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　　1、(　B　)對證券投資基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金持有人

　　D.中央登記結算公司

　　2、我國《證券法》規定，公開發行公司債券，累計債券余額不超過公司凈資產的(　B　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　3、下列各項，(　A　)不屬于基金托管人應當履行的職責。

　　A.保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

　　B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

　　C.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

　　D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　4、商業銀行申請需要批準的個人理財業務，應向中國銀行業監督管理委員會報送的材料不包括(　D　)。

　　A.擬申請業務介紹，包括業務性質、目標客戶群以及相關分析預測

　　B.由商業銀行負責人簽署的申請書

　　C.商業銀行內部相關部門的審核意見

　　D.商業銀行就理財計劃對投資管理人、托管人、投資顧問等相關方面的盡職調查文件

　　5、除中國保險監督管理委員會另有規定外，保險代理機構的經營區域為(　A　)。

　　A.其住所地所在的省、自治區或者直轄市

　　B.其住所地所在的市

　　C.全國各地

　　D.保險公司注冊所在地

　　6、銀行業金融機構的( C　)是指，國務院銀行業監督管理機構在銀行業金融機構已經或可能發生信用危機，嚴重影響存款人利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A.重組

　　B.撤銷

　　C.接管

　　D.依法宣告破產

　　7、與個人理財業務相關的行政法規有(　D　)。

　　A.《商業銀行法》

　　B.《信托法》

　　C.《個人外匯管理辦法》

　　D.《外資銀行管理條例》

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　　8、對貪污犯罪的，依據情節輕重，分別依照《刑法》規定處罰，下列處罰決定錯誤的是(　D　)。

　　A.個人貪污數額在十萬元以上的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財產

　　B.個人貪污數額在五萬元以上不滿十萬元的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財產

　　C.個人貪污數額在五千元以上不滿五萬元的，處一年以上七年以下有期徒刑

　　D.對多次貪污未經處理的，按貪污數額最大的那次處罰

　　9、商業銀行的經營以(　A　)為第一要旨。

　　A.安全性原則

　　B.流動性原則

　　C.效益性原則

　　D.風險性原則

　　10、銀行業監管機構實施現場檢查措施時，檢查人員不得少于(　A　)人，并應當出示合法證件和檢查通知書。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.4

　　11、下列行為違反了《商業銀行法》的是(　C　)。

　　A.某集團向中國銀監會申請設立商業銀行

　　B.某汽車金融公司向中國銀監會申請向汽車消費者提供貸款

　　C.某大型零售商將自己的公司名稱注冊為“××零售銀行”

　　D.某外資銀行打算在中國境內設立分支機構，向中國銀監會提出申請

　　12、客戶交易結算賬戶是指存管(　A　)為每個投資者開立的、管理投資者用于證券買賣用途的交易結算資金存管專戶。

　　A.商業銀行

　　B.證券公司

　　C.中央登記結算公司

　　D.中國銀監會

　　13、金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度，下列做法不正確的是(　C　)。

　　A.客戶由他人代理辦理業務時，應當同時對代理人和被代理人的身份證件進行核對并登記

　　B.不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易

　　C.要求金融機構為其提供一次性金融服務時，可以不提供身份證件

　　D.對先前獲得的客戶身份資料的真實性有疑問的，應當重新識別客戶身份

　　14、證券公司及其從業人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　D　)。

　　A.沒有在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

　　B.挪用客戶所委托買賣的證券

　　C.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　D.利用公司的利建議客戶買賣某公司股票

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　　15、證券交易內幕信息的知情人包括：持有公司(　B　)以上股份的股東及其董事、監事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監事、高級管理人員。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%

　　16、應當先履行債務的合同一方已經掌握確鑿的證據證明合同對方的經濟狀況嚴重惡化，所以先行終止了債務履行，這種權利是指(　A　)。

　　A.不安抗辯權

　　B.同時履行抗辯權

　　C.先履行抗辯權

　　D.后履行抗辯權

　　17、(　C　)的目的是對銀行業金融機構采取對銀行業體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權人的利益。

