初級銀行模擬題-《法律法規》第一章
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【摘要】2016年下半年銀行業初級從業資格考試將于10月份舉行，《法律法規與綜合能力》是考試必考科目，為幫助廣大考生備考環球網校銀行從業資格考試頻道編輯整理發布初級銀行模擬題-《法律法規》第一章供各位考生學習，希望能夠幫助各位備考。初級銀行模擬題-《法律法規》第一章
第一章
一、單選題
在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1.根據2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》，下列選項中不屬于中國人民銀行的職能的是(B)
A. 制定和執行貨幣政策 B. 監督與管理銀行業金融機構
C. 防范和化解金融風險 D. 維護金融穩定
2.我國金融機構體系的經營主體是(B)。
A. 中央銀行 B. 商業銀行 C. 政策性銀行 D. 信托公司
3.下列不屬于商業銀行的是(B)。
A. 中國工商銀行 B. 中國進出口銀行 C. 中國建設銀行 D. 中國農業銀行
4.下列屬于國有獨資商業銀行的是(C)。
A. 中國光大銀行 B. 中國人民銀行 C. 中國建設銀行 D. 中國農業發展銀行
5.下列屬于股份制商業銀行的是(D)。
A. 中國工商銀行 B. 中國農業銀行 C. 中國進出口銀行 D. 招商銀行
6.我國的五家大型商業銀行被稱為“五大行”，它們的機構性質是(A)。
A. 國有企業 B. 事業單位 C. 國家機關 D. 政府部門
7.我國的國有商業銀行經過股份制改造并成功上市，目前開展的經營活動的主要目的是(A)。
A. 獲取利潤 B. 履行社會職責 C. 執行國家政策 D. 促進社會經濟發展
8.政策性銀行的經營目標主要是(C)。
A. 營業利潤最大化 B. 追求自身的經營安全
C. 實現政府的政策目標 D. 保證經營資金的流動性
9.下列金融機構中不受中國銀行業監督管理委員會監管的是(C)。
A. 國有商業銀行 B. 中國境內的外資銀行 C. 中國人民銀行 D. 政策性銀行
10.根據《外資銀行管理條例》，外商獨資銀行、中外合資銀行的不能開展的人民幣業務是(D)。
A. 儲蓄和信貸 B. 國債投資 C. 外匯買賣
D. 沒有不能開展的業務，享受國民待遇
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11.下列關于中國的中央銀行的說法錯誤的是(D)
A. 在1984年前，中國人民銀行同時承擔著中央銀行、金融機構監管及辦理工商信貸和儲蓄業務的職能
B. 中國人民銀行作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動
C. 中央銀行持有、管理和經營國家外匯儲備、黃金儲備
D. 中央銀行管理外匯儲備的唯一目標是使外匯儲備增值
12.中國銀行業監督委員會的職責不包括(C)
A. 依照法律、法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則
B. 審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍
C. 管理各個存款儲蓄銀行的存款準備金
D. 對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理
13.下列最能體現銀監會“管風險”的監管理念的是(A)
A. 對銀行業金融機構進行現場檢查和非現場監管，跟蹤、監控風險，及早發現、預警、控制和處置風險
B. 建立系統而有效的信息批露制度，從而提高銀行業金融機構經營和監管工作的透明度
C. 建立與完善有效率的內控機制
D. 堅持法人監管，重視對每個銀行業金融機構總體風險的把握、防范和化解
14.下列不屬于銀監會的監管目標的是(B)
A. 通過審慎有效的監管，保護廣大存款人和消費者的利益
B. 幫助銀行業金融機構實現利潤最大化
C. 通過審慎有效的監管，增強市場信心
D. 通過宣傳教育工作和相關信息批露，增進公眾對現代金融的了解
15.下列關于中國銀行業協會的說法有誤的是(B)
A. 中國銀行業協會是我國的銀行業自律組織
B. 凡是銀行業金融機構都必須參與中國銀行業協會
C. 中國銀行業協會是非營利性的社會團體
