《投資基金》第九章練習題：基金監管

   　一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.日常持續監管方式主要分為(　　)。

　　A.全面檢查和局部檢查

　　B.現場檢查和非現場檢查

　　C.定期檢查和非定期檢查

　　D.順序檢查和隨機檢查

　　2.下列各項不是基金監管的原則的是(　　)。

　　A.依法監管原則

　　B.“三公”原則

　　C.監管與自律并重原則

　　D.真實性原則

　　3.目前，我國基金監管的目標不包括(　　)。

　　A.保護投資者的利益

　　B.保護市場的公平

　　C.降低非系統風險

　　D.推動基金業的規范發展

　　4.基金是證券市場的重要參與者之一，其“三公”原則不包括(　　)。

　　A.公開原則

　　B.公平原則

　　C.公正原則

　　D.公共原則

　　5.以下不是基金運作監管所包括的內容的是(　　)。

　　A.對基金募集申請的核準

　　B.基金登記機構的準入監管

　　C.基金銷售活動的監管

　　D.基金信息披露的監管

　　二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.下列關于基金投資范圍的說法正確的是(　　)。

　　A.股票基金應有60%以上的資產投資于股票

　　B.基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券

　　C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉債、剩余期限超過397天地債券等

　　D.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具

　　2.基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有以下(　　)等情形。

　　A.單只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過資金資產凈值的10%

　　B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，其持有比例占該證券發行數量的比例超過10%

　　C.基金財產參與股票發行申購，單只基金申報的金額超過該基金的總資產

　　D.投資于同一公司發行的短期企業債券的比例，不得超過基金資產凈值的10%

　　3.基金管理公司變更經營范圍，中國證監會將對基金管理公司的(　　)等相關內容進行審查和評議，做出相關決定。

　　A.投資決策與研究分析體系的建立與執行

　　B.公平交易與防范利益輸送相關制度的建立與執行

　　C.公司監察稽核與內部風險控制體系的建立與執行

　　D.人員隊伍及人力資源管理狀況

　　4.下列是屬于基金投資交易監管方式的是(　　)。

　　A.通過托管銀行實現對基金投資的監管

　　B.對基金募集申請材料進行合規性審查

　　C.實時監控單只基金的異常交易

　　D.實時監控基金管理公司股東賬戶的異常交易

　　5.下列各項中是證券交易所自律管理內容的是(　　)。

　　A.對基金上市交易的管理

　　B.對基金銷售活動的監管

　　C.對基金信息披露的監管

　　D.對基金投資行為進行監控

　　6.當基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門或者其高級管理人員有以下(　　)情形時，中國證監會依法對相關高級管理人員出具警示函、進行監管談話。

　　A.業務活動可能嚴重損害基金財產或者基金份額持有人的利益

　　B.基金管理公司的治理結構、內部控制制度不健全、執行不力，導致出現或者可能出現重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責

　　C.高級管理人員直系親屬擬移居境外或者已在境外定居

　　D.違反誠信、審慎、勤勉、忠實義務

　　7.中國證監會對基金托管部門內部控制的監督包括(　　)。

　　A.托管銀行各機構、部門和崗位職責是否保持相對獨立

　　B.基金資產、托管銀行自有資產、其他資產的保管是否嚴格分離

　　C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否保證清算的及時高效，同時又保證基金財產的安全與獨立

　　D.托管銀行托管業務部門的崗位設置應當權責分明、相互制衡等

　　8.下列關于風險準備金的說法正確的是(　　)。

　　A.提取風險準備金的主要目的是提高基金管理公司的收益

　　B.2007年之后按照不低于基金管理費收入的5%計提風險準備金

　　C.風險準備金余額達到基金資產凈值的1%時可不再提取

　　D.風險準備金制度已成為保護基金份額持有人利益的重要措施

　　9.證券投資基金業委員會的主要職責有(　　)。

　　A.調查、收集、反映業內意見和建議

　　B.研究、論證業內相關政策與方案

　　C.草擬或審議證券投資基金業務有關規則、執業標準、工作指引和自律公約

　　D.協助開展業內教育培訓、國際交流與合作

　　10.中國證監會于2006年8月和2007年9月先后發布通知規范基金管理公司提取風險準備金;風險準備金主要用于賠償因公司(　　)等給基金財產或基金份額持有人造成的損失。

　　A.違法違規

　　B.違反基金合同

　　C.技術故障

　　D.操作失誤

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　　三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)

　　1.中國證監會對基金銷售活動的監管主要涉及兩個方面，即對投資組合遵規守信情況的監管，對基金管理公司內部投資、交易環節相關控制制度健全及執行情況的監管。(　　)

　　2.現場檢查主要以審閱基金管理公司報送材料的方式進行。(　　)

　　3.基金管理公司董事應當認真履行職責，對公司各項制度、業務的合法合規性及公司內部控制制度的執行情況進行檢查和稽核。(　　)

　　4.開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告3次資產凈值和份額凈值。(　　)

　　5.基金托管銀行根據對基金運作的監督情況，每周編制基金運作監控周報，向監管機構報告。(　　)