　　A.接管

　　B.撤銷

　　C.重組

　　D.依法宣告破產

　　18、下列關于分業經營、分業管理的說法，正確的是(　A　)。

　　A.證券公司的業務與銀行、保險、信托相互獨立經營

　　B.證券公司可以經營信托業務，但不得經營保險業務和銀行業務

　　C.證券公司可以經營銀行業務和信托業務，但不得經營保險業務

　　D.證券公司可以經營銀行、保險、信托等業務

　　19、投資代客境外理財產品主要面臨(　B　)。

　　A.市場風險和政治風險

　　B.市場風險和信用風險

　　C.政治風險和外交風險

　　D.信用風險和外交風險

　　20、在證券內幕交易中，內幕信息需要兩個構成要件，即(　A　)。

　　A.重大性和未公開性

　　B.重大性和緊迫性

　　C.即時性和爆炸性

　　D.高層性和未公開性

　　21、下列對信托財產的理解，不正確的是(　D　)。

　　A.信托財產不屬于信托投資公司的固有財產

　　B.信托財產不屬于信托投資公司對受益人的負債

　　C.信托投資公司終止時信托財產不屬于其清算財產

　　D.信托財產接受委托人和受益人的監督

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　　22、2006年9月成立的期貨交易所是(　A　)。

　　A.中國金融期貨交易所

　　B.上海期貨交易所

　　C.大連商品交易所

　　D.鄭州商品交易所

　　23、人壽保險的索賠時效為(　C　)。

　　A.自保險事故發生之日起5年

　　B.自保險事故發生之日起2年

　　C.自知道保險事故發生之日起5年

　　D.自知道保險事故發生之日起2年

　　24、對證券公司客戶交易結算賬戶管理的表述錯誤的是(　C　)。

　　A.證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理

　　B.在證券公司破產或者清算時，客戶的交易資金和證券不屬于破產或者清算財產

　　C.證券公司應妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和內部管理各項資料，保存期不得少于10年

　　D.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶交易結算資金

　　25、個人攜帶外幣現鈔出入境時，(　B　)不符合外幣現鈔管理規定。

　　A.個人購匯提鈔，單筆在規定允許攜帶外幣現鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理

　　B.個人購匯提鈔，單筆提鈔超過規定允許攜帶外幣現鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理

　　C.個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆在規定允許攜帶外幣入境申報金額之下的，可以在銀行直接辦理

　　D.個人外幣現鈔存入外匯儲蓄賬戶，單筆存鈔超過規定允許攜帶外幣入境申報金額的，憑本人有效身份證件、攜帶外幣現鈔入境申報單或本人原存款金融機構外幣現鈔提取單據在銀行辦理

　　26、商業銀行以(　C　)為經營原則。

　　A.自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束

　　B.存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密

　　C.安全性、流動性、效益性

　　D.統一核算、統一調度資金、分級管理

　　27 、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度。妥善保管基金份額持有人的開戶資料和27與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于(　D　)年。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　28、根據《證券法》，下列不屬于操縱證券市場行為的是(　C　)。

　　A.單獨或者通過合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣證券

　　B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

　　C.挪用客戶委托買賣的證券或客戶賬面上的資金

　　D.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易

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　　29、外資獨資銀行、合資銀行、外國銀行分行開辦需要批準的個人理財業務，應按照有關外資銀29行業務審批程序的規定，報( B　)審批。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀監會

　　C.中國銀行業協會

　　D.國家外匯管理局

　　30、關于信托財產，說法錯誤的是(　B　)。

　　A.受托人因處理信托事務所支出的費用、對第三人所負債務，以信托財產承擔

　　B.受托人可以在其固定財產和信托財產之間進行交易，或在不同委托人的信托財產之間進行交易

　　C.受托人利用信托財產為自己謀取利益的，所得利益歸入信托財產

　　D.受托人以信托財產為限向受益人承擔支付信托利益的義務

　　31、個人進行工商登記或者辦理其他執業手續后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿易經營權的企業代理(　ABCE　)項下外匯資金收付、劃轉及結匯。

　　A.進出口

　　B.旅游

　　C.購物

　　D.外匯人壽保險

　　E.邊境小額貿易

　　32、公募基金與私募基金的區別表現在(　BCE　)。

　　A.公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率

　　B.公募基金募集的對象通常是不固定的,而私募基金募集的對象是確定的

　　C.公募基金的最小金額要求較低，私募基金要求較高的投資金額

　　D.公募基金投資的領域是國內，私募基金投資的領域是國外

　　E.公募基金要定時公開披露信息，私募基金不必公開披露信息

　　33、我國《個人所得稅法》規定的應納個人所得稅的所得包括(　ABCDE　)。

　　A.偶然所得

　　B.財產租賃所得

　　C.財產轉讓所得

　　D.勞務報酬所得

　　E.利息、股息、紅利所得

　　34、基金代銷機構在基金銷售活動中，不正確的做法有(　ABCDE　)。

　　A.附送實物

　　B.抽獎銷售

　　C.以低于成本價銷售

　　D.認購費打折

　　E.附送基金份額

　　35、甲與乙的代理合同于4月20日結束，4月22日甲以乙的名義與丙簽訂了一份電視機的合同，此時，(　BCD　)。

　　A.合同自始無效

　　B.乙可追認該合同，使得合同生效

　　C.乙不追認該合同時，應由甲承擔相關的合同責任

　　D.丙可催告乙在1個月內予以追認，如乙未作表示，視為拒絕追認

　　E.合同有效

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　　36、銀行個人理財從業人員的下列行為中，違反《證券法》的有( ABCDE)。

