1、理財業務是指()接受投資者委托，按照與投資者事先約定的投資策略、風險承擔和收益分配方式，對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務。

A.中國人民銀行

B.商業銀行

C.中國銀行業協會

D.中國證監會

參考答案：B

參考解析：B選項正確，2018年9月26日，中國銀保監會正式頒布了《商業銀行理財業務監督管理辦法》，明確了“理財業務是指商業銀行接受投資者委托，按照與投資者事先約定的投資策略、風險承擔和收益分配方式，對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務”。

2、執行理財規劃方案需要遵循的原則不包括()。

A.了解原則

B.誠信原則

C.連續性原則

D.間斷性原則

參考答案：D

參考解析：執行理財規劃方案需要遵循了解原則、誠信原則及連續性原則。同時，需注意時間因素、人員因素及資金成本因素，要規范客戶檔案管理。

3、()，處于國外個人理財業務的形成和發展時期。

A.20世紀30年代

B.20世紀50年代

C.20世紀70年代

D.20世紀90年代

參考答案：C

參考解析：20世紀60年代到80年代，通常被認為是個人理財業務的形成和發展時期。

4、()，處于國內商業銀行個人理財業務的形成時期。

A.20世紀30年代

B.20世紀50年代

C.21世紀初

D.20世紀90年代

參考答案：C

參考解析：從21世紀初到2005年是我國商業銀行個人理財業務的形成時期。

5、國內銀行個人理財業務發展歷程的萌芽階段始于()。

A.20世紀70年代末

B.20世紀80年代末

C.20世紀90年代末

D.21世紀初

參考答案：B

參考解析：20世紀80年代末到90年代是我國商業銀行個人理財業務發展的萌芽階段。

6、從人才需求推動行業發展的角度看，個人理財業務的發展有以下原因作為支持，下列說法錯誤的是()。

A.大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制定適合自身特點的理財方案，無法進行科學合理的金融產品選擇和資產配置

B.大眾對于選定的金融工具很難正確應用，無法獲得較好的投資收益或合理分散風險，必須借助專業金融人士的幫助

C.專業金融機構和專業理財師在信息、設備、決策制定等方面有優勢，更具專業性，能為大眾提供便利

D.不斷推陳出新的金融投資工具正在擴展著個人投資理財的空間

參考答案：D

參考解析：D選項屬于投資理財工具日趨豐富促進了個人理財業務的發展，不是從人才需求推動的角度。故D選項說法錯誤，本題選D。

從人才需求推動行業發展的角度看，個人理財業務的發展有以下幾點原因：

一是大眾自身缺乏必要的金融知識，難以制訂適合自身特點的理財方案，無法進行科學合理的金融產品選擇和資產配置;

二是大眾對于選定的金融工具很難正確應用，無法獲得較好的投資收益或合理分散風險，必須借助專業金融人士的幫助;

三是專業金融機構和專業理財師在信息、設備、決策制定等方面有優勢，更具專業性，能為大眾提供便利。

7、目前，國際間最典型的市場基準利率是()。

A.新加坡同業拆放利率(SIBOR)

B.倫敦銀行同業拆借利率(LIBOR)

C.紐約同業拆放利率(NIBOR)

D.香港同業拆放利率(HIBOR)

參考答案：B

參考解析：在國際貨幣市場上最典型，最有代表性的同業拆借利率是倫敦銀行同業拆借利率(LIBOR)。

8、根據《商業銀行理財產品銷售管理辦法》，從業人員在為客戶辦理理財產品認購手續前，應特別注意的事項不包括()。

A.對客戶作盈虧承諾，或與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔

B.向客戶介紹理財產品銷售業務流程、收費標準及方式等

C.了解客戶風險承受能力評估情況、投資期限和流動性要求

D.提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風險揭示書和權益須知

參考答案：A

9、在我國，最普遍的營利法人形式是()。

A.機構法人

B.企業法人

C.事業單位法人

D.公司法人

參考答案：D

參考解析：在我國，公司法人是最普遍的營利法人形式。

根據《關于推遲舉行2022年下半年銀行業專業人員職業資格考試的公告》得知，原定于2022年9月24、25日開展的銀行業專業人員職業資格考試推遲至11月26、27日舉行，小編建議考生填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2022年下半年初級銀行職業資格考試時間以及其他重要節點。大家要認真對待這些多出的時間，既要保持住已有的知識水平又要繼續查漏補缺。

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