2019年初級銀行從業資格《個人理財》高頻考點28：了解客戶的方法

更新時間：2019-06-14 09:19:55 來源：環球網校

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摘要環球網校銀行頻道小編整理發布《2019年初級銀行從業資格《個人理財》高頻考點：了解客戶的方法》，為考生發布銀行從業資格考試相關考試重點等復習資料，希望大家認真學習和復習，預祝考生都能順利通過2019年銀行從業資格考試。

考點：了解客戶的方法

1、開戶資料

通常是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機

2、調查問卷

調查問卷工具的使用，其優勢包括：簡便易行，有的放矢、有針對性采集信息，容易量化，客戶接受度高;調查問卷使用主要難點是問卷問題的設計需要精確科學，否則容易誤導客戶;客戶有時不愿意填寫或不認真填寫。

3、面談溝通

4、電話溝通

電話溝通，是理財師服務客戶的一項重要方式，其優點是工作效率高、營銷成本低、計劃性強、方便易行;但是電話溝通不能面對面、對客戶周圍環境和其肢體語言都毫無所知;

5、數據挖掘

數據挖掘就是從大量的數據中，抽取出潛在的，有價值的知識、模型或規則的過程。無論是在客戶識別，還是客戶保留方面，運用數據挖掘都會使理財師更加有針對性、高效地服務客戶。

2019年下半年銀行從業資格考試時間為10月26-27日。至于什么時候報名呢？考生們可以訂閱“ 免費預約短信提醒”，屆時會收到2019年下半年銀行從業資格考試報名時間等信息。

以上內容為2019年初級銀行從業資格《個人理財》高頻考點：了解客戶的方法。查看更多復習資料您可以登陸環球網校銀行職業資格頻道，同時小編為考生們上傳了2019年銀行從業資格考試相關考試備考相關等資料，考生們可以點擊“免費下載”按鈕下載！

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