2014年理財規(guī)劃師二級專業(yè)技能知識點:分析客戶投資相關信息
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分析客戶投資相關信息
1. 分析相關財務信息。理財規(guī)劃師要回顧客戶的財務信息和財務預測信息，以便從中分析出影響客戶投資規(guī)劃的因素。
2. 分析宏觀經濟形勢。經濟運行上升期間，居民收入提高各類投資者對經濟前景抱有信心，從而會有較高的投資預期;經濟蕭條時相反。
要注意：(1)關注經濟統(tǒng)計信息，掌握實時的經濟運行變動情況及宏觀經濟發(fā)展走勢，以便提出可實現(xiàn)的投資目標
(2)密切關注各種宏觀經濟因素，包括利率、匯率、稅率的變化
(3)對各項宏觀指標的歷史數據和經驗進行分析，掌握財政政策意圖，據以做出預測性判斷
(4)關注政府及科研機構的分析、評價，從而提出符合實際的投資規(guī)劃建議
3.分析客戶現(xiàn)有投資組合信息
需要明確：(1)客戶現(xiàn)有投資組合中的資產配置狀況
(2)客戶現(xiàn)有投資組合的突出特點
(3)根據經驗或者規(guī)律，對客戶現(xiàn)有投資組合情況做出評價
4.分析客戶的風險偏好狀況
需要確定：(1)客戶的風險偏好類型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進取型、進取型
(2)客戶的風險承受能力
5.分析客戶家庭預期收入信息
應掌握：(1)客戶各項預期家庭收入的來源
(2)客戶各項預期家庭收入的規(guī)模
(3)客戶預期家庭收入的結構
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