽訂了遺囑；（2）遺囑的形式和內容是否合法；（3）客戶是否擬使用遺囑信托的方式管理財產；（4）客戶目前對遺產的分配安排有無疑問和要求。
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