2013年助理理財規劃師專業能力復習資料（18）
更新時間：2013-06-07 18:43:32
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摘要 助理理財規劃師專業能力復習資料
第七單元 銀行理財產品
一、銀行理財產品的產生
二、銀行理財產品的類型
1、以幣種為標準：分為：人民幣理財產品、外幣理財產品、雙幣理財產品
2、以收益和風險為標準：
(1)固定收益理財計劃
(2)最低收益理財計劃
(3)保本浮動收益理財計劃
(4)非保本浮動收益理財計劃
三、銀行理財產品的特點
(1)收益率通常高于銀行存款利息
(2)安全性高
(3)流動性差
(4)面臨利率風險與匯率風險
四、關于《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》和《個人理財業務風險管理指引》
工作要求：
工作程序：
第一步 分析當前市場狀況，并研究前期準備的相關報告
第二步 與客戶溝通，了解客戶需求
第三步 根據收集到的信息，分析客戶需求及其基本情況
第四步 根據客戶的需求與實際情況，選擇投資工具
第五步 對選定的投資工具進行分析
第六步 繼續與客戶進行溝通，陳述所選投資攻擊的預期收益與風險狀況，確認是否符合客戶要求
第七步 指導客戶按投資程序進行投資
第八步 關注市場行情，跟蹤所選工具的發展，推薦并指導客戶在合理的價位進行調整。
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