一、單項選擇題

1.退休期的理財優先順序為(　　)。

A.退休規劃、資產傳承規劃、現金規劃、投資規劃、稅務規劃

B.資產傳承規劃、退休規劃、投資規劃、稅務規劃、現金規劃

C.投資規劃、現金規劃、資產傳承規劃、退休規劃、稅務規劃

D.稅務規劃、現金規劃、資產傳承規劃、退休規劃、投資規劃

【答案】A

2.日常生活覆蓋儲備主要是為了(　　)。

A.應付家庭主要勞動力因為失業或者其他原因失去勞動能力，或者因為其他原因失去收入來源的情況下，保障家庭的正常生活

B.應對客戶家庭因為重大疾病、意外災難、犯罪事件、突發事件等的開支所做的準備，預防一些重大事故對家庭短期的沖擊

C.應對客戶家庭的親友出現生產、生活、教育、疾病等重大事件需要緊急支援的準備

D.保留一部分現金以利于及時投資股票、債券等

【答案】A

3.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是(　　)。

A.青年家庭

B.中年家庭

C.老年家庭

D.壯年家庭

【答案】D

4.家庭與事業形成期的理財優先順序是(　　)。

A.應急款規劃房產規劃保險規劃現金規劃大額消費規劃稅務規劃子女教育規劃

B.保險規劃現金規劃應急款規劃房產規劃大額消費規劃稅務規劃子女教育規劃

C.大額消費規劃稅務規劃應急款規劃房產規劃保險規劃現金規劃子女教育規劃

D.子女教育規劃保險規劃現金規劃大額消費規劃稅務規劃應急款規劃房產規劃

【答案】A

5.下列關于理財規劃步驟正確的是(　　)。

A.建立客戶關系、收集客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

B.收集客戶信息、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

C.建立客戶關系、收集客戶信息、制定理財計劃、分析客戶財務狀況、實施理財計劃、持續理財服務

D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集客戶信息、制定理財計劃、實施理財計劃、持續理財服務

【答案】A

6.下列違反客觀公正原則的是(　　)。

A.理財規劃師以自己的專業知識進行判斷

B.理財規劃過程中帶感情色彩

C.因為是朋友，所以在財務分配規劃方案中對其偏袒

D.對于執業過程中發生的或可能發生的利益沖突應隨時向有關各方進行披露

【答案】C

7.以下不屬于個人財務安全衡量標準的是(　　)。

A.是否有穩定充足收入

B.是否購買適當保險

C.是否享受社會保障

D.是否有遺囑準備

【答案】D

8.非執業理財規劃師違反職業道德，行業自律機構的制裁措施不包括(　　)。

A.取消其理財規劃師資格

B.終生不得執業

C.不得再次參加理財規劃師職業資格考試

D.罰款

【答案】D

9.(　　)是整個理財規劃的基礎。

A.風險管理理論

B.收益最大化理論

C.生命周期理論

D.財務安全理論

【答案】C

10.青年家庭理財規劃的核心策略是(　　)。

A.防守型

B.攻守兼備型

C.進攻型

D.無法確定

【答案】C

11.家庭與事業形成期的理財優先順序是(　　)。

A.應急款規劃、房產規劃;保險規劃、現金規劃;大額消費規劃、稅務規劃;子婦女教育規劃

B.保險規劃、現金規劃;應急款規劃、房產規劃;大額消費規劃、稅務規劃、子女教育規劃

C.大額消費規劃、稅務規劃;應急款規劃、房產規劃;保險規劃、現金規劃;子女教育規劃

D.子女教育規劃;保險規劃、現金規劃;大額消費規劃、稅務規劃;應急款規劃、房產規劃

【答案】A

12.理財規劃的必備基礎是(　　)。

A.做好現金規劃

B.做好教育規劃

C.做好稅收籌劃

D.做好投資規劃

【答案】A

13.在下列理財工具中，(　　)的防御性最強。

A.固定收益證券

B.股票

C.期貨

D.保險

【答案】D

14.單身期的理財優先順序是(　　)。

A.職業規劃現金規劃投資規劃大額消費規劃

B.現金規劃投資規劃大額消費規劃職業規劃

C.投資規劃職業規劃現金規劃大額消費規劃

D.現金規劃職業規劃投資規劃大額消費規劃

【答案】A

15.理財規劃的最終目標是要達到(　　)。

