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單選題

1、金融市場是一個()。

A.不完全競爭市場

B.完全競爭市場

C.寡頭壟斷市場

D.完全壟斷市場

2、基金運作中的定期報告包括()。

A.基金年度報告

B.基金合同

C.基金招募說明書

D.基金托管協議

3、QDIl基金不可以投資的金融產品或工具是(　　)。

A.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可以國際金融組織發行的證券

B.與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股

C.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產抵押按揭、不動產等

4、()年，第一只貨幣市場基金建立。

A.1968

B.1971

C.1871

D.1972

5、合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。這屬于合規管理的()。

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.專業性原則

D.協調性原則

6、基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監管的法律法規要求。這句話體現了內部控制的()原則

A.健全性

B.有效性

C.獨立性

D.相互制約

7、()是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。

A.基金客戶服務

B.基金銷售服務

C.基金理財服務

D.基金投資服務

8、基金客戶個性化服務不包括()。

A.做好客戶的動態分析

B.基金客戶檔案管理與保密

C.通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

D.做好客戶的參謀

9、下列關于投資者教育工作形式的說法錯誤的是()。

A.投資者現場教育工作形式的特色在于現場的互動交流

B.非現場形式包括基金業協會及基金公司組織的行業主題沙龍活動

C.電子形式相比紙質形式的投資者教育方式更具有吸引力

D.電子形式的投資者教育工作主要依托現代互聯網技術

10.我國的基金自律組織是()成立的中國證券投資基金業協會。

A.1991年8月28日

B.2002年12月4日

C.2012年6月6日

D.2013年2月4日

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參考答案及解析

1、正確答案：A

答案解析：金融市場是一個不完全競爭市場，金融機構特別是一些大型金融機構存在著一定程度的壟斷，對金融市場價格具有一定程度的影響力甚至控制力，金融市場難以實現完全自由競爭。

2、正確答案：A

答案解析：基金定期報告，包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告，其他選項屬于基金募集期間的三大信息披露文件。

3、正確答案：D

答案解析：QDIl基金不可以投資的金融產品或工具是房地產抵押按揭、不動產等。QDII基金不得有下列行為：(1)購買不動產。(2)購買房地產抵押按揭。(3)購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購買實物商品。(5)除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%。(6)利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外。(7)參與未持有基礎資產的賣空交易。(8)從事證券承銷業務。(9)中國證監會禁止的其他行為。根據有關規定，除中國證監會另有規定外，QDII基金可投資于下列金融產品或工具：(1)銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具。(2)政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券。(3)與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。(4)在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。(5)與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品。(6)遠期合約、互換及經中國證監會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。

4、正確答案：B

答案解析：1971年，第一只貨幣市場基金建立。

5、正確答案：C

答案解析：專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢；A項不符合題意：獨立性原則主要是指合規部門和督察長在基金公司組織體系中應當有獨立地位，合規管理應當獨立于其他各項業務經營活動；B項不符合題意：客觀性原則是指合規人員應當依照相關法規對違規事實進行客觀評價，避免出現合規人員自身與業務人員合謀的違規行為；D項不符合題意：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。

6、正確答案：B

答案解析：基金管理人內部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監管的法律法規要求；二是指基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續的貫徹執行并發揮作用，為實現提高公司經營效率、財務信息的可靠性和法律法規的遵守提供合理保證；健全性指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門(或機構)和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。基金管理人內部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協調同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導致不必要的扯皮和脫節現象；獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離；相互制約指基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。基金管理人內部的一項業務，如果經過兩個以上的相互制約環節對其進行監督和核查，其發生錯弊現象的概率就很低。

7、正確答案：A

答案解析：基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。

8、正確答案：B

答案解析：客戶的投資方式以及自身素質、個性、能力的差異性，導致其需求各不相同。因此，基金銷售機構要通過為客戶提供個性化服務，來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏得客戶，進而強化客戶的忠誠度。包括：①做好客戶的動態分析；②通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；③做好客戶的參謀。

9、正確答案：B

答案解析：B項，從投資者教育工作形式的時空角度看，可分為現場與非現場兩種形式。現場的投資者教育工作形式主要包括基金業協會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業主題沙龍活動等形式；非現場形式主要是除現場形式以外的各種宣傳教育形式；投資者現場教育工作形式的特色在于現場的互動交流；電子形式相比紙質形式的投資者教育方式更具有吸引力；電子形式的投資者教育工作主要依托現代互聯網技術。

10、正確答案：C

答案解析：我國的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國證券投資基金業協會。

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