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　　2014年銀行從業《法律法規與綜合能力》單選練習題匯總

　　第1題

　　在商業銀行的授信業務中，貸款發放人員承擔的責任是( )。

　　A 調查失誤

　　B 評估失準

　　C 清收不利

　　D 審查失誤

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 貸款發放人員負責貸款的檢查和清收，承擔檢查失誤、清收不利的責任。

　　第2題

　　定期存款的代表是( )。

　　A 教育存款

　　B 整存整取

　　C 整存零取

　　D 存本取息

　　【正確答案】：B

　　第3題

　　采用數據電文形式訂立合同，收件人指定特定系統接收數據電文的，( )視為到達時間。

　　A 該數據電文向該特定系統傳送的時間

　　B 該數據電文進入收件人任何系統的時間

　　C 該數據電文向收件人任何系統發送的時間

　　D 該數據電文進入收件人特定系統的時間

　　【正確答案】：D

　　第4題

　　李某大學畢業被錄取到某銀行工作，她的專業是財政，為能到財務部門工作，將其專業改為財務，此做法違反了( )。

　　A 誠實信用

　　B 守法合規

　　C 勤勉盡職

　　D 專業勝任

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 勤勉盡職原則要求銀行業從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽，李某違反了此原則。

　　第5題

　　單位能構成犯罪的有( )。

　　A 貸款詐騙罪

　　B 信用證詐騙罪

　　C 信用卡詐騙罪

　　D 有價證券詐騙罪

　　【正確答案】：C

　　第6題

　　破產指債務人不能清償( )，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力時，依法終止其經營資格的法律活動。

　　A 主要債務

　　B 長期債務

　　C 到期債務

　　D 銀行貸款

　　【正確答案】：C

　　第7題

　　下列符合“守法合規”要求的做法包括( )。

　　A 遵守行業自律規范

　　B 遵守所在機構的規章秩序

　　C 遵守法律法規

　　D 以上均要求

　　【正確答案】：D

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　　第8題

　　部控制措施中的實物控制的主要做法包括實物限制、( )和定期盤存等。

　　A 專人保管

　　B 雙重保管

　　C 賬賬相符

　　D 責任到人

　　【正確答案】：B

　　第9題

　　高f利轉貸犯罪是以( )為目的。

　　A 獲利

　　B 轉貸

　　C 套取金融機構信貸資金

　　D 違反貨幣管理規定罪

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 高利轉貸犯罪是以轉貸為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人的行為。

　　第10題

　　以下對監管資本描述正確的是( )。

　　A 它是銀行資產減去負債的余額

　　B 它是銀行需要保有的最低資本量

　　C 它是維持金融穩定性而規定的銀行必須持有的資本量

　　D 它用于防御銀行的非預期損失

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] A是會計資本，BD指的是經濟資本。

　　第11題

　　活期存款的起存金額為( )。

　　A 17元

　　B 5元

　　C 50元

　　D 100元

　　【正確答案】：A

　　第12題

　　在客戶以匯票質押時，若匯票的兌現日期先于主債權到期時，( )。

　　A 質權人可以兌現，并與出質人協議提前清償或提存

　　B 票據權利消失

　　C 等到主債權到期時兌現

　　D 具體情況具體分析

　　【正確答案】：A

　　第13題

　　對借款人的( )貸款需求，銀行必須予以拒絕。

　　A 婚嫁

　　B 購房

　　C 信用

　　D 買賣股票

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 不得用貸款從事股本權益性投資，有價證券和期貨方面的投機經營。

　　第14題

　　合同成立的地點是( )。

　　A 要約生效的地點

　　B 承諾生效的地點

　　C 收據人的主營業地

　　D 對方的經常居住地

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 承諾生效時合同成立，因此生效地點為合同成立地點。

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　　第15題

　　有特殊原因需要延長凍結期的，每次續凍期限最長不得超過( )。

　　A 一個月

　　B 三個月

　　C 六個月

　　D 九個月

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 凍結單位存款的期限不超過6個月，每次續凍期限最長不超過6個月，逾期不辦理續凍手續的視為自動撤銷凍結。

