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2021年7月證券從業資格《金融市場基礎知識》考試真題及答案解析(網友版)

證券從業資格考試由全國統一組織，2021年7月證券從業資格考試已經結束，證券從業資格考試試卷為隨機抽取，考后官方不會公布真題，本文的真題僅為小編搜集和整理，因此試題內容僅供參考!需要下載pdf版文檔，可見文末說明。以下內容僅供參考：

一、單選題

1、“金融加速器”理論認為()

A.金融市場只是被動地反映實體經濟活動的運行狀況

B.貨幣供應量的變化影響名義變量而不影響實際變量，貨幣經濟只是覆蓋實體經濟上的一層面紗

C.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產生的效應會放大對實體經濟產出的動態影響

D.未來的不確定性是貨幣經濟的主要特征，通過利率對投資的誘導等作用，貨幣能影響實體經濟

答案：C

解析：20世紀90年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理論，揭示了經濟周期和金融周期兩者之間反饋循環的微觀機制。該理論認為，金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦會產生“加速器”效應并放大對實體經濟產出的動態影響。

【考點】金融服務實體經紀高質量發展的要求

【章節】第二章第一節了解

2、關于企業直接融資，下列說法錯誤的是()。

A.定向增發不會直接影響公司原股東利益

B.公司發行可轉換債券的主要動因是為了增強證券對投資者的吸引力，以較低的成本籌集到所需要的資金

C.公開增發可以擴大股東人數，分散股權

D.發行短期債券是企業補充流動資金的重要手段

答案：A

解析：非公開發行股票，也被稱為定向增發，是股份公司向特定對象發行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需經股東大會特別批準。

【考點】上市公司再融資的途徑

【章節】第三章第一節熟悉

3、下列關于上市公司增發、配股方式發行股票的說法中，錯誤的是()。

A.上市公司非公開發行證券的，發行對象及其數量的選擇應當符合中國證監會關于上市公司證券發行的相關規定

B.上市公司配股，應當向股權登記在冊的股東配售，且配售比例應當相同

C.上市公司增發，主承銷商可以對參與網下配售的機構投資者進行分類，對不同類別的機構投資者設定不同配售比例，對同一類別的機構投資者應當按相同的比例進行配售

D.上市公司增發，應當全部向原股東優先配售，優先配售比例應當在發行股公告中披露

答案：D

解析：B正確，上市公司配股，應當向股權登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應當相同。D錯誤，上市公司增發，可以全部或者部分向原股東優先配售，優先配售比例應當在發行公告中披露。C正確，上市公司增發，主承銷商可以對參與網下配售的機構投資者進行分類，對不同類別的機構投資者設定不同的配售比例，對同一類別的機構投資者應當按相同的比例進行配售。主承銷商應當在發行公告中明確機構投資者的分類標準。主承銷商未對機構投資者進行分類的，應當在網下配售和網上發行之間建立回撥機制，回撥后兩者的獲配比例應當一致。A正確，上市公司非公開發行證券的，發行對象及其數量的選擇應當符合中國證監會關于上市公司證券發行的相關規定。

【考點】上市公司發行股票的方式

【章節】第四章第二節熟悉

4、下列屬于境內上市外資股的是()。

A.S股

B.B股

C.H股

D.L股

答案：B

解析：境內上市外資股原來是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國境內上市的股份，投資者限于：外國的自然人、法人和其他組織；我國香港、澳門、臺灣地區的自然人、法人和其他組織；定居在國外的中國公民等。這類股票被稱為B股。

【考點】我國股票的類型-外資股

【章節】第四章第一節了解

5、下列關于城市商業銀行特點的說法，錯誤的是()。

A.通常在特定區域從事商業銀行業務

B.主要針對當地企業和居民需求提供金融服務

C.各項業務均衡發展

D.依靠地緣優勢與當地經濟發展水平

答案：C

解析：近年來，股份制商業銀行資產規模增長較快，市場份額不斷提升，逐漸成為銀行體系的重要組成部分。城市商業銀行通常在特定的區域從事商業銀行業務，依靠地緣優勢、當地經濟發展水平，重點針對當地企業和居民的需求提供金融產品和服務。

