第一節 中央銀行概述

　　考試內容

　　中央銀行產生與發展的歷史，不同類型的中央銀行制度。

　　中央銀行的相對獨立性。

　　中央銀行的性質與職能。

　　中央銀行的資產負債表及主要業務。

　　一、中央銀行的產生及其獨立性

　　(一)中央銀行的產生

　　中央銀行的產生有兩個基本前提： 一是商品經濟的發展比較成熟，

　　二是金融業的發展對此有客觀需求。

　　中央銀行制度的建立，大致出于這樣四個方面的需要：

　　1. 集中貨幣發行權的需要;

　　2. 代理國庫和為政府籌措資金的需要;

　　3. 管理金融業(如票據清算和銀行最后貸款人)的需要;

　　4. 國家對社會經濟發展實行干預的需要。

　　1694年成立的英格蘭銀行，它雖然成立晚于瑞典銀行，但是被公認為是近代中央銀行的鼻祖。英格蘭銀行的演變過程是典型的中央銀行的演變過程。

　　各國中央銀行的產生和發展大體上是經由這樣三個途徑：

　　(1)由商業銀行轉化為中央銀行：英國的英格蘭銀行、法國的法蘭西銀行、德國的普魯士銀行;

　　(2)專門設置的中央銀行：美國聯邦儲備體系，二次大戰前后發展中國家和新獨立國家的中央銀行;

　　(3)由綜合型銀行改革為單一職能的中央銀行：前蘇聯、東歐各國及中國的中央銀行。

　　目前，全球各國中央銀行主要有

　　1. 單一中央銀行制;

　　2. 復合中央銀行制;

　　3. 跨國中央銀行制

　　4. 準中央銀行制。

　　(二)中央銀行的獨立性

　　中央銀行應在政府的監督和國家總體經濟政策的指導下，獨立地制定、執行貨幣政策。這就是當代中央銀行的相對獨立性。

　　中央銀行相對獨立性一般具有以下幾個內容：

　　第一，建立獨立的貨幣發行制度，穩定貨幣。

　　第二，獨立制定實施貨幣政策。

　　第三，獨立監管、調控整個金融體系和金融市場。

　　一般而言，中央銀行相對獨立性的保持應遵循這樣兩條基本原則：

　　一是中央銀行應以一國宏觀經濟目標為出發點制定貨幣政策，從事業務操作;

　　二是中央銀行應按照金融運行規律，制定實施貨幣政策，規避政府短期行為的干擾。

　　目前國際上中央銀行相對獨立性的模式主要有：

　　第一，獨立性較大的模式。中央銀行直接對國會負責，可以獨立制定貨幣政策及采取相應的措施，政府不得直接對它發布命令、指示，不得干涉貨幣政策。如果中央銀行與政府發生矛盾，通過協商解決。美國和德國都屬于這一模式。

　　第二，獨立性稍次的模式。中央銀行名義上隸屬于政府，而實際上保持著較大的獨立性。有些國家法律規定財政部直轄中央銀行，可以發布指令，事實上并不使用這種權力。中央銀行可以獨立地制定、執行貨幣政策。英格蘭銀行、日本銀行屬于這一模式。

　　第三，獨立性較小的模式。中央銀行接受政府的指令，貨幣政策的制定及采取的措施要經政府批準，政府有權停止、推遲中央銀行決議的執行。其代表國家是意大利。

　　【例題1，多選題】中央銀行制度的建立，大致出于( )方面的需要：

　　A. 集中貨幣發行權 B. 代理國庫 C. 管理金融業

　　D. 為政府籌措資金 E. 國家對社會經濟發展實行干預

　　答案：ABCDE

　　【例題2，單選題】中央銀行獨立性最強的模式是( )

　　A. 對國會負責 B. 對政府負責 C. 對領導人負責 D. 對企業負責

　　答案：A

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