　　第16題

　　某甲接受某乙的委托，經過某丙介紹，與某銀行的丁經理簽訂了一份貸款協議，則在( )形成債權債務關系。

　　A 某乙與某銀行

　　B 某乙與某丙

　　C 某甲與某銀行

　　D 某甲與某乙

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 根據代理行為定義可知。

　　第17題

　　集資詐騙罪區別于非法集資等行為的重要特征在于( )。

　　A 是否有特定的集資對象

　　B 是否具有非法占有他人財物的目的

　　C 是否依托金融機構

　　D 是否達到一定數額

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 集資詐騙罪具有非法占有他人財物的目的;非法集資不具有非法占有他人財物的目的。

　　第18題

　　準貸記卡透支( )。

　　A 不享受免息還款期

　　B 享受最低還款額待遇

　　C 透支按月計收復息

　　D 享受免息還款期

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 準貸記卡透支不享受免息還款期待遇和最低還款額待遇。

　　第19題

　　下列關于銀團貸款的說法正確的是( )。

　　A 銀團貸款的牽頭行的承貸份額原則上不少于銀團融資總額的30%

　　B 分銷給其他銀團貸款成員的份額原則上不低于50%

　　C 銀團的代理行必須由牽頭行擔任

　　D 銀團貸款成員的貸款條件可以不同

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 銀團貸款的牽頭行的承貸份額原則上不少于銀團融資總額的20%;銀團的代理行即可由牽頭行擔任，也可由銀團貸款成員確定;銀團貸款是基于相同貸款條件，依據同一貸款協議成立的。

　　第20題

　　當事人對保證方式沒有約定的，保證人按照( )承擔保證責任。

　　A 一般保證

　　B 最高額保證

　　C 補充保證

　　D 連帶保證

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 對擔保方式沒有約定或約定不明確的均擔負連帶保證責任。

　　第21題

　　對內幣值穩定指的是( )。

　　A.人民幣幣值穩定

　　B.外幣幣值穩定

　　C.國內物價穩定

　　D.匯率穩定(是對外幣值穩定)

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 關鍵詞：“對內”。其他三項都有包含對外的意義。

　　幣值穩定分為對內幣值穩定和對外幣值穩定。對內幣值穩定指的是國內物價穩定。對外幣值穩定指的是匯率穩定。保持幣值穩定是我國貨幣政策的目標之一。

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　　第22題

　　商業銀行( )的主要收入來源是手續費收入。

　　A.貸款業務

　　B.存款業務

　　C.同業拆借業務

　　D.支付結算業務

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 支付結算業務是銀行的中間業務，主要收入來源是手續費收入。貸款業務主要收入來源于貸款利息收入。存款業務不收取手續費，反而要支付給存款人利息。同業拆借是銀行及其他金融機構之間進行短期的資金借貸，拆入需要支付利息，拆出可以收取利息。

　　商業銀行除了提供存貸款業務外，還提供其他很多服務。其中包括支付結算業務。支付結算業務是指銀行為單位客戶和個人客戶采用票據，匯款，托收，信用證，信用卡等結算方式進行貨幣支付及資金清算提供的服務。這一業務是靠手續費為主要收入來源的。

　　第23題

　　商業承兌匯票的提示付款期限，自匯票到期日起( )天。

　　A.10天

　　B.5天

　　C.1個月

　　D.半年

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 商業承兌匯票的提示付款期限，自匯票到期日起10天;商業承兌匯票的付款期限，最長不超過6個月。

