距離2019年3月注冊理財規劃師考試已經結束，沒有趕上的同學可以開始準備6月份的考試了，考試大綱是考生們復習備考的最重要依據，今天環球網校理財規劃師頻道小編就為大家整理了“2019年6月ACI注冊理財規劃師考試大綱”，希望對考生復習備考有所幫助。

理論基礎篇

一、理財規劃師的專業資格和職業道德

1、理解作為理財規劃師應具備的專業素養和準入資格;

2、理解并能遵守理財規劃師的職業道德。

二、經濟學基礎

1、理解并掌握微觀經濟學的定義、研究對象、基本假設、研究方法;

2、理解需求與需求曲線、供給與供給曲線的定義;

3、掌握需求和供給的均衡以及什么是均衡價格;需求和供給的彈性的計算;

4、理解市場的定義、市場類型的劃分以及完全競爭市場、壟斷競爭市場、寡頭壟斷市場以及壟斷市場的特點和區別;

5、掌握宏觀經濟學中的GDP、CPI、失業率等常見的宏觀經濟指標及其反映的社會現實;

6、理解IS-LM曲線，IS-LM曲線與財政政策和貨幣政策之間的關系;

7、理解財政政策和貨幣政策，掌握各政策使用的政策工具以及對應的政策效果;

8、理解總需求曲線和總供給曲線，理解總需求-總供給模型和經濟的長期均衡;

9、掌握不同的經濟周期下投資理財策略的選擇。

三、金融學基礎

1、理解我國貨幣形式的演變、貨幣制度，掌握我國貨幣層次的劃分及其反映的經濟現實;

2、掌握信用的基本概念、信用的類型、信用創造的原理及應用;

3、理解利息和利率的本質、利率的類型和我國的利率制度;

4、熟悉我國金融市場金融機構類型及現狀，了解中央銀行的職能、商業銀行的概念特點、金融監管的機構和監管措施以及金融工具的不同分類;

5、理解國際收支賬戶的定義與內容、匯率的標價方法以及國際資本流動。

四、投資基礎

1、理解我國的投資環境，掌握各種投資工具的類型和對應的風險與收益;

2、理解有效市場假說和行為金融理論;

3、掌握風險與風險偏好、均值-方差分析、最優組合選擇、資產組合邊界與有效前沿等基本的投資組合理論。

五、會計與財務基礎

1、掌握會計的基本假設、會計基本要素和會計科目;

2、理解會計記賬的基本原則，理解會計等式以及什么是復式記賬;

3、掌握財務會計報告的主要類型和財務報表分析的方法;

4、理解家庭財務報表的編制、家庭財務診斷的方法應用。

六、法律基礎

1、理解什么是民法，調整的是何種關系，有哪些不同的民事行為，以及民事行為能力人的劃分;

2、掌握代理、撤銷權、訴訟的時效等基本概念;

3、熟悉婚姻法調整的哪些婚姻家庭關系，在離婚時對于財產如何進行分割;

4、掌握法定繼承、遺囑繼承;遺囑繼承和遺贈的區別;遺產繼承按照何種順序繼承。

七、稅務基礎

1、理解稅收的概念特征，知曉我國的稅收制度;

2、掌握所得稅中個人所得稅以及企業所得稅具體的稅目和應納稅額的計算;

3、掌握流轉稅、資源、財產稅和目的、行為稅類的具體種類劃分，以及適用稅率。

八、概率統計與金融計算基礎

1、掌握概率與統計的基本術語、統計圖表的類型;

2、掌握持有期收益率、到期收益率等收益率的計算以及β系數、夏普指數、特雷諾指數、詹森指數等投資業績衡量指標;

3、掌握貨幣時間價值理論，熟練掌握現值、終值、年金、利率等的計算及其應用;

4、熟練掌握用金融計算器進行貨幣時間價值、攤銷、利率換算、凈現值和內部收益率的計算。

實戰規劃篇

一、現金規劃

1、掌握現金持有動機、現金需求估算的方法和家庭收入支出表的編制;

2、掌握收入來源與支出去向的規劃、儲蓄管理方法、緊急備用金設立以及財務比率衡量指標分析;

3、掌握現金規劃使用的具體工具，通過案例講解和剖析，掌握并復制現金規劃的流程及方案。

二、住房規劃

1、理解購房規劃的具體步驟，租房與購房各自的優缺點，購房決策如何制定;

2、購房規劃可選擇的還貸方式、重點考察等額本金還款法與等額本息還款法的計算;

3、熟練運用金融計算器進行購房換房計劃的相關計算，通過案例講解和剖析，掌握并復制住房換房規劃的流程及方案。

三、子女教育規劃

1、理解子女教育規劃的原則、特點和子女教育規劃的流程;

2、熟練掌握子女教育金需求缺口的測算、子女教育工具的組合使用方法，通過案例講解和剖析，掌握并復制子女教育規劃的流程及方案。

四、退休養老規劃

1、掌握退休養老規劃的原則與影響因素、退休養老規劃的流程;

2、熟練掌握中國養老保障體系及各種養老工具的特點;

3、熟練掌握養老金需求資金缺口的測算、養老規劃工具的使用方法，通過案例講解和剖析，掌握并復制退休養老規劃的流程及方案。

五、投資規劃

1、掌握投資規劃的重要原則，進行投資組合風險和收益度量的方法;

2、掌握投資組合理論、風險資產定價方法;

3、掌握風險調整的重要的績效指標和投資組合業績評估的方法;

4、理解資產配置的內涵，掌握常用的資產配置策略，通過案例講解和剖析，掌握資產配置的策略及方法。

六、保險規劃

1、理解風險和保險之間的關系，熟知保險的四大原則;

2、掌握人身保險及其類型、財產保險及其類型;

3、掌握家庭人身保險、健康保險、教育金保險、投資保險的特點及配置要點;

4、掌握人身保險需求的測算方法，通過案例講解和剖析，掌握針對不同類型不同生命周期家庭進行保險配置的方法。

七、稅收籌劃

1、掌握稅收籌劃的概念，及其與避稅、節稅、偷稅的區別;

2、掌握稅收籌劃的基本原則和稅收籌劃技術，結合案例，掌握個人所得稅、企業所得稅、增值稅與消費稅的籌劃方法和技術。

八、財產分配和傳承規劃

1、掌握財產分配和傳承的重要原則;

2、掌握婚姻財產分配制度，婚姻財產保全的方法;

3、了解遺產稅制度，掌握遺產籌劃的主要工具及其應用場景。

九、綜合案例分析

1、數量掌握綜合理財規劃方案制作的流程，并能根據客戶需求為客戶定制專屬方案。

環球網校小編溫馨提醒：以上內容就是環球網校理財規劃師頻道為您整理匯總的“2019年6月ACI注冊理財規劃師考試大綱”，更多復習資料、模擬試題和歷年真題，請您點擊下面按鈕進入題庫免費下載。