2019年初級銀行從業資格《個人理財》高頻考點34：明確客戶的理財目標
更新時間：2019-06-17 08:48:06
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考點：明確客戶的理財目標
理財目標的內容
財務安全指個人或家庭對自己的財務現狀充滿信心，認為現有的財富足以應對未來的財務支出和其他生活目標的實現，不會出現大的財務危機。
衡量一個人或家庭的財務安全，主要包括：
1.是否有穩定、充足的收入;
2.個人事業是否有發展的潛力;
3.是否有充足的現金準備;
4.是否有舒適的住房;
5.是否購買了適當的財產和人身保險;
6.是否有適當、收益穩定投資;
7.是否享受社會保障;
8.是否有額外的養老保障計劃。
財務自由是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。
一般來說，個人或家庭的收入來自于以下兩部分：
1.一部分是工資薪金和其他與社會工作角色相關的收入如養老金和年金等;
2.一部分是個人或家庭進行金融投資或實業投資所得。
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