2018年基金法律法規考點：基金客戶信息的內容與保管要求

更新時間：2017-12-08 09:48:14 來源：環球網校

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摘要　　【摘要】環球網校編輯為考生發布2018年基金法律法規考點：基金客戶信息的內容與保管要求的新聞，為考生發布基金從業資格考試的相關考試重點知識，希望大家認真學習和復習，預祝考生都能順利通過考試。2018年

　　【摘要】環球網校編輯為考生發布“2018年基金法律法規考點：基金客戶信息的內容與保管要求”的新聞，為考生發布基金從業資格考試的相關考試重點知識，希望大家認真學習和復習，預祝考生都能順利通過考試。2018年基金法律法規考點：基金客戶信息的內容與保管要求的具體內容如下：

　　基金客戶信息的內容與保管要求

　　基金客戶信息資料對基金公司而言至關重要。基金公司加強客戶規范管理，有利于交易委托糾紛的解決，保護廣大投資者合法權益;有利于保障基金經營機構信息系統安全運行，保證客戶資產和交易安全，提高交易中斷的后期處理能力;有利于建立網上交易身份認證機制，提高網上交易安全防范能力。

　　(一)基金客戶信息的內容

　　基金經營機構的客戶信息主要分為兩類，分別是：①客戶賬戶信息。客戶賬戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情況等。②客戶交易記錄信息。客戶交易記錄包括關于每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿以及有關規定要求的反映交易真實情況的合同、業務憑證、單據、業務函件和其他資料。客戶交易記錄主要包括客戶交易終端信息，主要內容是客戶通過基金經營機構下達交易指令的交易終端特征代碼。客戶交易終端信息是客戶委托記錄、交易記錄的重要組成部分，包括但不限于以下內容：電話號碼、互聯網通信協議地址(IP地址)、媒介訪問控制地址(MAC地址)以及其他能識別客戶交易終端的特征代碼。

　　(二)基金經營機構客戶信息管理保密要求

　　基金經營機構應當建立健全內部控制制度，對易發生客戶信息泄露的環節進行充分排查，明確規定各部門、崗位和人員的管理責任，加強客戶信息管理的權限設置，形成相互監督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露或濫用事件的發生。

　　基金經營機構要完善信息安全技術防范措施，確保客戶信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節中不被泄露。基金經營機構不得篡改、違法使用客戶信啟、。使用客戶信息時，應當符合收集該信息的目的，并不得進行以下行為：①出售客戶信息;②向本基金機構以外的其他機構和個人提供客戶信息，但為客戶辦理相關業務所必需并經客戶本人書面授權或同意的，以及法律法規和相關監管機構另有規定的除外;③在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機構其他營銷活動。

　　基金經營機構通過格式條款取得客戶書面授權或同意的，應當在協議中明確該授權或同意所適用的向他人提供客戶信息的范圍和具體情形。同時，還應當在協議的醒目位置使用通俗易懂的語言明確提示該授權或同意的可能后果，并在客戶簽署協議時提醒其注意上述提示。

　　(三)基金經營機構客戶信息保存期限有關規定

　　對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規定：①客戶身份資料自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。②客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。其中，對于客戶交易終端信息，基金公司應當按照技術規范對客戶的主要開戶資料進行電子化，并妥善保存在信息系統中。基金公司應當按照技術規范在18個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應在36個月內完成開戶資料電子化。基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于6個月。