【考點】我國銀行業的基本情況

【章節】第二章第一節了解

6、科創板的制度規則體系可以總結為“1+2+6+N”，其中“N”是指()。

A.中國證監會發布的《關于在上海證券交易所設立科創板并試點注冊制的實施意見》

B.中國證監會發布的《科創板首次公開發行股票注冊管理辦法(試行)》和科創板上市公司持續監管辦法(試行)》

C.上海證券交易所、中國證券業協會等機構發布的其他一整套業務指引、規范和管理細則

D.上海證券交易所發布的主要業務規則，涵蓋注冊審核、發行承銷、信息披露、交易規則等主要內容

答案：C

解析：“N”是指由上海證券交易所、中國證券業協會等機構發布的其他一整套業務指引、規范和管理細則，包括《上海證券交易所科創板股票發行與承銷業務指引》《上海證券交易所科創板企業上市推薦指引》《科創板首次公開發行股票承銷業務規范》《科創板首次公開發行股票網下投資者管理細則》等一系列文件。

【考點】科創板的制度規則體系

【章節】第二章第二節熟悉

7、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機構的是()。

A.證券交易商

B.信用合作社

C.儲蓄銀行

D.抵押貸款銀行

答案：A

解析：存款吸收機構，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉向借款人的單位。存款吸收機構包括商業銀行和其他存款吸收機構。商業銀行通常吸收存款，在支付系統中處于核心地位。其他存款吸收機構包括儲蓄銀行、開發銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協會、吸收存款的小額貸款機構。

【考點】全球金融體系的主要參與者

【章節】第一章第二節熟悉

8、下列關于股票合并的說法，錯誤的是()。

A.股票合并常見于低價股

B.股票合并是將若干股票合并為1股

C.股票合并會影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

D.股票合并又稱并股

答案：C

解析：股票合并又被稱為并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數和股東持有股票的數量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調整，但股東所持股票的市值不發生變化。

【考點】股份變動-股票分割和合并

【章節】第四章第一節掌握

9、下列關于開立證券賬戶的基本原則和要求的說法，錯誤的是()

A.中國證券登記結算有限公司依投資者申請為其開立一碼通賬戶及相應的子賬戶

B.開立證券賬戶應堅持合法性、真實性、公平性的原則

C.合法性是指只有國家法律允許進行證券交易的自然人和法人才能開立證券賬戶

D.真實性是指投資者開立證券賬戶時所提供的資料必須真實有效。不得有虛假隱匿

答案：B

解析：開立證券賬戶的基本原則和要求，開立證券賬戶應堅持合法性和真實性的原則。

【考點】開立證券賬戶的基本原則和要求

【章節】第四章第三節掌握

10、貨幣政策最終目標不包括()

A.充分就業

B.穩定物價

C.國際收支平衡

D.基礎貨幣

答案：D

解析：貨幣政策最終目標包括穩定物價、充分就業、經濟增長、國際收支平衡和金融穩定。

【考點】貨幣政策的目標

【章節】第二章第一節掌握

11、目前，財政部以承購包銷方式發行的債券是()。

A.市政債

B.憑證式國債

C.記賬式國債

D.金融債券

答案：B

12、在證券結算中，()是指交易雙方對所有達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。

A.差額結算

B.實時結算

C.凈額結算

D.金額結算

答案：C

13、證券公司從事中間介紹業務，所提供的服務不包括()。

A.提供期貨行情信息

B.協助辦理開戶手續

C.提供期貨交易設施

D.代期貨公司收付期貨保證金

答案：D

14、對于資產證券化的定義，下列說法錯誤的是()。

A.資產證券化的基礎資產是特定的資產池

B.資產證券化的基礎資產歸根到底是企業

C.資產證券化是一種融資方式

D.資產證券化可以構造出多種衍生金融產品

答案：B

15、在我國，可轉換債券的最長期限是()年。

A.6

B.3

C.10

D.5

答案：A

16、下列關于不同類型基金的利潤分配原則的說法。正確的是()

A.貨幣基金應當每日進行收益分配

B.基金利潤分配后基金份額凈值可以低于面值

C.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%

D.開放式基金按規定需在基金合同和招募說明書中約定每次基金收益分配的最高比例

答案：A

17、科創板上市公司可能退市的情況不包括()。

A.欺詐類強制退市

B.交易類強制退市

C.規范類強制退市

D.重大違法強制退市

答案：A

18、在我國，按投資主體的不同性質，可以將股票劃分為不同的類型，其中不包括()。

A國家股

B.紅籌股

C.法人股

D.社會公眾股

答案：B

二、多項選擇題

19、對證券公司信息報送與披露方面的監管要求包括()。

I.年報審計監管

II.會計報表監管

III.信息報送制度

IV.信息公開披露制度

A.II、IV

B.I、III

C.I、III、IV

D.II、III、IV

答案：C

20、政府發行債券所籌集的資金可用于()。

I.協調財政資金短期周轉

II.彌補財政赤字

III.興建政府投資的大型基礎性的建設項目

IV.彌補戰爭費用的開支

A.I、II

B.III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

答案：D

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