銀行業初級資格法律法規考點匯總

　　2016銀行業初級《法律法規與綜合能力》復習要點匯總

　　【摘要】2016年下半年銀行業中級從業資格考試已圓滿結束，《法律法規與綜合能力》是考試必考科目，為幫助廣大考生備考2017年銀行職業資格考試，環球網校銀行從業資格考試頻道編輯整理發布中級銀行《法律法規》章節練習題八供各位考生學習，希望能夠幫助各位備考。中級銀行《法律法規》章節練習題八

　　4、商業銀行按照約定條件向客戶保證本金支付,本金以外的投資風險由客戶承擔,并依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃是( )。

　　A.保證收益理財計劃

　　B.固定收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　正確答案是：C，

　　解析:保本浮動收益理財計劃是指商業銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶承擔，并依據實際投資收益情況確定客戶實際收益的理財計劃。

　　5、最符合理財業務特征的理財產品是( )。

　　A.保本浮動收益理財產品

　　B.保證收益理財產品

　　C.個人理財產品

　　D.非保本浮動收益理財產品

　　正確答案是：D，

　　解析:非保本浮動收益理財產品是最符合理財業務本質特征的一類理財產品，也是目前銀行理財產品的主體。

　　6、商業銀行應審慎盡責地管理投資組合，建立投資資產的全程跟蹤評估機制，同時要充分評估資產組合可能發生的流動性風險，實現每個理財產品與所投資產的相對應，做到每個產品( )。

　　A.單獨管理

　　B.單獨交易

　　C.單獨核算

　　D.單獨建賬

　　E.單獨保存

　　正確答案是：A,C,D，

　　解析:商業銀行應審慎盡責地管理投資組合，建立投資資產的全程跟蹤評估機制，同時要充分評估資產組合可能發生的流動性風險，實現每個理財產品與所投資產的相對應，做到每個產品單獨管理、建賬和核算。

　　7、商業銀行理財業務經營部門應當組建專業的理財產品投資研究團隊，研究( )等發展情況，形成相關研究報告，供投資決策參考。

　　A.宏觀經濟社會

　　B.理財業務

　　C.境內外金融市場

　　D.經濟政策

　　E.相關產業與區域

　　正確答案是：A,B,C,E，

　　解析:商業銀行理財業務經營部門應當組建專業的理財產品投資研究團隊，研究宏觀經濟社會、相關產業與區域、境內外金融市場、理財業務等發展情況，形成相關研究報告，供投資決策參考。

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