【摘要】2016年下半年銀行業初級從業資格考試將于10月份舉行，《法律法規與綜合能力》是考試必考科目，為幫助廣大考生備考環球網校銀行從業資格考試頻道編輯整理發布初級銀行《法律法規與綜合能力》單選高頻考題供各位考生學習，希望能夠幫助各位備考。初級銀行《法律法規與綜合能力》單選高頻考題（1）

　　第1題

　　下列最能體現銀監會“管內控”的監管理念的是( )。

　　A.堅持法人監管，重視對每個銀行業金融機構總體風險的把握、防范和化解

　　B.建立系統而有效的信息披露制度，從而提高銀行業金融機構經營和監管工作的透明度

　　C.建立與完善有效的內控機制

　　D.對銀行業金融機構進行現場檢查和非現場監管，跟蹤、監控風險，及早發現、預警、控制和處置風險

　　【正確答案】：C

　　第2題

　　下列不屬于第三產業的是( )。

　　A.房地產業

　　B.電力、燃氣及水的生產和供應

　　C.金融業

　　D.國際組織

　　【正確答案】：B

　　第3題

　　下列說法中不正確的是( )。

　　A.可轉債是一種可以在特定時間，按特定條件轉換為普通股股票的特殊企業債券，兼具債券和股票的特性，因此是一種混合工具

　　B.股票是股份有限公司公開發行的，用以證明投資者的股東身份和權益，并據此獲得股息和紅利的憑證，是一種股權工具

　　C.開放式證券投資基金是指通過發行基金憑證，將眾多投資者分散的資金集中起來，由專業的投資機構分散投資，并將投資收益分配給基金持有者的投資制度;開放式基金可以自由申購、贖回，具有債券的性質，因此屬于一種債權工具

　　D.企業債券是企業向投資者出具的，在一定時期支付利息和到期歸還本金的債權債務憑證，是一種債權工具

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 證券投資基金是和債權工具并列的，不是屬于債權的關系。

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