D. 中國銀行業協會的主管單位是銀監會
16.我國已經成立三家政策性銀行，各自有自己特定的職能。下列不屬于此三家政策性銀行的職能的是(B)
A. 承擔國家重點建設項目融資 B. 執行貨幣政策
C. 支持進出口貿易融資 D. 農業政策性貸款
17.新中國第一家全國性的股份制商業銀行是(D)
A. 中國工商銀行 B. 中國農業銀行 C. 中國銀行 D. 交通銀行
18.四大國有銀行中未在中國香港聯合交易所上市的銀行是(B)
A. 中國工商銀行 B. 中國農業銀行 C. 中國建設銀行 D. 中國銀行
19.下列關于股份制商業銀行的描述，有誤的是(B)
A. 股份制商業銀行較好地滿足了中小企業和居民的融資和儲蓄業務需求
B. 股份制商業銀行由于規模較小而不能開展金融創新
C. 股份制商業銀行促進了銀行體系競爭機制的形成和競爭水平的提高
D. 股份制商業銀行推動了整個中國銀行業的改革和發展
20.近幾年，城市商業銀行呈現三個新的發展趨勢。下列選項中不屬于城市商業銀行發展趨勢的是(A)
A. 股份制改造并公開上市 B. 引進戰略投資者 C. 跨區域經營 D. 聯合重組
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二、多選題
在以下各小題所給出的4個選項中，至少有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1.下列選項中屬于中央銀行的職責的是(ABD)。
A. 依法制定和執行貨幣政策
B. 監督和管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場
C. 對銀行業金融機構進行監管
D. 實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場
2.中國銀行業監督管理委員會負責對全國銀行業金融機構的經營活動進行監管，這些金融機構包括(ABC)。
A. 在中華人民共和國內設立的商業銀行
B. 城市信用合作社和農村信用合作社
C. 政策性銀行
D. 證券公司
3.中國銀行業監督管理委員會應用的監管措施有(ABCD)。
A. 市場準入 B. 非現場監管和現場檢查 C. 監管談話 D. 信息批露監管
4.政策性銀行按照政府的意圖從事政策性金融業務，在我國政策性銀行包括(ABD)。
A. 國家開發銀行 B. 中國進出口銀行
C. 中國郵政儲蓄銀行 D. 中國農業發展銀行
5.中國銀行業全面對外開放的標志有(ABC)。
A. 取消外資銀行經營人民幣業務的地域和客戶限制
B. 允許外資銀行對所有客戶提供人民幣業務
C. 取消對外資銀行在華經營的非審慎性限制
D. 允許外資銀行在中國設立分支機構
6.受到銀監會監管的非銀行金融機構包括(ABCD)。
A. 金融資產管理公司 B. 信托公司
C. 企業集團財務公司 D. 金融租賃公司和汽車金融公司
7.與其他商業銀行相比，新成立的中國郵政儲蓄銀行擁有以下特征(AB)
A. 營業網點分布最廣 B. 與農村金融密切相關
C. 存款和貸款總額最高 D. 與其他商業銀行之間存在劇烈的競爭
8.中央銀行的特點是(BCD)
A. 分支機構最多，業務量最大 B. 金融機構的領導和核心
C. 惟一發行貨幣的銀行 D. 吸收各金融機構的存款準備金
9.政策性銀行的基本屬性包括(ACD)
A. 由政府創立、參股或保證 B. 為政府賺取利潤
C. 配合宏觀調控 D. 配合政府的方針政策
10.非銀行金融機構與商業銀行的不同之處在于(ABC)
A. 資金來源的主要渠道不同 B. 資金運用的主要形式不同
C. 信用創造功能不同 D. 經營方式不同
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11.我國的農村金融機構包括(ABCD)
A. 農村信用社 B. 農村商業銀行
C. 農村合作銀行 D. 村鎮銀行和農村資金互助社
12.下列說法正確的有(CD)
A. 信托公司是“受人之托，代人理財”的非營利性金融機構
B. 1999年成立的四家資產管理公司到目前為止尚未完成政策性不良資產的處置任務
C. 外資銀行若以具有獨立資格的法人銀行進行經營，則享受國民待遇
D. 貨幣經紀公司不能開展人民幣存貸業務
13.檢驗銀監會的監管成效的標準包括(ABD)
A. 能夠促進金融的穩定，同時又促進金融的創新
