2017年《中級金融》章節考點操作風險


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操作風險(環球網校分享的2017年《中級金融》章節考點操作風險)
在不同國家和巴塞爾銀行監管委員會的層面上,對操作風險存在不同的認識和界定,主要有以下的角度和分類。
1.狹義的操作風險與廣義的操作風險
(1)狹義的操作風險是指金融機構的運營部門在運營的過程中,因內部控制的缺失或疏忽、系統的錯誤等,而蒙受經濟損失的可能性。
(2)廣義的操作風險是指金融機構信用風險和市場風險以外的所有風險。
巴塞爾銀行監管委員會的“巴塞爾新資本協議”中定義的操作風險包括法律風險,不包括策略風險、聲譽風險。
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2.操作性杠桿風險與操作性失誤風險(環球網校分享的2017年《中級金融》章節考點操作風險)
(1)操作性杠桿風險主要是指由金融機構外部因素變化所導致的操作風險。例如,由于外部沖擊導致金融機構的收入減少;這些外部沖擊包括稅制和政治方面的變動,法律和監管環境的調整,競爭者的行為和特性的變化等。
(2)操作性失誤風險主要是指由金融機構內部因素變化所導致的操作風險。這些內部因素主要包括處理流程、信息系統、人事等方面的失誤。
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