工作程序：

　　第一步：確定退休目標

　　因素：退休年齡和退休后生活質量要求

　　第二步：從退休后的支出角度預測資金需求

　　原則：(1)按照目前家庭人口數與退休后家庭人口數的差異調整膳食和購買衣物的費用;

　　(1) 去除退休前可支付完畢的負擔;

　　(2) 減去因工作而必須額外支出的費用;

　　(3) 加上退休后根據規劃而增加的休閑費用及因年老而增加的醫療費用

　　【例題】理財規劃師看重的是客戶現在和未來的財務狀況，以及職業選擇所能帶來的現金流。理財規劃師對客戶的職業建議過程一般不包括()

　　A詢問客戶的興趣愛好和希望發展的方向，確定職業發展范圍

　　B試著讓客戶分析自己的性格、所處環境的優勢和劣勢

　　C制訂客戶的資產負債表，深入分析財務狀況，列出未來可能會出現的財務危機

　　D最后代客戶確定其職業選擇

　　【例題】一個人在進行職業選擇的時候需要首先分析所有個人信息，這些需要考慮的個人信息包括()

　　A個人的家庭背景 B個人的價值評判

　　C個人的經濟狀況 D個人的興趣愛好

　　E個人對職業發展的需要

　　【例題】根據我國現行的醫療社會保險制度規定，以下各單位必須為職工投保醫療保險的不包括()

　　A鄉鎮企業 B城鎮民辦企業

　　C城鎮民辦非企業單位 D城鎮個體戶

　　E城鎮社會團體

　　【例題】理財規劃師為客戶進行退休養老規劃時要預測退休后的資金需求，往往是根據客戶現在的家庭收支狀況進行調整，調整的時候要()

　　A按照目前家庭人口數與退休后家庭人口數的差異調整膳食和購買衣物的費用

　　B去除退休前可支付完畢的費用

　　C減去因工作而必須額外支出的費用

　　D加上退休后根據規劃而增加的休閑費用及因年老而增加的醫療費用

　　E參考過去年度的物價變化，設定通貨膨脹率，測算出退休后的生活費用