　　第24題

　　消費指標主要有( )。

　　A.社會消費品零售總額、城鄉居民儲蓄存款余額

　　B.社會消費品總額、城鄉居民儲蓄余額

　　C.社會零售總額、城鄉居民儲蓄存款余額

　　D.消費品零售總管、儲蓄存款余額

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 社會消費品零售總額、城鄉居民儲蓄存款余額都屬于消費指標。它通過銷售和儲蓄兩個方面來間接反映消費情況。

　　第25題

　　( )是指銀行喧進口申請人的要求，與其達成進口項下單據及貨物的所有權歸銀行所有的協議后，銀行以信托收據的方式向其釋放單據并先行對外付款的行為。

　　A.進口押匯

　　B.出口押匯

　　C.保理

　　D.福費廷

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 關鍵詞“進口、“單據及貨物的所有權”進口押匯是指銀行應進口人的要求，與其達成進口項下單據及貨物的所有權歸銀行所有的協議后，銀行以信托收據的方式向其釋放單據并先行對外付款的行為。出口押匯是指銀行憑借獲得貨運單據質押權利有追索權地對信用證項下或出口托收項下票據進行融資的行為。

　　第26題

　　以下關于商業銀行依法凍結單位存款的說法正確的是( )。

　　A.被凍結的款項如需解凍，應由被凍結單位提出申請，并說明被凍結原因，銀行視情況決定是否解凍

　　B.凍結期滿前，如有特殊原因需要延長凍結的，人民法院、人民檢察院、公安機關應當辦理繼續凍結手續，每次續凍期限最長為1年

　　C.逾期未辦理繼續凍結手續的，視為自動撤銷凍結

　　D.如果凍結單位存款發生失誤，只能在六個月凍結期后解除凍結

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 被凍結的款項如需解凍，應以作出凍結決定的人民法院、人民檢察院、公安機關簽發的“解除凍結存款通知書”為憑，銀行不得自動解凍。6個月后需續凍應辦理續凍手續，否則視為自動解凍。每次續凍不得超過6個月。若凍結失誤，應及時糾正并向被動結存款的單位作出解釋。不屬于贓款的，解除凍結時應補記凍結期利息。

　　第27題

　　現階段我國貨幣政策的中介目標是( )

　　A.基礎貨幣

　　B.存款準備金

　　C.貨幣供應量

　　D.充分就業

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 現階段我國貨幣政策的操作目標是基礎貨幣。中介目標是貨幣供應量，即通過調節貨幣供應量來決定基礎貨幣。

　　第28題

　　債券付息的方式不包括( )。

　　A.存本取息

　　B.貼現

　　C.付息

　　D.利隨本清

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 債券付息方式包括貼現，付息，利隨本清，而存本取息屬于定期存款種類。

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　　第29題

　　根據《票據法》的規定，下列關于各種票據行為的表述，不正確的是( )。

　　A.出票是指出票人簽發票據并將其交付給收款人的票據行為

　　B.背書是指在票據背面或者粘單上記載有關事項并簽章的票據行為

　　C.承兌是指匯票出票人承諾在匯票到期日支付匯票金額的票據行為

　　D.持票人按照規定提示付款的，付款人必須在當日足額付款

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 承兌是指匯票付款人在票據上承諾負擔支付票面金額的義務，并將該種意思表示記載在票據上的一種票據行為。

　　第30題

　　以下說法正確的是( )。

　　A.債權人未申報債權的，就喪失了申報權

　　B.債權人未申報債權的，可以申請對此前已進行的分配進行補充分配

　　C.為審查和確認補充申報債權的費用，由補充申報人承擔

　　D.債權申報期限只有30天

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 債權人未申報債權的，可以在破產財產最后分配前補充申報;但此前已進行的分配，不在對其補充分配。為審查和確認補充申報債權的費用，由補充申報人承擔。人民法院受理破產申請后，應當確定債權人申報債權的期限。債權申報期限自人民法院發布受理破產申請公告之日起計算，最短不得少于30日，最長不得超過3個月。

