編輯推薦：2020證券從業資格《證券市場基本法律法規》第一章講義匯總

第一章證券市場基本法律法規

第五節證券投資基金法

二、基金募集(掌握)

(一)基金公開募集與非公開募集的區別

1.募集對象不同

(1)公開募集基金包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規規定的其他情形。

(2)非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。

2.基金管理人不同

(1)公開募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經國務院證券監督管理機構按照規定核準的其他機構擔任。

(2)非公開募集基金的基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。

3.投資范圍不同

(1)公開募集基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②國務院證券監督管理機構規定的其他證券及其衍生品種。

【提示】基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；⑦法律、行政法規和國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。

(2)非公開募集基金財產的證券投資，包括買賣公開發行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國務院證券監督管理機構規定的其他證券及其衍生品種。

4.信息披露要求不同

(1)公開募集基金的基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

(2)非公開募集基金應按照合同約定，向基金份額持有人提供信息，沒有依法公開披露信息的義務。

(二)公募基金的運作方式

基金合同應當約定基金的運作方式?；鸬倪\作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。

【知識鏈接】封閉式基金與開放式基金的區別

(三)非公開募集基金的合格投資者的要求

(1)非公開募集基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產不低于1000萬元的單位。②金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。

前述金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信托計劃、保險產品、期貨權益等。

(2)下列投資者視為合格投資者：①社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金；②依法設立并在中國基金業協會備案的投資計劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員；④中國證監會規定的其他投資者。

(3)合格投資者投資于單只固定收益類產品的金額不低于30萬元，投資于單只混合類產品的金額不低于40萬元，投資于單只權益類產品、單只商品及金融衍生品類產品的金額不低于100萬元。

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