東莞亟待建立理財規劃師從業規范

更新時間：2013-12-31 22:41:50 來源：|0

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摘要東莞亟待建立理財規劃師從業規范

　　上周，東莞首屆金牌理財師大賽落幕，這個持續2個月的賽事，對于金融機構來說，參加賽事，意味著兩個結果，假如表現出色無疑會提升品牌形象;但假如代表機構形象的理財師表現不佳，可能會對機構的形象帶來一些不佳的影響。縱然這樣，依然大批金融機構參賽，這也表明，很多金融機構希望通過這一賽事來向市民展現自身實力。

　　最近幾年，東莞的理財市場呈爆發式發展，各種理財工具遍地開花，僅僅銀行面向投資者的品種就有銀行自身發行的各種理財產品、公募基金、信托產品、貴金屬買賣、外匯、券商資管產品等等，一堆理財工具在眼前，讓市民眼花繚亂，無從入手。

　　相對應地，理財產品的背后，則隨之而來的是形形色色的“理財師”，就連一些機構的業務員都變身為理財經理?！吧鐣l展到現在，財富普及到現在這個程度，大家逐漸認識到了理財的重要性，銀行也設了很多理財經理，保險也幫著客戶來搞理財了，連保險業務員也叫理財顧問了，這些都體現了理財市場的火熱?！睎|莞市理財規劃師協會會長馬志平有近20年的金融行業從業經歷，不過他覺得目前理財市場的發展還遠遠沒有成熟。

　　馬志平認為，現在金融行業所謂的理財都只是理財市場的一小部分，有很大的片面性，比如各家公司都在賣自己的產品，銀行賣自己的理財產品，保險在賣自己的保險，“頭痛醫頭、腳痛醫腳”，缺乏對客戶做綜合的理財服務。

　　最近幾年，金融機構對客戶銷售誤導的案例時有發生。英國標準人壽個險總監布萊恩?帕金森也曾公開表示，中國國內理財師自身的素質與國際仍有差距，造成投資者對理財師信任不夠。

　　“我們在接觸中也發現，很多自稱是理財師、理財顧問的，其實并不具備理財師的資質，不具備綜合理財的能力，就好像沒有資質的醫生要給人看病一樣，容易產生問題。”馬志平說。這就需要對行業進行規范引導，去年一批東莞的理財師聯合起來，成立了東莞市理財規劃師協會。大家打造這個平臺的愿景是，共同繼續教育，還有一個目的就是為理財師正名。

　　馬志平們希望把理財師的個人情況掛在網上，讓公眾去查詢，同時協會給理財師一個公信力的支持，“如果這個理財師的從業行為里面，有問題，我們協會可以追究，可以查處他，把他列入黑名單，達到一個有監督有促進的作用，沒有約束大家可能會亂來?！?/P>

　　東莞首屆金牌理財師舉行的目的，也正是打造東莞理財師行業標桿式的金牌理財師，規范行業選人用人標準，逐步建立起理財行業行為規范，讓理財從業人員恪守職業道德和從業操作規范，讓理財師們在誠實守信的基礎上開展理財業務，讓消費者在尋求理財服務時有足夠的信任。

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