　　A.內幕交易

　　B.擅自發行證券

　　C.操縱市場行為

　　D.以不正當競爭手段招攬業務

　　E.進行虛假的或者誤導投資者的廣告或其他宣傳推廣活動

　　37、根據《中華人民共和國合同法》，承擔合同違約責任的形式可以是(　ABCDE　)。

　　A.賠償損失

　　B.強制履行

　　C.違約金責任

　　D.訂金責任

　　E.采取補救措施

　　38、有下列( ABCDE)情形的，按照《中華人民共和國公司法》規定，合同無效。

　　A.損害社會公共利益

　　B.以合法形式掩蓋非法目的

　　C.違反法律、行政法規的強制性規定

　　D.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益

　　E.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益

　　39、根據《民法通則》，代理的特征包括( ABCDE)。

　　A.代理人須在代理權限內實施代理行為

　　B.代理人須以被代理人的名義實施代理行為

　　C.代理行為必須是具有法律效力的行為

　　D.代理行為須直接對被代理人發生效力

　　E.代理人在代理活動中具有獨立的法律地位

　　40、商業銀行有下列( BCDE)行為之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付延遲履行的利息以及其他民事責任。

　　A.存款人決定凍結自有個人儲蓄存款

　　B.無故拖延或者拒絕支付存款本金和利息的

　　C.非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的

　　D.違反《商業銀行法》的規定對存款人或者其他客戶造成其他損害的

　　E.違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付人賬，壓單、壓票或者違反規定退票的

　　41、下列情形中，合同無效的有(　ABCDE　)。

　　A.損害社會公共利益

　　B.以合法形式掩蓋非法目的

　　C.損害國家利益的合同

　　D.以脅迫手段訂立的合同

　　E.以上均符合題意

　　42、當基金宣傳材料中出現下列哪些內容時，不符合中國證券監督管理委員會的規定?( ABD)

　　A.對該基金投資業績的合理預測

　　B.向投資者承諾保證收益率

　　C.專業機構的評價結果

　　D.單位或個人的推薦性文字

　　E.該基金近10年的過往業績

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　　43、商業票據的特點是( BD)。

　　A.融資成本高

　　B.融資靈活

　　C.對利率不敏感

　　D.票據期限短

　　E.流動性差

　　44、商業銀行境外理財投資，應委托具有托管業務資格的境內商業銀行作為托管人進行投資，托管人應當履行的職責包括(　ABCE　)

　　A.為商業銀行按理財計劃開設境內托管賬戶、境外外匯資金運用結算賬戶和證券托管賬戶

　　B.監督商業銀行資金運作，及時向外匯局報告其違規違法的行為

　　C.按規定辦理國際收支統計申報

　　D.保存商業銀行的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料不少于20年

　　E.協助外匯局監察商業銀行資金的境外運用情況

　　45、個人外匯儲蓄賬戶資金境內劃轉，符合規定辦理的是(　AD　)。

　　A.本人賬戶間資金劃轉，憑有效身份證件辦理

　　B.個人與其直系親屬賬戶間資金劃轉，憑雙方身份證件辦理

　　C.本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于當日的對外支付，劃轉后可以結匯

　　D.個人外匯提取現鈔當日累計等值1萬美元以下的，可以在銀行直接辦理

　　E.個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計1萬元以下的，可以在銀行直接辦理

　　46、擔任基金管理人需要經過基金代表大會任命。(　B　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　47、根據《物權法》規定，某國家森林公園的所有權需依法登記。 (　B　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　48、為了保護投資者的利益，即使投資者贖回基金份額類別的份額余額低于基金管理人規定

　　的最低余額，基金管理人也無權將余額部分購回。 ( B )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　49、商業銀行不得從事證券和信托業務。 (　A　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　50、我國的證券經紀人可以是自然人，也可以是具有法人身份的證券公司。 ( A )

　　A.正確

　　B.錯誤

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