B. 努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭力
C. 確保我國銀行機構的盈利能力的提升
D. 為金融市場上的公平競爭創造環境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭
14.在總結國內外監管經驗的基礎上，銀監會提出了銀行業監管的新理念，包括(ABCD)
A. “管風險” B. “管法人” C. “管內控” D. “提高透明度”
15.可以辦理社會公眾存款業務的金融機構有(BC)
A. 政策性銀行 B. 商業銀行 C. 信用合作社 D. 證券公司
16.下列屬于股份制商業銀行的有(BD)
A. 交通銀行 B. 招商銀行 C. 中國銀行 D. 中國民生銀行
17.下列關于中央銀行的論述中正確有(AB)
A. 中央銀行不以營利為目的 B. 中央銀行不經營一般商業銀行業務
C. 支持國家財政 D. 滿足企業借款需要
18.下列屬于國有獨資商業銀行的有(ABC)
A. 中國工商銀行 B. 中國農業銀行 C. 中國建設銀行 D. 中國光大銀行
19.下列屬于銀監會的具體職責(ABCD)
A. 對銀行業自律組織的活動進行指導和監督
B. 負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作
C. 對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締
D. 對銀行業金融機構實行并表監督管理
20.關于政策性銀行的改革的論述正確的有(ABCD)
A. 基于分類指導、“一行一策”的原則進行改革
B. 國家開發銀行的改革要全面推行商業化運作
C. 對政策性業務要實行公開透明的招標制
D. 實行股份制改造，公開上市募集資金
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三、判斷題
請判斷以下各小題的對錯，正確的用T表示，錯誤的用F表示。
1.外資銀行不包含在中華人民共和國境內設立的外國銀行代表處。(F)
2.新成立的中國郵政儲蓄銀行將按照公司治理架構和銀行管理的要求實行市場化經營管理。(T)
3.1999年我國成立的四家資產管理公司的經營目標將是市場化的，是為了實現資產的收益最大化。(F)
4.企業集團財務公司可以從其他法人和自然人中吸收存款作為本集團使用，為本集團成員單位提供服務。(F)
5.中國進出口銀行的主要任務是執行國家產業政策和外貿政策，為擴大我國機電產品的成套設備的資本性貨物出口提供政策性金融支持。(T)
6.中國人民銀行自成立之日起就專門行使中央銀行的職能。(F)
7.中國人民銀行隸屬于人大常委會而非國務院，體現了中央銀行的獨立性。(F)
8.中國銀行和中國進出口銀行都是以經營進出口信貸業務為特色的國有銀行。(T)
9.銀監會的市場準入監管措施包括機構準入、業務準入和高級管理人員準入監管。(T)
10.我國的政策性銀行的經營活動不以盈利為目的，以執行國家有關政策為己任。(T)
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11.中國人民銀行依法經理國庫，但不能向政府透支。(T)
12.股份制商業銀行的性質是企業，國有商業銀行的性質是事業單位。(F)
13.政策性銀行的經營目標主要是保證貨幣政策的貫徹和落實 。(F)
14.中國農業銀行將穩步推進股份制改革，并將市場定位于為“三農”服務。(T)
15.改革開放之初，四大國有商業銀行的分工明確，其中中國銀行專門經營外匯業務并管理國家外匯。(T)
16.銀監會的監管目標之一是：對監管者和被監管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制(F)
17.負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，并按照國家有關規定予以公布，這是銀監會的監管職責之一。(T)
18.各類金融機構都隸屬于中國人民銀行，并接受其領導。(F)
19.銀行體系包括中央銀行、商業銀行、政策性銀行、外資銀行等。(T)
20.商業銀行與其他金融機構在功能上有一個重要區別，即商業銀行可以創造信用存款，而其他金融機構不能。(T)
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