試題部分

1、基金管理公司應按照基金合同的規定及時地向()支付基金收益?！締芜x題】

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金發起人

D.基金管理人

2、下列不屬于基金經理任職條件的是()。【單選題】

A.凈資產和風險控制指標符合有關規定

B.取得基金從業資格

C.具有3年以上證券投資管理經歷

D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

3、將風險不同的金融產品提供給具有相應風險承受能力的投資者是()原則的體現?！締芜x題】

A.共同對手方

B.投資者適當性

C.貨銀對付

D.基金份額持有人利益優先

4、基金業協會的職責不包括()。【單選題】

A.依照法律、行政法規的規定，辦理股票、公司債券的暫停上市、恢復上市或者終止上市的事務

B.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規，維護投資人的合法權益

C.提供會員服務，組織行業交流

D.制定和實施行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為

5、設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列()條件?！締芜x題】

A.注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B.資產規模達到國務院規定的標準，最近2年沒有違法記錄

C.對基金管理公司持有10%以上股權的主要股東，凈資產不低于5000萬元人民幣

D.取得基金從業資格證的人員達到法定人數

>>>答案及解析部分請點擊下一頁查看~

參考答案及答案解析

1、正確答案：A

答案解析：基金份額持有人是受益人分享基金財產收益；基金管理公司應按照基金合同的規定及時、足額地向基金份額持有人支付基金收益。依據《證券投資基金法》的規定，基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益；②參與分配清算后的剩余基金財產；③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權利。

2、正確答案：A

答案解析：基金經理任職應當具備以下條件：取得基金從業資格；通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；具有3年以上證券投資管理經歷；沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規規定的不得擔任公司董事、監事、經理和基金從業人員的情形；最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰。

3、正確答案：B

答案解析：合格投資者制度是非公開募集基金在募集對象方面的一項重要制度，目前在我國股指期貨、融資融券、信托公司信托計劃等金融領域都有所體現，是將風險不同的金融產品提供給具有相應風險承受能力的投資者的“投資者適當性”原則的體現。

4、正確答案：A

答案解析：基金業協會的職責包括：教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、行政法規，維護投資人的合法權益；依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求；制定和實施行業自律規則，監督會員的執業行為，對違反自律規則和協會章程的，按照規定給予紀律處分；制定行業執業標準和業務規范，組織基金從業人員的從業考試、資質培訓和業務培訓；提供會員服務，組織行業交流，推動行業創新，開展行業宣傳和投資人教育活動；對會員之間、會員與客戶之間發生的基金業務糾紛進行調解；依法辦理非公開募集基金的登記、備案；協會章程規定的其他職責。

5、正確答案：D

答案解析：設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件：(1)有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄?；鸸芾砉镜闹饕蓶|是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25%的股東，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業從業10年以上。(4)取得基金從業資格的人員達到法定人數。設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格。(5)董事、監事、高級管理人員具備相應的任職條件。擔任公開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員應當符合《證券投資基金法》《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》等法律法規規定的任職資格。(6)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施。(7)有良好的內部治理結構及完善的內部稽核監控制度、風險控制制度。(8)法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會規定的其他條件。

2021年基金從業資格考試已經全部結束，中國證券投資基金業協會暫未公布2022年度基金從業人員資格考試計劃。打算在明年參加基金從業資格考試的同學，現在 免費預約短信提醒，即可及時收到各省2022年基金從業資格考試報名時間的通知。

以上是內容為2022年基金從業資格《基金法律法規》每日一練(2021年11月24日)，希望大家可以參考著復習，小編為廣大考生上傳更多基金從業資格《基金法律法規》更多試題，請點擊“免費下載”按鈕下載!