1、根據《商業銀行代理保險業務管理辦法》，商業銀行的每個網點在同一會計年度內不得與超過()家保險公司(以單獨法人機構為計算單位)開展保險業務合作。

A、4

B、3

C、1

D、2

參考答案：B

參考解析：商業銀行每個網點在同一會計年度內只能與不超過3家保險公司開展保險代理業務合作。

2、下列關于生命周期理論的表述,正確的是()

A、家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段

B、金融理財師在為客戶設計產品組合時，無須考慮個人生命周期因素

C、當處于不同家庭生命周期時，個人的風險承受能力不同

D、個人生命周期與家庭的生命周期聯系度不大

參考答案：C

參考解析：家庭生命周期分為：形成期、成長期、家庭成熟期、家庭衰退期四個階段。客戶理財需求同家庭生命周期息息相關，理財師要根據客戶家庭生命周期的不同階段，結合其風險承受能力及風險主觀承受意愿，將產品或產品組合的流動性、收益性與安全性同客戶需求相匹配，最終形成合理、可行的理財方案，并對方案進行定期檢視、適當調整，保證客戶的資產安全和理財目標順利實現。

3、根據《商業銀行代理保險業務管理辦法》，下列表述正確的是().

A、商業銀行作為保驗產品的代理銷售方，遇到客戶投訴、退保等情況應將客戶直接轉交給保險公司

B、商業銀行應向投保人提供完整合同，在客戶明確同意刪減的情況下，可選取部分重要內容進行提供

C、商業銀行銷售保險時，需要通過銀行扣劃收取保費的可直接進行扣費

D、商業銀行應將完整，真實的客戶投保信息提供給保險公司，不得截留

參考答案：D

參考解析：商業銀行應當將全面、完整、真實的客戶投保信息提供給保險公司并告知客戶，不得截留客戶投保信息，確保保險公司承保業務和客戶回訪工作順利開展。

4、下列關于銀行業從業人員行為的表述，錯誤的有().

A、可以根據內幕信息為客戶提供理財建議

B、應當及時向有關機構報告客戶的可疑交易

C、為了避免發生利益沖突，本人及親屬不得購買所在機構銷售的金融產品

D、離職一段時間后，可以透露客戶相關信息

E、在業務活動中可以將內幕消息告知機構內的所有人員

參考答案：ACDE

參考解析：“信息保密”準則要求：從業人員在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規和所在機構關于客戶隱私保護的規定，透露任何客戶資料和交易信息。

5、下列關于保險代理人的說法正確的有().

A、保險代理人在辦理保險業務活動中不得承諾向受益人予以保險合同規定之外的其他利益

B、保險代理人在代理權過期的情況下代為辦理保險業務的行為，由保險人承擔責任，保險人不可以追究保險代理人的責任

C、保險代理人在辦理保險業務活動中不得隱瞞與保險合同相關的重要情況

D、保險代理人應繳存保證金或投保職業責任保險

E、保險人委托保驗代理人代辦保險業務的，應當與保險代理人簽訂委托代理協議

參考答案：A,C,D,E

參考解析：保險代理人不得給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費回扣或者其他利益。

保險代理人不得隱瞞與保險合同有關的重要情況;

保險代理機構、保險經紀人應當按照國務院保險監督管理機構的規定繳存保證金或者投保職業責任保險。

保險人委托保險代理人代為辦理保險業務，應當與保險代理人簽訂委托代理協議，依法約定雙方的權利和義務。

保險代理人沒有代理權、超越代理權或者代理權終止后以保險人名義訂立合同，使投保人有理由相信其有代理權的，該代理行為有效。保險人可以依法追究越權的保險代理人的責任。

6、商業銀行提供個人理財顧問服務應根據客戶的()等，對客戶進行必要的分層。

A、興趣愛好

B、健康狀況

C、經濟狀況

D、風險承受能力

E、風險認知能力

參考答案：C,D,E

參考解析：商業銀行開展個人理財顧問服務，應根據不同種類個人理財顧問服務的特點，以及客戶的經濟狀況、風險認知能力和承受能力等，對客戶進行必要的分層，明確每類個人理財顧問服務適宜的客戶群體，防止由于錯誤銷售損害客戶利益。

7、關于私人銀行業務的說法錯誤的是()。

A.私人銀行業務的客戶等級最高，服務種類最齊全

B.私人銀行業務的服務對象主要是高凈值客戶

C.私人銀行業務面向所有客戶提供基礎性服務

D.私人銀行業務的個性化服務的特色強

參考答案：C

參考解析：一般而言，理財業務是面向所有客戶提供的基礎性服務，而財富管理業務是面向中高端客戶提供的服務，而私人銀行業務則是僅面向高端客戶提供的服務。故C項說法錯誤。

8、商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務是()業務。

A.綜合理財服務

B.投資規劃

C.投資品分析

D.理財顧問服務

參考答案：D

參考解析：理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。

9、在()中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產管理，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定的方式承擔。

A.投資顧問服務

B.財務顧問服務

C.綜合理財服務

D.理財顧問服務

參考答案：C

參考解析：綜合理財服務與理財顧問服務的一個重要區別是：在綜合理財服務中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產管理，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定的方式承擔。與理財顧問服務相比，綜合理財服務更加強調個性化服務。

根據《關于推遲舉行2022年下半年銀行業專業人員職業資格考試的公告》得知，原定于2022年9月24、25日開展的銀行業專業人員職業資格考試推遲至11月26、27日舉行，小編建議考生填寫 免費預約短信提醒，屆時我們會及時提醒2022年下半年初級銀行職業資格考試時間以及其他重要節點。大家要認真對待這些多出的時間，既要保持住已有的知識水平又要繼續查漏補缺。

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