銀行從業風險管理資料

《風險管理》必考點主要在第2、4、6、7章，考前需重點(理解)記憶。

具體各章重要知識點歸納如下：

第一章風險管理基礎(占比10分左右)

第一節風險管理的基本概念

知識點一：風險、收益與損失。(了解)

知識點二：商業銀行風險管理的主要策略。(掌握)

知識點三：商業銀行風險的主要類別。(掌握)

第二節商業銀行風險管理的發展。

知識點一：風險管理與商業銀行經營。(了解)

知識點二：商業銀行風險管理的發展。(了解)

第三節商業銀行風險管理與資本管理

知識點一：資本的定義和作用。(了解)

知識點二：監管資本的構成。(了解)

知識點三：最低資本充足率要求。(了解)

第二章風險管理體系(占比5分左右)

第一節風險治理

知識點一：董事會及其風險管理委員會。(了解)

知識點二：監事會。(了解)

知識點三：高級管理層。(了解)

知識點四：風險管理部門。(熟悉)

第二節風險偏好和風險文化

知識點一：風險偏好的定義。(熟悉)

知識點二：有效的風險偏好框架和風險偏好聲明。(熟悉)

知識點三：風險偏好維度和指標。(熟悉)

知識點四：風險文化。(熟悉)

第三節風險額度

知識點一：風險限額管理的基本原則。(熟悉)

知識點二：風險限額的種類和限額設。(熟悉)

知識點三：限額管理。(熟悉)

第四節風險政策、流程

知識點一：風險政策。(了解)

知識點二：風險管理流程。(掌握)

第五節風險數據與IT系統

知識點一：風險數據加總。(了解)

知識點二：風險管理IT系統。(了解)

第六節內部控制與內部審計

知識點一：內部控制的定義。(了解)

知識點二：內部控制在風險管理中的作用。(熟悉)

知識點三：內部審計。(熟悉)

第三章信用風險管理(占比25分左右)

第一節信用風險識別

知識點一：單一法人客戶信用風險識別。(掌握)

知識點二：集團法人客戶信用風險識別。(掌握)

知識點三：個人客戶信用風險識別。(掌握)

知識點四：貸款組合的信用風險識別。(掌握)

第二節信用風險計量

知識點一：專家判斷法。(了解)

知識點二：信用評分模型。(了解)

知識點三：違約概率模型。(了解)

第三節信用風險監測與報告

知識點一：風險監測對象。(熟悉)

知識點二：風險監測主要指標。(熟悉)

知識點三：風險預警。(熟悉)

知識點四：風險報告。(熟悉)

第四節信用風險控制

知識點一：限額管理。(掌握)

知識點二：關鍵業務流程/環節控制。(掌握)

第五節信用風險抵補

知識點一：撥備管理。(了解)

知識點二：不良資產處置。(了解)

第四章市場風險管理(占比20分左右)

第一節市場風險識別

知識點一：市場風險的特征與分類。(掌握)

知識點二：交易賬戶和銀行賬戶劃分。(掌握)

知識點三：市場風險管理體系。(了解)

第二節市場風險計量

知識點一：基本概念。(了解)

知識點二：市場風險計量方法。(了解)

第三節市場風險監控與報告

知識點一：市場風險限額管理。(了解)

知識點二：市場風險監測報告。(了解)

第四節銀行賬戶利率風險管理

知識點一：監管要求。(了解)

知識點二：計量方法。(了解)

第五章操作風險管理(占比18分左右)

第一節操作風險概述

知識點一：操作風險分類。(掌握)

知識點二：操作風險管理框架。(了解)

第二節操作風險管理工具

知識點一：損失數據收集。(了解)

知識點二：風險與控制自我評估。(了解)

知識點三：關鍵風險指標監測。(了解)

知識點四：情景分析。(了解)

第三節主要業務操作風險控制

知識點一：柜面業務。(了解)

知識點二：法人信貸業務。(了解)

知識點三：個人信貸業務。(了解)

知識點四：資金業務。(了解)

知識點五：代理業務。(了解)

第四節業務外包風險管理

知識點一：業務外包管理的主要框架。(了解)

知識點二：業務外包的監督管理。(了解)

第五節信息科技風險管理

知識點一：信息科技治理。(了解)

知識點二：信息科技風險管理。(了解)

知識點三：信息安全。(了解)

知識點四：信息系統開發、測試和維護。(了解)

知識點五：業務連續性管理。(了解)

知識點六：信息科技審計。(了解)

第六章流動性風險管理(占比11分左右)

第一節流動性風險概述

知識點一：流動性風險基本概念。(掌握)

知識點二：市場流動性風險與融資流動性風險。(了解)

知識點三：流動性風險管理的作用。(掌握)

第二節流動性風險的識別與分析(熟悉)

第三節流動性風險的計量與評估

知識點一：短期流動性風險計量。(掌握)

知識點二：中長期結構性分析。(掌握)

第四節流動性風險的監測與控制

知識點一：流動性風險限額監測。(了解)

知識點二：流動性風險預警與報告。(了解)

知識點三：流動性風險控制。(了解)

第七章其他風險管理(占比6分左右)

第一節國別風險管理

知識點一：國別風險類型。(掌握)

知識點二：國別風險識別。(了解)

知識點三：國別風險計量與評估。(了解)

知識點四：國別風險日常監測。(了解)

知識點五：國別風險報告。(了解)

知識點六：國別風險限額和集中度管理。(了解)

第二節聲譽風險管理

知識點一：聲譽風險管理的內容和作用。(掌握)

知識點二：聲譽風險管理的基本做法。(掌握)

知識點三：聲譽危機管理規劃。(了解)

第三節戰略風險管理

知識點一：戰略風險管理的內容和作用。(掌握)

知識點二：戰略風險管理的基本做法。(掌握)

第四節新產品/業務風險管理

知識點一：新產品/業務風險管理原則。(了解)

知識點二：新產品/業務風險識別、評估與控制。(了解)

知識點三：新產品/業務主要風險類型。(了解)

知識點四：新產品/業務風險管理措施。(了解)

第五節反洗錢管理

知識點一：反洗錢的主要框架。(掌握)

知識點二：商業銀行反洗錢的主要職責。(了解)

第八章銀行監管與市場約束(占比5分左右)

第一節銀行監管

知識點一：銀行監管概述。(掌握)

知識點二：銀行監管方法。(熟悉)

第二節市場約束

知識點一：市場約束機制。(了解)

知識點二：信息披露。(了解)

知識點三：外部審計。(了解)

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