2024年下半年銀行從業初級《個人理財》大綱更新。2024下半年銀行從業初級《個人理財》新大綱內容，可前往【中國銀行業協會網站】，點擊進入【研究與培訓】-【教育培訓】，找到【職業資格考試大綱】查詢新大綱原文。

【考試目的】

通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，理財業務基本法律法規、業務規則及相關工作流程的了解程度，應考人員對常見理財產品、金融投資產品及金融市場的掌握程度;測查應考人員綜合運用本科目相關的金融知識、理論和工具開展產品銷售、客戶分類與需求分析、金融市場投資，合理、合法、合規地解決從事理財業務過程中遇到的各種實際問題的能力。

【考試內容】

一、個人理財

(一)熟悉個人理財業務的相關主體;

(二)掌握銀行個人理財業務的分類;

(三)了解理財師工作流程及主要內容;

(四)了解國內外個人理財業務的發展狀況;

(五)了解理財師的隊伍迅速擴張原因及職業特征;

(六)掌握理財師的執業資格要求;

(七)了解理財師所承擔的社會責任。

二、個人理財業務相關法律法規

(一)了解中國的法律體系;

(二)掌握民事法律關系

(三)掌握《中華人民共和國民法典》中與個人理財業務相關的規定;

(四)熟悉《個人獨資企業法》、《合伙企業法》中與個人理財業務相關的規定;

(五)掌握銀行銷售及代理銷售產品相關法律法規;

(六)了解個人外匯業務涉及的法律法規;

(七)掌握金融消費者權益保護相關法律法規。

三、理財投資市場

(一)掌握金融市場的特點、功能、分類及構成要素;

(二)掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用;

(三)掌握債券市場及其在個人理財中的運用;

(四)掌握股票市場及其在個人理財中的運用;

(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;

(六)掌握外匯市場及其在個人理財中的運用;

(七)掌握保險市場及其在個人理財中的運用;

(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。

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