2013年助理理財規劃師專業能力復習資料（19）
更新時間：2013-06-07 18:45:16
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摘要 助理理財規劃師專業能力復習資料
第六章 退休養老保險
鑒定要點:
1.退休養老規劃的概念及退休養老規劃的必要性。
2.養老保險的基本知識及我國現階段的養老保險制度
3.企業年金的基本知識
4.商業養老保險的基本知識
第一節 收集客戶信息
知識要求：
一、退休養老規劃的概念：是為了保證客戶在將來有一個自立，尊嚴，高品質的退休生活，而從現在開始積極實施的理財方案。
二、退休養老規劃的必要性。
1、預期壽命短的延長
2、提前退休
3、社會保障與養老資金緊張
4、其他不確定的因素：比如通貨膨脹，市場利率波動，個人和家庭成員的健康狀況，醫療保險制度的變化等。
總的來說：退休養老規劃在我國包括利用社會保障的計劃，利用企業年金計劃，以及購買人壽保險公司推出的年金產品等手段。
工作程序要求：
第一步：對信息進行分類.
第二步：對客戶個人信息的收集與整理
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