試題部分

1、開放式基金所特有的風險是()。【單選題】

A.合規風險

B.巨額贖回風險

C.技術風險

D.基金自身的管理風險

2、基金管理人應當依據《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》，設立科學合理、簡單清晰的基金銷售()，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。【單選題】

A.費用結構

B.費率水平

C.費用結構和費率水平

D.費用結構、費率水平和銷售信息披露機制

3、基金管理人不得免收持有期低于()年的投資人的后端申購(認購)費用。【單選題】

A.1

B.2

C.3

D.5

4、經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知的信息包括()。【單選題】

Ⅰ.可能直接導致本金虧損的事項

Ⅱ.可能直接導致超過原始本金虧損的事項

Ⅲ.投資者適當性匹配意見

Ⅳ.限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、基金銷售機構的禁止行為包括()。【單選題】

Ⅰ.在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂

Ⅱ.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

Ⅲ.未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準

Ⅳ.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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參考答案及答案解析

1、正確答案：B

答案解析：基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

2、正確答案：C

答案解析：《開放式證券投資基金銷售費用管理規定》第三條規定：基金管理人應當依據有關法律法規及本規定，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當競爭。

3、正確答案：C

答案解析：基金管理人可以對選擇前端收費方式的投資人根據其申購(認購)金額的數量適用不同的前端申購(認購)費率標準；基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據其持有期限適用不同的后端申購(認購)費率標準。對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(認購)費用。

4、正確答案：C

答案解析：《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十三條規定：經營機構向普通投資者銷售產品或者提供服務前，應當告知下列信息：(1)可能直接導致本金虧損的事項；(2)可能直接導致超過原始本金損失的事項；(3)因經營機構的業務或者財產狀況變化，可能導致本金或者原始本金虧損的事項；(4)因經營機構的業務或者財產狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；(5)限制銷售對象權利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內容；(6)本辦法第二十九條規定的適當性匹配意見。

5、正確答案：D

答案解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：(1)在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂。(2)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。(3)未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。(4)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。(5)其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

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