【摘要】2015銀行業初級資格《個人理財》筆記:理財師的工作流程，環球網校銀行從業資格頻道小編整理，供廣大銀行業初級職業資格考生參考使用，預祝你在銀行業初級職業資格的考場上，取得驕人成績，期待你的！

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　　第七章 理財師的工作流程和方法

　　本章結構：

　　第一節 概述(掌握理財師工作流程的基本步驟)

　　第二節 接觸客戶、建立信任關系

　　一、接觸客戶

　　二、建立信任關系(掌握獲得客戶信任的要點)

　　三、需要告知客戶的理財服務信息(了解);

　　第三節 分析客戶家庭的財務狀況(了解)

　　一、收集客戶信息必要性和技巧;

　　二、客戶信息的內容

　　三、分析客戶的財務狀況

　　第四節 明確客戶的財務目標(理解)

　　一、客戶目標的內容

　　二、理財目標確定的原則

　　三、理財目標步驟

　　第五節 制定理財規劃方案

　　一、理財規劃方案的內容(理解)

　　二、制定和提交理財規劃方案(理解)

　　第六節 理財規劃書的執行(理解)

　　一、理財規劃方案的原則

　　二、執行理財規劃方案注意的因素

　　第七節 后續跟蹤服務(掌握客戶檔案管理的相關要點)

　　一、后續跟蹤服務的必要性(理解)

　　(二)實施方案和評估服務(理解)

　　(三)不定期評估和方案調整中(理解)

　　(四)從跟蹤服務到綜合規劃螺旋式上升(了解)

　　單選題：下列哪一項不是退休養老收入的來源(C )。

　　A.社會養老保險

　　B.企業年金

　　C.投資股票取得收益

　　D.個人儲蓄

　　多選題：理財規劃方案的內容有下列幾項(ABCD )。

　　A.家庭收支計劃

　　B.投資規劃

　　C.教育投資規劃

　　D.退休養老規劃

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