編輯推薦：2020咨詢工程師考試《政策規劃》鞏固提升題匯總（可 免費預約短信提醒）

1與商業銀行和其他非銀行金融機構相比，政策性銀行獨有的特征有(　)。

A.必須考慮盈虧，堅持銀行管理的基本原則

B.資本金多由政府財政撥付

C.主要依靠發行金融債券或向中央銀行舉債融資

D.面向公眾吸收存款

E.特定的服務領域

【答案】ABCE

【解析】與商業銀行和其他非銀行金融機構相比，政策性銀行有著作為政策性金融機構獨有的特征：①資本金多由政府財政撥付。②經營時主要考慮國家的整體利益、社會效益，不以盈利為目標。但政策性銀行的資金并不是財政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅持銀行管理的基本原則，力爭保本微利。

③特定的融資來源。主要依靠發行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。④特定的服務領域，不與商業銀行競爭。 參見教材P128。

2我國規定，設立基金管理公司應當具備的條件包括(　)。 (2012年真題)

A.注冊資本不低于一億元人民幣

B.注冊資本必須為實繳貨幣資本

C.主要股東最近三年沒有違法記錄

D.主要股東的注冊資本不得低于三億元人民幣

E.有明確的業績考核制度

【答案】ABCD

【解析】設立基金管理公司應具備的條件：有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程;注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣;

取得基金從業資格的人員達到法定人數;有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施;有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度;法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。參見教材P132。

3我國保險資本金可投資的資產有(　)。(2012年真題)

A.無擔保企業債券

B.不動產

C.未上市股權

D.商品期貨

E.股指期貨

【答案】ABC

【解析】我國保險資金可投資的資產有：無擔保企業(公司)債券、不動產、未上市股權和保險資產管理公司發行的創新試點投資產品。參見教材P133、142。

4下列金融機構中，可以擔任股票承銷人的有(　)。(2008年真題)

A.證券公司

B.商業銀行

C.財務公司

D.信托公司

E.投資銀行

【答案】AE

【解析】證券公司是最重要的金融中介機構，主要職能在于幫助政府和企業籌集資金，提供包括投資銀行業務和經紀業務。投資銀行業務包括承銷企業、政府和其他實體發行的證券，經紀業務主要是接受投資者委托代理買賣有價證券。商業銀行主要是吸收公眾存款、發放貸款、辦理結算等業務。財務公司是一種主要提供消費信貸、企業信貸和財務投資咨詢服務的非銀行金融機構。

信托投資公司是一種以受托人身份，代人理財的金融機構。參見教材P126-P133。

本題比較難，可以用排除法。承銷人是全額買下股票，然后再在二級市場上銷售。商業銀行和財務公司不允許買賣股票，信托可承銷部分證券，須經有關部門批準，并有種類的限制。

5我國廣義貨幣供應量的構成包括(　)。(2008年真題)

A.信用總量

B.流通中現金

C.企事業單位活期存款

D.居民儲蓄存款

E.基礎貨幣

【答案】BCD

【解析】按照流動性的不同，我國目前將貨幣供應量分為3個層次：流通中現金，通稱M0;狹義貨幣供應量，通稱M1，包括流通中現金和企事業單位活期存款;廣義貨幣供應量，通稱M2，包括狹義貨幣供應量和居民儲蓄存款。參見教材P145。

6一般性貨幣政策工具包括(　)。

A.公開市場業務

B.金融期貨

C.存款準備金率

D.再貼現

E.貸款業務

【答案】ACD

【解析】貨幣政策工具是指中央銀行為調控貨幣政策中介目標進而實現貨幣政策最終目標所采用的具體方法和手段。其中用于調節貨幣供應總量的，稱為一般性政策工具，包括法定存款準備金、再貼現和公開市場業務。參見教材P146。

7我國金融和貨幣市場監管機構包括(　)。(2008年真題)

A.中國保險監督管理委員會

B.中國人民銀行

C.中國證券業協會

D.中國銀行業監督委員會

E.金融資產管理公司

【答案】ABD

【解析】在我國，銀行業、信托業、證券業和保險業實行分業經營，分業管理。主要承擔銀行和非銀行金融機構、貨幣市場監管職能的機構是：中國人民銀行，國務院銀行業監督管理委員會，國務院證券監督管理委員會，國務院保險監督委員會。參見教材P150。

8財務公司是主要提供消費信貸、企業信貸和財務投資咨詢服務的非銀行金融機構。在我國，財務公司經營的業務不包括(　)。

A.進行國際貿易

B.投資于非自用不動產、股權、實業

C.吸收集團成員的本外幣存款

D.對成員單位辦理票據承兌、票據貼現

E.承銷及代理發行成員單位的企業債券

【答案】AB

9根據我國實際情況，中國人民銀行貨幣政策的中介目標包括(　)。(2007年真題改編)

A.貨幣供應量

B.利率

C.信貸規模

D.通貨膨脹率

E.同業拆借利率

【答案】ABC

【解析】參見教材P145。

10構成貨幣市場的交易活動通常有(　)。(2007年真題)

A.同業拆借

B.票據貼現

C.國債回購

D.債券發行

E.基金贖回

【答案】ABC

【解析】三大貨幣市場工具。參見教材P136。注意與三大貨幣政策工具進行區別。

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