　　第31題

　　以下不屬于會計結果的是( )。

　　A.資產負債表

　　B.利潤表

　　C.現金流量表

　　D.所有者權益

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 《企業會計準則》將會計要素分為六類，其中資產，負債，所有者權益是反映企業財務狀況的靜態要素，收入費用和利潤是反映企業經營成果的動態要素。會計結果包括資產負債表、利潤表、現金流量表等財務報表。

　　第32題

　　關于匯率的下列說法中錯誤的是( )。

　　A.匯率就是兩種不同貨幣之間的比價

　　B.日元(JPY)為本幣，美元(USD)為外幣，那么USD1=JPY110為直接標價法

　　C.英鎊(GBP)為本幣，美元(USD)為外幣，那么GBP1=USD1.96為間接標價法

　　D.在直接標價法下，匯率升高表示本國貨幣升值;在間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣貶值

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 此題考查大家對于匯率這一知識點的理解。

　　匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價格。直接標價法是以一定單位的外國貨幣為標準來計算應付出多少單位的本國貨幣。間接標價法是以一定單位的本國貨幣為標準，來計算應收若干單位的外國貨幣。直接標價法下，匯率升高表示購買一定單位外幣需要付出更多本國貨幣，即本國貨幣貶值;類似的，間接標價法下，匯率升高表示本國貨幣升值。

　　第33題

　　關于合同成立條件的錯誤表述是( )。

　　A.承諾生效時合同成立

　　B.雙方當事人訂立合同必須是依法進行的

　　C.當事人必須就合同的主要條款協商一致

　　D.合同的成立不必須具備要約和承諾階段

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 合同成立是指合同訂立過程的結束。即是以承諾生效為標志。雙方在訂立合同時必須依法進行，并且達成一致意見。合同成立要經歷要約和承諾兩個階段。

　　第34題

　　監管談話是指監管人員為了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與其( )進行的談話。

　　A.股東

　　B.董事、高級管理人員

　　C.普通工作人員

　　D.客戶

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 《銀行業監督管理辦法》第三十五條規定：銀行業監督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業金融機構董事，高級管理人員進行監督管理談話，要求銀行業金融機關董事，高級管理人員就銀行業金融機構的業務活動和風險管理的重大事項作出說明。而要了解這些情況，只要董事，高級管理人員才能從宏觀和技術層面作出回答。

　　第35題

　　在銀行為國際貿易提供的支付結算及帶有貿易融資功能的支付結算方式中，通常用( )。

　　A.本票、匯款、信用證

　　B.本票、信用證、托收

　　C.匯款、信用證、托收

　　D.匯票、信用證、支票

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 含有本票和支票的選項被排除。匯款、信用證、托收是在銀行為國際貿易提供的支付結算及帶有貿易融資功能經常采用的支付結算方式。

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　　第36題

　　國家農業發展銀行所承擔的任務是( )。

　　A.農業政策性貸款

　　B.國家重點建設項目融資

　　C.支持進出口貿易

　　D.支持國家開發項目融資

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 1994年，我國成立了三大政策性銀行他們分別是：國家開發銀行，中國進出口銀行和中國農業發展銀行。其中，國家農業發展銀行成立于1994年11月，成立時的主要任務是：按照國家的法律法觀和方針政策，以國家信用為基礎，籌集農業政策性信貸資金，承擔國家規定的農業政策性金融業業務，代理財政性支農資金的撥付，為農業和農村經濟發展服務。

　　第37題

　　從業務運作實質來看，福費廷就是( )。

　　A.保付代理

　　B.銀行保函

　　C.遠期票據貼現

　　D.質押貸款

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 福費廷是指銀行(或包買人)對國際貿易延期付款支付方式中出口商持有的遠期承兌匯票或本票進行無追索權的貼現(或買斷)。從業務運作實質來看，福費廷就是遠期票據貼現。