A.財務自主要功能

B.財務安全

C.財務自主

D.財務自由

【答案】D

二、多項選擇題

1.如果執業理財規劃師違反職業道德準則和執業紀律規劃，理財規劃師將愛到行業自律協會的制裁。制裁措施主要有(　　)。

A.不得再次參加理財規劃師資格考試

B.吊銷執照

C.警告

D.暫停執業

E.罰款

【答案】BCDE

2.下列關于理財規劃的說法正確的有(　　)。

A.是簡單的金融產品銷售

B.強調個性化

C.經常以短期規劃方案的形式表現

D.通常由專業人士提供

E.是一項長期規劃

【答案】BCDE

3.理財規劃師在為客戶提供理財服務的過程中，應遵循一定的原則(　　)。

A.整體規劃

B.提早規劃

C.現金保障優先

D.追求收益優于風險管理

E.消費、投資與收入相匹配

【答案】ABCDE

4.退休期的理財需求分析包括(　　)。

A.保障財務安全

B.儲蓄和投資

C.建立信托

D.準備善后費用

E.遺囑

【答案】ACDE

5.家庭消費支出規劃主要包括(　　)。

A.住房消費規劃

B.汽車消費規劃

C.信用卡消費規劃

D.教育支出規劃

E.個人信貸消費規劃

【答案】ABCE

6.衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩定、充足的收入，個人是否有發展潛力，是否有適當的住房外，還包括(　　)。

A.是否享受社會保障

B.是否有適當、收益穩定的投資

C.是否有充足的現金準備

D.是否有額外的養老保障計劃

E.是否購買了適當的財產和人身保險

【答案】ABCDE

7.家庭與事業形成期的理財目標有(　　)。

A.購買房屋、家具

B.增加收入、子女智力開發營養費

C.建立應急基金

D.購買保險

E.建立退休基金

【答案】ABCDE

8.理財規劃師職業操守的核心原則就是個人誠信。下列有關正值誠信原則的說法正確的有(　　)。

A.正直誠信要求理財規劃師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益

B.正直誠信原則要求理財規劃師不僅要遵循職業道德準則的文字，更重要的是把握職業道德準則的理念和靈魂

C.正直誠信的原則決不容忍欺詐或對做人理念的歪曲

D.正直誠信原則要求理財規劃師以自己的專業知識進行判斷，堅持客觀性

E.即使理財規劃師并非由于主觀故意而導致錯誤，或老師與客戶存在意見分歧且該分歧并不違反法律，此種情形與正直誠信的職業首先準則也不相違背

【答案】ABC

9.以下屬于理財規劃組成部分的有(　　)。

A.現金規劃

B.投資規劃

C.風險管理和保險規劃

D.教育規劃

E.消費支出規劃

【答案】ABCDE

10.建立客戶關系的方式多種多樣，通常包括(　　)。

A.電話交談

B.互聯網溝通

C.書面交流

D.面對面會談

E.熟人介紹

【答案】ABCDE

三、判斷題(請在正確的題目后的括號內畫“√”，在錯誤的題目后括號內畫“×”，下同)

1.從理論上講，用生產法、收入法和支出法計算出的GDP應該是一致的。(　　)

【答案】√

2.在證券投資中進行GDP變動分析時必須著眼于歷史，這是最基本的原則。(　　)

【答案】×

3.通貨膨脹是指價格水平的上漲。(　　)

【答案】×

4.財政赤字可以刺激經濟增長。(　　)

【答案】×

5.大凡能夠成為政府產業結構政策重點支持發展的支柱產業。都需要具有較大的增長潛力。(　　)

【答案】√

6.理財規劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體現，因此，理財規劃一經制訂就不得改變。(　　)

【答案】×

7.理財規劃首先應該考慮的因素是風險，而非收益。(　　)

【答案】√

8.對于執業會員和非執業會員的制裁措施相同，應一律對待。(　　)

【答案】×

9.當支出在總收入以下但在投資收入以上時，達到了財務自由。(　　)

【答案】×

10.為客戶制定的投資規劃收益越高，理財規劃師水平就越高。(　　)

【答案】×

溫馨提示：以上內容由環球網校注冊國際理財規劃師頻道整理提供，更多海量ACI信息盡在環球網校。