專業理財師在海南漸獲認可
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【摘要】環球網校理財規劃師頻道為您提供"專業理財師在海南漸獲認可”，環球網校由海南日報獲知，專業理財師在海南漸獲認可，請理財規劃師考生認真閱讀下文，了解專業理財師信息。
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十年前，海南第一批金融理財師在光大銀行持證上崗，十年后的今天，社會的繁榮發展使得家庭理財的重要性逐漸凸顯，理財師在其中又承擔著怎樣一個角色?(環球網校理財規劃師頻道為您提供專業理財師信息)
理財師在海南漸獲認可 專業而高薪
“笑容和煦、禮貌待人”，這是客戶王女士給海口某銀行理財經理張丹婷的“好評”。王女士說：“如今不用去到銀行網點，在家里就能享受到上門理財服務，像我們著這種工作很忙的人對這種服務很滿意。”
但張丹婷也坦言，海南的老百姓對理財行業仍存在著一定的排斥心理，以往“上門理財”的人員魚龍混雜多少影響了消費者的投資信心。“不過有了理財規劃師認證，配合專業素養和理性建議，客戶對我們的服務都是十分認可的。”
就職于某保險公司的理財師舒夏介紹，理財規劃師并非崗位，而是屬于一種職稱認證，除了對專業、學歷、培訓和從業經驗有嚴格要求外，報考人員還要通過國家級的權威考試，才能獲得相關證書、使用理財師稱號。
“考取證書的前后需要花1萬多元，還得組織專業培訓，再加之理財師的工資要求偏高，所以海南的理財師目前主要集中在經濟較發達、資源更豐富的海口、三亞。”舒夏說。據了解，目前海南理財師年薪收入少則十萬元，多則百萬元，中間收入者居多，處在中上游水平。
私人理財市場未成熟 獨立成軍并非易事
西方電影中，私人理財師總是梳著整齊的背頭，穿著一身熨得服帖的西裝和擦得發亮的皮鞋，端坐在你身旁提供專業、貼心的理財服務。“給人感覺睿智而干練，會設身處地為客戶著想。”某互聯網金融企業理財師李濱杰說道：“如今銀行、保險和證券公司的理財師因受聘于金融機構，所以在制定方案時必然會傾向于推薦自家的產品，這和理想中的 設身處地為客戶考慮 還存在著一定的差距。”
“這種客戶需求和理財師推售產品無法銜接的矛盾由來已久，看到市場出現了空缺，有的理財師會選擇離職創業。”但李濱杰也表示，目前海南的高產值企業、高收入人群更傾向于到傳統的金融機構尋求理財服務，創業投入耗資不菲、推廣不易，也給理財師的獨立成軍帶來了很多現實問題。
“私人理財的需求歷來很受關注，但目前在海南該行業情況還不夠樂觀。”舒夏認為，理財機構的定位不明確、私人理財觀念的不夠成熟是制約該行業發展的重要瓶頸。李濱杰也有同樣認知：“理財金額達百萬元至上億元的客戶有銀行等機構的私人理財部提供服務，但數額較小、有潛在需要的大量客戶還未被正確定位，理財觀念也有待革新。”
雖然私人理財市場還未發展成熟，但舒夏認為，隨著財富的積累和觀念的變化，未來客戶對專業理財的需求會愈演愈熱，像張丹婷一樣專注私人客戶的理財師將只增不減，發展前景令人期待，目前理財服務的觸角也會逐步延伸到儋州、瓊海等其他市縣。
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理財師建議理財求穩 家庭投資警惕“高產出”(環球網校理財規劃師頻道為您提供專業理財師信息)
對于家庭理財，李濱杰建議，應在投資前多了解房產、股票、基金、國債、黃金期貨等多種投資渠道，結合自身情況對投資資金進行合理分布。需要注意的是，市面上的理財產品紛繁冗雜，投資者應時刻擦亮雙眼，對即將購買的產品有細致、深入的了解后再進行投資。
據舒夏介紹，理財師的工作之一就是幫助投資者完成更專業、更理性的投資過程：首先收集客戶的資產信息，對現有資產按風險大小、周期長短等進行分門別類;接著根據其欠缺的理財版塊提出針對性的建議、制定計劃書，交由客戶選擇;得到客戶的反饋后，再根據計劃書制成具體的理財方案并予以實施。
“如今因征地和安置補償，許多市民手中有了大額資金，由于缺乏對資金管理的經驗和知識，可能會走入資金使用上的誤區，比如單純追求高收益投資項目、過度追求奢侈生活等。”舒夏建議市民在投資上還是以穩健為主，警惕過分追求“利滾利”的思想，同時也可根據需要，向理財師咨詢專業具體的理財方案。
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