　　第38題

　　市場約束是資本監管的三大支柱之一，其運作機制主要是依靠( )的利益驅動。

　　A.監管機構

　　B.利益相關者

　　C.高級管理層

　　D.風險管理部門

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 市場約束強調了主題為市場，所以肯定不是銀行內部人士，也不是監管機構。

　　市場約束是指通過市場力量來約束銀行，其運作機制主要是依靠利益相關者(包括股東，存款人，債權人等)的利益驅動，出于對自身利益的關注，會在不同程度上和不同方面關心其利益所在銀行的經營管理狀況，特別是風險狀況，為維護自身利益免受損失，在必要時采取措施來約束銀行。利益相關者關注銀行的主要途徑是信息披露水平，故要求提高銀行的信息披露水平。

　　第39題

　　下列關于銀行績效評價的說法不正確的是( )。

　　A.運用定量和定性相結合的方法，對銀行的經營業績、管理效果及管理水平進行科學、客觀、公正的考核與評價

　　B.確定經營目標是進行銀行績效評價的起點

　　C.是銀行股東、監管當局和內部經營管理者了解銀行目前狀況，判斷銀行未來發展方向，并據以做出決策、采取相應措施的重要工具

　　D.是實現銀行經營目標的一個重要手段

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 績效評價是銀行實現經營目標的工具和手段，因此，確定經營目標是進行銀行績效評價的起點。

　　第40題

　　《商業銀行法》中對商業銀行經營“三性”原則的表述順序是( )。

　　A.流動性、安全性、效益性

　　B.安全性、效益性、流動性

　　C.效益性、流動性、安全性

　　D.安全性、流動性、效益性

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 考查商業銀行的三性原則需重點掌握。商業銀行由于其特殊性質，面臨著各種風險，其本質就是經營管理風險的機構。所以在商業銀行的經營活動中，安全性是第一位的。同時，流動性目標是指銀行能隨時滿足客戶提取存款，借人貸款，對外支付的需要，保證資金正常流動。這是銀行的業務所決定的。若處理不好流動性問題，也可能危及銀行安全目標。效益目標是銀行經營活動的最終目標，要求銀行經營者盡可能追求利潤最大化，但是這要建立在銀行安全和具有充分的流動性的基礎上。

　　第41題

　　托收屬( )，托收銀行與代收銀行對托收的款項是否收到不負責。

　　A.商業信用

　　B.銀行信用

　　C.政府信用

　　D.個人信用

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 如果涉及銀行信用，銀行需要對款項負責。

　　第42題

　　以下哪項不屬于金融衍生品服務?( )

　　A.利率互換

　　B.貨幣互換

　　C.期貨

　　D.銀行卡業務

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 此題考查的是金融衍生品的產品類型。利率互換和貨幣互換都屬于金融衍生品業務。除此之外，還包括期貨和期權。銀行卡業務屬于傳統的銀行業務，并沒有分散風險的功能和目的。銀行交易金融衍生品的主要目的是風險管理，但也有客戶委托銀行進行不以風險管理為目的的投機或炒作交易。

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　　第43題

　　B股交易專戶、還貸專戶和發行外幣股票專戶都屬于( )。

　　A.單位經常項目外匯賬戶

　　B.單位資本項目外匯賬戶

　　C.外匯儲蓄賬戶

　　D.個人外匯賬戶

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 它們都屬于單位資本項目外匯賬戶。單位資本項目外匯賬戶包括貸款(外債及轉貸款)專戶、還貸專戶、發行外幣股票專戶、B股交易專戶等，它和單位經常項目外匯賬戶共同構成了單位步外匯存款。

