2010初級金融：金融企業的資產與其他業務(3)
更新時間：2010-06-18 15:32:25
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2、當日頭寸的匡算
當日頭寸=初始頭寸+/-現金收付額+/-聯行匯入匯出額+/-同城票據清算收付額+/-法定準備金調減調增額+/-借出借入款到期額+/-當日收回或貸出額轉自環球網校edu24ol.com
(1)當日現金收支
收大于支，庫存現金增加，基礎頭寸，當日頭寸增加。
(2)聯行匯差
應付匯差，減少當日頭寸;應收匯差，增加當日頭寸。
(3)同城票據清算
(4)法定準備金調整
(5)到期借出借入款
(6)當日發放和收回貸款額
A、發放貸款時，若借款人提取現金，或支付它行客戶債務——減少可用頭寸
B、若借款人用貸款支付欠本行客戶的債務，本行頭寸不變
C、當借款人償還借款時，若借款人用現金償還，本行頭寸增加
D、若借款人用它行的票據償還，本行在央行超額準備金增加，頭寸增加
E、若借款人用支行客戶支票償還，則本行當日頭寸不變
例：某商業銀行營業日初始頭寸440萬元，其他數據如下：現金收入超過現金支出的差額25萬元;聯行應付大于應收的匯差為50萬元;同城票據清算應收資金15萬元;到期的其他金融機構拆入差額38萬元;發放貸款100萬元;收加回貸款60萬元(其中本行客戶30萬元)
當日業務運營頭寸=440+25-50+15-38-100+60-30=322
3、近期頭寸和遠期頭寸的匡算
(1)存款變動對其近期頭寸的影響
(2)貸款變動對近期頭寸的影響
(3)到期借出借入款對近期頭寸的影響
(4)影響近期頭寸的其他因素
遠期頭寸匡算是對未來資金變動情況的趨勢預測
[2006單選] 商業銀行日常業務活動中可以自主支配的支付準備金存款是(C)。
A.活期儲蓄存款
B.法定準備金存款
C.超額準備金存款
D.企業存款
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