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【考點】個人理財業務的發展及原因

1、個人理財業務最早興起于(　)。【單選】

A、英國

B、法國

C、美國

D、日本

2、20世紀60年代到80年代，通常被認為是個人理財業務的(　)。【單選】

A、初創時期

B、萌芽時期

C、形成與發展時期

D、成熟時期

3、國外個人理財業務的萌芽時期是在(　)。【單選】

A、20世紀30年代到60年代

B、20世紀60年代到80年代

C、20世紀70年代

D、20世紀90年代

4、個人理財業務經歷了以下階段(　)。【多選】

A、萌芽時期

B、初創時期

C、發展時期

D、成熟時期

E、轉折時期

5、國內個人理財業務迅速發展的原因有(　)。【多選】

A、居民財富積累

B、居民理財需求上升

C、居民理財技能欠缺

D、投資理財工具日趨豐富

E、金融機構轉型的客觀需要

6、20世紀90年代中后期，理財業務模式已從銷售金融產品獲取傭金為主轉變成做專業的咨詢服務并獲得咨詢傭金。(　)【判斷】

對

錯

答案見第二頁

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以上內容為2020銀行從業資格《個人理財》試題：個人理財業務的發展及原因，銀行報名時間延長，建議大家趁這段時間好好備考，小編為廣大考生上傳更多2020年銀行從業資格《個人理財》試題，可點擊“免費下載”按鈕后進入下載頁面。

參考答案解析：

1、【正確答案】C

【答案解析】個人理財業務最早在美國興起，并首先在美國發展成熟。參見教材P7。

2、【正確答案】C

【答案解析】20世紀60年代到80年代，通常被認為是個人理財業務的形成與發展時期。參見教材P8。

3、【正確答案】A

【答案解析】國外個人理財業務的萌芽時期是在20世紀30年代到60年代。參見教材P8。

4、【正確答案】ACD

【答案解析】個人理財業務最早在美國興起，并首先在美國發展成熟，其發展大致經歷了以下幾個階段：個人理財業務萌芽時期、個人理財業務形成與發展時期和個人理財業務成熟時期。參見教材P7—9。

5、【正確答案】ABCDE

【答案解析】本題考查國內個人理財業務迅速發展的原因。國內個人理財業務迅速發展的原因包括：居民財富積累；居民理財需求上升；居民理財技能欠缺；投資理財工具日趨豐富；金融機構轉型的客觀需要。參見教材P12—15。

6、【正確答案】對

【答案解析】本題表述正確。20世紀90年代中后期，經濟回暖，個人理財業務日趨成熟，理財業務模式已從銷售金融產品獲取傭金為主轉變成幫助客戶實現其生活、財務目標，為他們做專業的咨詢服務并獲得咨詢傭金。參見教材P9。

根據疫情防控工作安排，2020年上半年初級銀行從業資格報名時間延期啟動，各位考生不要著急，小編將持續關注官方通知，更簡便的方法是大家可以 免費預約短信提醒，預約成功后將在2020年銀行從業資格報名、考試開始前收到短信通知。

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