　　第44題

　　下列關于《巴塞爾新資本協議》的說法不正確的是( )。

　　A.在信用風險和操作風險的基礎上，新增了對市場風險的資本要求

　　B.銀行資本監管的“三大支柱”包括：最低資本要求、外部監管、市場約束

　　C.于2004年6月正式發表

　　D.《巴塞爾新資本協議》即《統一資本計量和資本標準的國際協議：修訂框架》

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 《巴塞爾新資本協議》對于統一銀行業的資本及其計量標準做出了卓有成效的努力，在信用風險和市場風險的基礎上，新增了對操作風險的資本要求;在最低資本要求基礎上，提出了監管部門的監督檢查和市場約束的新規定，形成了資本監管的“三大支柱”。

　　第45題

　　中央銀行可以采取( )的貨幣政策工具增加貨幣供應量。

　　A.在公開市場上買回證券

　　B.提高存款準備金率

　　C.提高再貼現率

　　D.通過窗口指導勸告商業銀行減少貸款發放

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 公開市場業務，存款準備金率和再貼現是央行調節貨幣供應量的三大工具。窗口指導也是重要工具，這里是要增加貨幣供應量，故排除D。應分析這幾大政策工具的影響路徑和最終結果，排除BC，它們都降低了貨幣供應量。中央銀行通過在進行公開市場業務來調節貨幣供應量。公開市場業務是中央銀行在金融市場上買進或賣出政府債券，以實施宏觀貨幣政策的活動。通過政府債券的買賣活動收縮或擴大銀行存放在中央銀行的準備金，從而影響這些銀行的信貸能力。經濟蕭條時，買進政府債券，增加貨幣供應量，以便商業銀行的準備金，擴大它們的信貸能力，促使利息率下降，從而擴大投資需求。

　　第46題

　　人民法院因審理案件，需要向銀行查詢企業的存款資料時，查詢人不得( )。

　　A.借走資料原件

　　B.抄錄資料原件

　　C.復印資料原件

　　D.對資料原件照相

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 而資料原件是由銀行保存的。《關于查詢、凍結、扣劃企業事業單位、機關、團體銀行存款的通知》規定，查詢人不得借走原件，需要的資料可以抄錄、復制或照相，并經銀行蓋章。

　　第47題

　　中國反洗錢監測分析中心的職責不包括( )。

　　A.按照規定向中國人民銀行報告分析結果

　　B.制訂金融機構反洗錢規章

　　C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告

　　【正確答案】：B

　　[答案解析] 選項中B是站在監管者的高度，與“監測分析”職責不符。

　　中國反洗錢監測分析中心依法履行以下職責：接收并分析人民幣，外幣大額交易和可疑交易報告;建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;按規定向人民銀行報告分析結果;要求金融機構補正人民幣，外幣大額交易和可疑交易報告;經中國人民銀行批準，與境外機構交換資料，信息;中國人民銀行規定的其他職責。

　　第48題

　　銀行業從業人員面對客戶的時候，哪一項是不應該做的?( )

　　A.對客戶提出的合理要求盡量滿足，無法滿足的應當耐心說明情況

　　B.不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶

　　C.為客戶服務提供咨詢方案，包括向客戶提供規避監管的建議

　　D.為客戶信息保密

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] C選項違反了《銀行業從業人員操守》規定的銀行業從業人員與客戶的行為準則之監管規避：銀行業從業人員應當在業務活動中樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示規避金融、監管規定。

　　第49題

　　銀行業從業人員在工作中，可以( )。

　　A.將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還

　　B.利用職務便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報

　　C.勸阻同事行賄受賄

　　D.以上都可以

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 銀行從業人員應該愛護機構財產，不得將公共財產用于個人用途，禁止以任何方式損害，浪費，侵占，挪用，濫用機構財產。在離職時，不得擅自帶走公司財物。B 項此種行為不妥當。有收受不當禮物和商業賄賂的嫌疑。而C項是銀行從業人員之間的相互監督，是正確且應該的。

　　第50題

　　( )具體列舉了商業銀行的可疑交易標準。

　　A.《反洗錢法》

　　B.《銀行業監督管理法》

　　C.《金融機構反洗錢規定》

　　D.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　【正確答案】：D

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