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試題部分——選擇題

1、以下哪項不是法人的民事權利能力與自然人的民事權力能力的區別()。【單選題】

A.起止時間不同

B.差異程度不同

C.范圍不同

D.實現方式不同

2、下列用大寫金額表示“￥1600.45”中正確的是()【單選題】

A.人民幣一仟陸佰圓零肆角伍分

B.人民幣壹仟陸佰元零肆角伍分

C.人民幣壹仟陸佰元零肆角伍分整

D.人民幣：壹仟陸佰圓零肆角五分

3、擁有對銀行業金融機構的監督檢查權的是()。【單選題】

A.中國人民銀行和銀行業自律組織

B.中國人民銀行和銀行業監督管理委員會

C.銀行業自律組織和銀行業監督管理委員會

D.只有中國人民銀行

4、擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的，尚不構成犯罪的，由銀監會沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處()罰款。【單選題】

A.一倍以上五倍以下

B.一倍以上三倍以下

C.五十萬元以上二百萬元以下

D.五十萬元以上一百萬元以下

5、按我國現行規定，可以向商業銀行申請貼現的票據必須是()。【單選題】

A.商業匯票

B.銀行匯票

C.本票

D.支票

6、專用卡具有專門用途，下列選項中不屬于專用卡用途的是()。【多選題】

A.購買原材料

B.餐飲消費

C.娛樂

D.購買住房

E.百貨公司消費

7、在銀行為國際貿易提供的支付結算方式中，通常用()。【多選題】

A.匯款

B.本票

C.信用證

D.托收

E.支票

8、當利益沖突發生時，銀行業從業人員應該()。【多選題】

A.申請回避

B.自行解決沖突

C.與利益相關者私下商量解決

D.根據“正常交易原則”，向管理層充分披露利益沖突的信息

E.根據“正常交易原則”，向利益相關人充分披露利益沖突的信息

9、貨幣幣材和形制，經歷了不斷發展的過程，主要包括()。【多選題】

A.實物貨幣

B.金屬貨幣

C.商品貨幣

D.信用貨幣

E.電子貨幣

10、商業銀行合規風險管理體系的基本要素包括()。【多選題】

A.合規風險管理計劃

B.合規培訓與教育制度

C.合規政策

D.合規管理部門的組織結構和資源

E.合規風險識別和管理流程

>>>參考答案及解析請瀏覽下一頁~

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參考答案及解析：

1、參考答案：D

答案解析：法人的民事權利能力與自然人的民事權力能力的區別有起止時間不同，差異程度不同，范圍不同。

2、參考答案：B

答案解析：￥1600.45：人民幣壹仟陸佰元零肆角伍分。

3、參考答案：B

答案解析：中國人民銀行和銀監會同時擁有對銀行業金融機構的檢查監督權。

4、參考答案：C

答案解析：擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的，尚不構成犯罪的，由銀監會沒收違法所得，沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

5、參考答案：A

答案解析：選項A正確。票據貼現是指商業匯票的合法持票人，在商業匯票到期以前為獲取票款，由持票人或第三人向金融機構貼付一定的利息后，以背書方式所作的票據轉讓。所以向商業銀行申請貼現的票據必須是商業匯票。

6、參考答案：B、C、E

答案解析：專用卡是具有專門用途(指在百貨、餐飲、飯店、娛樂行業以外的用途)，在特定領域使用的借記卡，具有轉賬結算、存取現金的功能(選項BCE正確)。

7、參考答案：A、C、D

答案解析：在銀行為國際貿易提供的支付結算方式中，通常是采用匯款、信用證及托收。

8、參考答案：A、D、E

答案解析：當利益沖突發生時，銀行業從業人員應主動避免利益沖突;在利益沖突發生之時，應申請回避或根據“正常交易原則”向管理層、利益相關人充分披露利益沖突的信息，以確保交易的正當性和合理性。

9、參考答案：A、B、D、E

答案解析：選項ABDE正確。貨幣幣材和形制，經歷了不斷發展的過程，主要包括實物貨幣、金屬貨幣、信用貨幣(包括可兌換的信用貨幣和不可兌換的信用貨幣)、電子貨幣。

10、參考答案：A、B、C、D、E

答案解析：合規風險管理體系的基本要素包括合規政策、合規管理部門的組織結構和資源、合規風險管理計劃、合規風險識別和管理流程、合規培訓與教育制度。

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