編輯推薦：2020證券從業資格《證券市場基本法律法規》知識點匯總

證券從業資格《證券市場基本法律法規》證券經紀業務的賬戶管理

證券經紀業務中客戶賬戶主要包括：

客戶在證券公司開立的資金賬戶

代理中國結算開立的各市場證券賬戶

代理基金注冊登記機構開立的開放式基金賬戶

經核準允許受理的其他金融產品賬戶

1、賬戶開立的總體要求

(1)證券公司為客戶辦理開戶，應當遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶身份的真實性，確保客戶資料真實、準確和完整；

(2)證券公司應建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受；

(3)證券公司可以在經營場所內為客戶現場開立賬戶，也可以通過見證、網上及中國證監會認可的其他方式為客戶開立賬戶。

2、賬戶開立的業務規則

(1)證券公司在受理客戶開戶申請時，應當要求客戶出具真實有效的身份證明文件，并采取必要措施對客戶身份的真實性進行審核。

證券公司在受理機構客戶和自然人客戶委托他人代理開戶時，應當要求代理人出具真實有效的身份證明文件及授權委托文件，并釆取必要措施對代理人身份的真實性及有效性進行審核。自然人客戶委托他人代理開戶的，應提供經公證的授權委托文件。

(2)客戶賬戶開立前，證券公司應當指定專人向客戶講解相關業務規則和開戶協議等內容，并將風險揭示書交由客戶簽字，按規定履行投資者教育職責。

客戶委托他人代理開戶的，證券公司應釆取必要措施對客戶本人和代理人進行投資者教育。

(3)客戶賬戶開立前，證券公司應當按照規定了解客戶情況，對客戶風險承受能力進行評估，履行適當性管理義務，并將評估結果以書面或電子方式記載和保存。

(4)證券公司應當釆取有效措施對客戶開戶資料的真實性、準確性、完整性進行審核。

(5)證券公司應當校驗同一客戶不同賬戶的名稱、證件類型、證件號碼等關鍵信息，確保賬戶實名對應且信息一致。

(6)證券公司應在驗證客戶身份、與客戶簽署開戶相關協議、審核客戶資料合格后，方可為客戶開立資金賬戶及對應的其他賬戶，并按規定同時為客戶辦理客戶交易結算資金存管手續。

(7)證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%。客戶回訪應當留痕，相關資料應當保存不少于3年。

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