2015銀行業初級資格《個人理財》筆記:客戶分類與需求分析
更新時間：2015-09-06 09:05:35
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摘要 【摘要】2015銀行業初級資格《個人理財》筆記:客戶分類與需求分析，環球網校銀行從業資格頻道小編整理，供廣大銀行業初級職業資格考生參考使用，預祝你在銀行業初級職業資格的考場上，取得驕人成績，期待你的
【摘要】2015銀行業初級資格《個人理財》筆記:客戶分類與需求分析，環球網校銀行從業資格頻道小編整理，供廣大銀行業初級職業資格考生參考使用，預祝你在銀行業初級職業資格的考場上，取得驕人成績，期待你的！
第五章 客戶分類與需求分析
本章結構
第一節 了解客戶需求的重要性(熟悉)
一、企業經營管理的趨勢
二、理財師工作職責的需求
三、理財服務規范與質量的要求
第二節 了解客戶的主要內容(熟悉)
一、 了解客戶的主要內容
二、客戶需求分析
第三節 客戶分類與客戶需求分析
一、不同客戶的分類方法(熟悉)
二、掌握生命周期理論與客戶需求的關系(掌握)
第四節 了解客戶的方法(掌握)
一、開戶資料
二、調查問卷
三、面談溝通
四、電話溝通
單選：1.根據生命周期理論，家庭生命周期各階段中可承受投資風險最高的是( A )。
A.家庭形成期
B.家庭成長期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
2. 在家庭生命周期各階段的理財規劃中，將家庭核心資產配置為股票60 %.債券30 %.貨幣10%，這是屬于家庭生命周期的哪個階段?( B )
A.家庭形成期
B.家庭成長期
C.家庭成熟期
D.家庭衰老期
下列( )沒有參與生命周期理論的創建。
A.R•布倫博格
B.哈里•馬柯維茨
C.F•莫迪利安尼
D.A•安多
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