2019年證券從業資格《金融市場基礎知識》考點：個人投資者
更新時間：2019-11-03 08:25:01
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摘要 環球網校編輯整理發布“2019年證券從業資格《金融市場基礎知識》考點：個人投資者”的新聞，為考生發布證券從業資格考試的相關考試重點等復習資料，希望大家認真學習和復習，預?？忌寄茼樌ㄟ^2019年證券從業資格考試。
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考點16：個人投資者
(一)個人投資者的概念
個人投資者的特點包括以下四個方面：
1.資金規模有限
2.專業知識相對匱乏
3.投資行為具有隨意性、分散性和短期性
4.投資的靈活性強
(二)個人投資者的風險特征與投資者適當性
1.個人投資者風險特征與投資者適當性的定義
個人投資者的風險特征由以下三方面構成：風險偏好；風險認知度；實際風險承受能力。“適合的投資者購買恰當的產品”
2.全球主要國家投資者適當性管理的法律體系
美國：《1933年證券法》、2010年《多德-弗蘭克法案》
英國：《2000年金融服務和市場法》、《開放式投資公司法》、《2001年金融促進條例》《2001年集合投資(豁免)發起條例》等。
3.我國投資者適當性管理的相關制度
《證券投資基金法》、《證券公司監督管理條例》其核心理念就是“將適當的產品銷售給適當的投資者”。
4.《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義
(1)為投資者適當性管理提供了統一的標尺。
(2)壓縮了監管套利的空間。
(3)從根本上體現經營機構和投資者利益的辯證統一。
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