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【考點】理財師隊伍狀況

1、商業銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于(　)。

A、受托性質

B、顧問性質

C、個人性質

D、特有性質

2、中國金融理財標準委員會(簡稱標委會)認證的理財師證書是(　)。

A、金融理財師證書

B、理財規劃師證書

C、銀行業專業人員職業資格財富管理師證書

D、注冊金融策劃師

3、國內理財師隊伍狀況發展的特點有(　)。

A、理財師隊伍擴張迅速

B、理財師素質水平參差不齊

C、市場認可度有待提高

D、理財師隊伍發展較慢

E、完全滿足了市場對理財師的需求

4、國內理財師隊伍的迅速增長和素質的不斷提高，取決于以下因素(　)。

A、理財服務需求大

B、理財師培養工作推動

C、行業自理和規范管理

D、收入穩定、受人尊敬

E、合格理財師的職場選擇多、提升空間大

5、理財業務專業委員會的工作原則是(　)。

A、依法合規

B、公平公正

C、誠信自律

D、為民利民

E、獨立自由

6、理財師又名理財規劃師或財富管理師。(　)

對

錯

答案見第二頁

根據疫情防控工作安排，2020年上半年初級銀行從業資格報名時間延期啟動，各位考生不要著急，小編將持續關注官方通知，更簡便的方法是大家可以 免費預約短信提醒，預約成功后將在2020年銀行從業資格報名、考試開始前收到短信通知。

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參考答案解析：

1、【正確答案】B

【答案解析】這個理財業務這種專業化服務活動表現為兩種性質：一種是商業銀行充當理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質，這類業務人員按照監管部門或銀行要求需要持有理財師專業證書；另一種是商業銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動，屬于受托性質。參見教材P16。

2、【正確答案】A

【答案解析】國內多年來就有中國金融理財標準委員會(簡稱標委會)認證的金融理財師(CFP/AFP)證書，國家人力資源和社會保障部設立、頒布的理財規劃師(ChFP)證書，以及納入全國專業技術人員職業資格的銀行業專業人員職業資格財富管理師(WMP)證書。參見教材P18。

3、【正確答案】ABC

【答案解析】本題考查國內理財師隊伍狀況發展的特點。近年國內理財師隊伍狀況發展彰顯如下幾大特征：理財師隊伍擴張迅速；理財師素質水平參差不齊；市場認可度有待提高。參見教材P17—20。

4、【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查國內理財師隊伍擴張的影響因素。國內理財師隊伍擴張的影響因素包括：理財服務需求大；理財師培養工作推動；行業自理和規范管理；收入穩定、受人尊敬；合格理財師的職場選擇多、提升空間大。參見教材P17—19。

5、【正確答案】ABCD

【答案解析】理財業務專業委員會的工作原則是依法合規、公平公正、誠信自律、為民利民。參見教材P19。

6、【正確答案】對

【答案解析】本題表述正確。理財師又名理財規劃師或財富管理師，一般是指經過專業資格認證，即持有相關從業資格牌照、代表金融機構為客戶提供理財規劃專業服務的專業人士。參見教材P16。

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