編輯推薦：2020年基金從業資格《基金法律法規》每日一練匯總

單選題

1、中國證監會對私募機構采取一系列行為，發現私募機構存在的問題不包括()。

A.涉嫌非法集資、非法經營證券業務

B.承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產、基金資產與自有資產混同、虛構投資項目騙取資金等嚴重違法違規、侵害投資者利益行為

C.公開募集、未按合約約定托管基金財產、投資方向不符合合約規定、費用列支不符合合約規定、未按合同約定進行信息披露、證券類私募機構從業人員無從業資格等一般性違規問題

D.登記備案信息準確、更新及時、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風險評級及對投資者的風險識別能力和風險承擔能力評估不到位的問題

2、對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，()。

A.在基金投資人認購或申購基金后告知基金投資人

B.以基金公司的風險準備金做為擔保

C.要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認

D.隱瞞風險

3、LOF基金申請在交易所上市應具備()。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

4、是否要求權利與義務的對等表現了法律與道德在()的不同

A.表現形式

B.內容結構

C.調整范圍

D.調整手段

5、證券投資基金起源于()的投資信托公司。

A.英國

B.美國

C.法國

D.荷蘭

6、基金銷售機構是受()委托從事基金代理銷售的機構。

A.中國證監會

B.基金托管人

C.基金機構投資者

D.基金管理公司

7、制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。上述內容屬于()的主要管理措施。

A.投資合規性風險

B.銷售合規性風險

C.信息披露合規性風險

D.反洗錢合規性風險

8、下列關于道德與法律的說法，正確的是()。

A.表現形式不同

B.內容結構相同

C.調整范圍相同

D.調整手段相同

9、基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從()中支付的客戶維護費總額。

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金交易費用

D.基金運作費用

10、關于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是()。

A.基金合同期限為5年以上

B.基金募集金額不低于2億元人民幣

C.封閉式基金份額總額達到核準規模的80%以上

D.基金份額持有人不少于1000人

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參考答案及解析

1、正確答案：D

2、正確答案：C

答案解析：對于基金投資人主動認購或申購的基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況，要求基金投資人在認購或申購基金的同時進行確認。

3、正確答案：A

答案解析：LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件：(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規定；(2)募集金額不少于2億元人民幣；(3)持有人不少于1000人；(4)交易所規定的其他條件。

4、正確答案：B

答案解析：道德與法律內容結構的不同體現為：法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。法律規范的結構是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果；道道德具有具體性在表現形式上，道德就是行為規范。但是，行為規范不限于道德，還包括法律、規章、制度等。因此，相對于法律規范、制度規范等行為規范，道德也稱為道德規范。道德規范既可以是成文的，表現為制定的“公約”“守則”“行為準則”“行為規則”“行為規范”等；也可以是不成文的，存在于人們的內心觀念之中；調整范圍不同。一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。絕大多數法律規范是以道德評價為基礎的，同時也是道德規范；但也有一些法律調整的領域道德并不調整，例如一些專門的程序性規范。因此，二者的調整范圍是交叉關系；調整手段不同。法律主要依靠國家強制力保證實施；而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性。

5、正確答案：A

答案解析：證券投資基金起源于英國的投資信托公司，故本題選擇A選項。

6、正確答案：D

答案解析：基金銷售機構是受基金管理公司委托從事基金代理銷售的機構，故本題選擇D選項。

7、正確答案：D

答案解析：反洗錢合規性風險是基金管理人違反相關法律法規和公司內部規章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰和損失的風險。洗錢合規性風險管理措施主要包括：(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉。(4)嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控。(5)建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。投資合規性風險是指基金管理人投資業務人員違反相關法律法規和公司內部規章帶來的處罰和損失風險；基金管理人的銷售環節是基金市場競爭的核心，相關業務人員為了提高銷售業績和爭搶客戶，出現違反相關法律法規和公司規章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風險，被稱為銷售合規性風險；基金管理人信息披露合規性風險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關法律法規和公司規章，對基金投資者形成了誤導或對基金行業造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風險。

8、正確答案：A

答案解析：道德與法律的區別，表現形式不同，法律是由國家制定或認可的一種行為規范，主要表現為各種制定法或者判例法，內容明確，通常以文字作為載體，以便人們認知和遵守。而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式；B項，道德與法律內容結構不同，法律以權利義務為內容，要求權利義務對等，而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利；C項，道德與法律調整范圍不同，一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛；D項，道德與法律調整手段不同，法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。

9、正確答案：A

答案解析：根據基金銷售費用其他規范，基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

10、正確答案：C

答案解析：封閉式基金的基金份額上市交易應符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》的規定；②基金合同期限為5年以上；③基金募集金額不低于2億元人民幣；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金份額上市交易規則規定的其他條件。C項為基金合同生效的條件之一。

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