試題部分

1、投資規劃需要規劃的方面不包括()。【單選題】

A.確定并量化投資者的投資目標和投資限制

B.制定投資政策說明書

C.業績評估

D.建立戰略資產配置

2、下列不屬于專業投資者的是()。【單選題】

A.持牌金融機構及其發行的理財產品

B.養老基金

C.公益基金

D.沒有投資經驗的投資者

3、家庭負擔越重，則可投資的資源越少，投資者越偏向于()投資策略。【單選題】

A.激進的

B.穩健的

C.冒險的

D.高風險的

4、下列關于企業年金說法有誤的是()。【單選題】

A.企業年金基金財產在投資過程中需要嚴格遵循有關法規確定的投資比例限制

B.企業年金基金可投資于信用等級為投機級的金融債和企業債

C.企業年金基金財產的投資范圍較廣

D.企業年金是指企業年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業補充養老保險基金

5、私募基金的投資產品面向不超過()人的特定投資者發行。【單選題】

A.100

B.200

C.300

D.500

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參考答案及答案解析

1、正確答案：C

答案解析：投資規劃需要：確定并量化投資者的投資目標和投資限制、制定投資政策說明書、形成資本市場預期、建立戰略資產配置。業績評估屬于投資反饋的內容。

2、正確答案：D

答案解析：專業投資者包括持牌金融機構及其發行的理財產品，養老基金，公益基金，以及金融資產規模、投資經驗符合規定條件的機構和自然人。

3、正確答案：B

答案解析：個人投資者的家庭狀況(例如婚姻狀況、子女的數量和年齡、需贍養老人的數量和健康狀況)也會影響其投資需求。家庭負擔越重，則可投資的資源越少，投資者越偏向于穩健的投資策略。

4、正確答案：B

答案解析：企業年金基金屬于我國社會保障體系之下的另一類機構投資者。所謂企業年金基金，是指企業年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業補充養老保險基金。企業年金基金財產的投資范圍較廣，包含銀行存款、國債、中央銀行票據、債券回購、萬能保險產品、投資連結保險產品、證券投資基金、股票，商業銀行理財產品、信托產品、基礎設施債權投資計劃、特定資產管理計劃、股指期貨以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)、短期融資券和中期票據等金融產品。企業年金基金在投資過程中需要嚴格遵循有關法規確定的投資比例限制，遵循謹慎、分散風險的原則，充分考慮企業年金基金財產的安全性、收益性和流動性，實行專業化管理。

5、正確答案：B

答案解析：私募基金的投資產品面向不超過200人的特定投資者發行。私募基金的投資者通常是機構投資者或投資經驗和技巧較為豐富的個人投資者，且投資者數量較少，因而私募基金所受的法律約束較少，投資渠道、投資策略都會更為多樣化。

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