　　參考答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1.B

　　[解析]日常持續監管一般是對基金從業機構日常經營活動、相關人員從業行為、基金運作各環節的監管。其方式主要分為現場檢查和非現場檢查兩種。故選B。

　　2.D

　　[解析]ABC三項都是基金監管的原則，除此之外還包括監管的連續性和有效性原則以及審慎監管原則;D項是基金信息披露的實質性原則中的內容，因此選D。

　　3.C

　　[解析]目前，我國基金監管的目標包括：(1)保護投資者的利益;(2)保護市場的公平、效率和透明;(3)降低系統風險;(4)推動基金業的健康發展。故選C。

　　4.D

　　[解析]公開原則、公正原則和公平原則是基金監管的“三公”原則。故選D。

　　5.B

　　[解析]ACD三項都是屬于中國證監會對基金運作監管所包括的內容，除此之外還包括對基金投資與交易行為的監管等方面;B項是基金銷售機構和注冊登記機構的監管中的內容，因此選B。

　　二、多項選擇題

　　1.ABD

　　[解析]關于基金投資范圍的規定有以下幾條：其一股票基金應有60%以上的資產投資于股票，債券基金應有80%以上的資產投資于債權。其二貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉換債、剩余期限超過397天的債券、信用等級在AAA級以下的企業債、國內信用等級在AAA級以下的資產支持證券、以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券。其三是基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券。其四是基金投資的資產支持證券必須在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易。根據上述四條規定，可知應選ABD。

　　2.ABC

　　[解析]D項規定是針對貨幣市場基金投資的相關規定，而余下ABC三項都是基金管理人在運用基金財產進行證券投資時禁止的情形。

　　3.ABCD

　　[解析]當基金管理公司變更經營范圍時，中國證監會將對基金管理公司的合規運作、經營狀況、公司治理、投資決策與研究分析體系的建立與執行、公平交易防范利益輸送相關制度的建立與執行、公司監察稽核與內部風險控制體系的建立與執行，人員隊伍及人力資源管理情況等相關內容進行審查和評議，做出相關決定。

　　4.ACD

　　[解析]基金投資交易的監管方式有：通過托管銀行實現對基金投資的監管，通過證券交易所實現對基金交易的實時監控;CD兩項屬于通過證券交易所實現對基金交易的實時監控這種方式中的具體內容，B項是基金募集申請核準時中國證監會進行監管的內容，因此本題選項為ACD。

　　5.AD

　　[解析]證券交易所的自律管理包括AD兩項內容;BC兩項都是屬于對基金運作階段進行的監管，因此本題正確選項為AD。

　　6.ABD

　　[解析]當基金管理公司、基金托管銀行基金托管部門或者其高級管理人員行為如果有如下情形：其一是業務活動可能嚴重損害基金財產或者基金份額持有人的利益;其=是基金管理公司的治理結構、內部控制或者基金托管銀行基金托管部門的內部控制制度不健全、執行不力，導致出現或可能出現重大隱患，可能影響其正常履行基金管理人、基金托管人職責;其三是違反誠信、審慎、勤勉、忠實義務;其四是中國證監會根據審慎監管原則規定的其他情形，那么中國證監會可以依法對相關高級管理人員出具警示函、進行監管談話。

　　7.ABD

　　[解析]ABD項都是中國證監會對基金托管部門內部控制監督中包含的內容;C項是中國證監會對基金托管人履行基金托管職責情況進行的監督，因此C項不選。

　　8.CD

　　[解析]為增強基金管理公司風險防范能力，中國證監會分別于2006年和2007年先后發布通知規范基金管理公司提取風險準備金。根據通知，2007年之后按照不低于基金管理費收入的10%計提風險準備金，風險準備金余額達到基金資產凈值的1%時可不再提取;風險準備金主要用于賠償因公司違法違規、違反基金合同、技術故障、操作失誤等給基金財產或基金份額持有人造成的損失，該制度已成為保護基金份額持有人利益的重要措施。依據題中闡述，可知AB項皆不正確，因此選CD。

　　9.ABCD

　　[解析]基金業委員會的主要職責是調查、收集、反映業內意見和建議;研究、論證業內相關政策與方案;草擬或審議證券投資基金業務有關規則、執業標堆、工作指引和自律公約;協助開展業內教育培訓、國際交流與合作等。

　　10.ABCD

　　[解析]風險準備金主要用于賠償因公司違法違規、違反基金合同、技術故障、操作失誤等給基金財產或基金份額持有人造成的損失，該制度已成為保護基金份額持有人利益的重要措施。

　　三、判斷題

　　1.B

　　[解析]上述內容是中國證監會對基金投資與交易行為方面進行的監管而不是對基金銷售活動進行的監管。

　　2.B

　　[解析]非現場檢查主要以審閱基金管理公司報送材料的方式進行;現場檢查主要是根據日常監管情況確定檢查的對象、內容和頻率。

　　3.B

　　[解析]題述的職責是基金管理公司督察長應該擔負的，而非基金管理公司董事的職責。

　　4.B

　　[解析]開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告1次資產凈值和份額凈值。

　　5.A

　　[解析]本題涉及基金投資運作監督中基金托管人定期報告的規定。一般基金托管銀行根據對基金運作的監督情況，每周編制基金運作監督周報，向監管機構報告。

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